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因走私案被停新增,汇聚支付涉赌涉诈的这几年

2021-11-9 17:46 | 来自: 移动支付网

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捷软世纪反洗钱

  移动支付网消息:近日,因卷入一起走私案被监管暂停新增特约商户,支付机构广州市汇聚支付电子科技有限公司(以下简称汇聚支付)的合规经营情况再次成为行业讨论焦点。

  汇聚支付多次卷入走私案

  汇聚支付隶属广州市正佳科技集团,成立于2008年7月1日,注册资本一亿元人民币,于2014年7月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,并于2019年7月成功续展,在全国范围内开展互联网支付业务。

  汇聚支付于2015年12月获得中国人民银行广州分行颁发的跨境人民币支付许可批文。在提供跨境服务的这几年中,一直伴随着走私案的合规困扰。直至近期宣判的美乐购案,才被停中国人民银行广州分行处罚并停新增。

  据长沙市中级人民法院近期发布的判决书,湖南美乐购网络科技有限公司(以下简称“美乐购公司”)自2015年8月成立就开始从事跨境电子商务经营,系电子商务企业、电子商务交易平台。2016年下半年,为谋取非法利益,美乐购公司的负责人曹治国与平安快递公司相关人员合谋,以奶粉等物品在淘宝、京东价格的6-7折作为申报价格,将国内购买人向新西兰代购商所购买的本应通过行邮渠道进境的奶粉等物品,由美乐购公司伪报成跨境电商贸易方式走私入境,并将快递送达给国内购买人。

  这是一起典型的一般贸易伪装成跨境电商贸易走私案,其中作为支付方式的提供方,汇聚支付与美乐购公司于2017年11月11日签订互联网支付与海关推单服务协议,该公司为美乐购公司提供网络支付和海关推单服务。

  最终,由于违反特约商户管理规定等违法违规行为,中国人民银行广州分行做出行政处罚决定,并采取停止汇聚支付新增特约商户等行政监管措施。

  值得一提的是,这不是汇聚支付第一次卷入走私案。

  2018年,一家名为广东淘易跨境电子商务有限公司(以下简称“广东淘易”)同样将一般贸易进口的日用品等货物,通过制作假的订单、支付凭证和物流单证,伪造为电子商务(直邮)的贸易方式报关进口,逃避海关监管。

  汇聚支付在这一案件中,为帮助广东淘易伪造单据凭证的东莞市光兆实业投资公司(以下简称光兆公司)提供支付服务,在部分支付环节无法监管的情况下,汇聚支付为之处理了19383笔交易。

  2017年1月-9月,广东天章供应链有限公司(以下简称“天章公司”)将本应以一般贸易方式申报进口的奶粉、营养粉等货物以跨境电商贸易方式向海关申报进口,偷税金额高近650万元。汇聚支付则从2016年10月便开始为天章公司提供跨境付款服务,并收取手续费。

  不仅如此,汇聚支付近几年在合规方面“踩坑”较多。

  代还、涉赌、涉电诈一个不落

  违规代还。2019年,汇聚支付旗下信用卡代还产品“蜂收”平台被曝存在违规助长用户进行信用卡套现、商业模式存拉人头、涉嫌传销的嫌疑。“蜂收”的渠道收益类型分别为:分润与下级产生的费率差额,为层级递推的模式,二星推广一星,二星赚取一星团队最高万分之6的分润。例如,某一星团队交易量包括50万元快速还(万分之3分润)、100万元则精准还(万分之6分润)。

  对此,汇聚支付回应,其主要为“蜂收”App提供技术支持服务,并未参与日常运营当中。但蜂收的注册页面,可以清晰看到其官网正是汇聚支付的官网(joinpay.com),注册协议也明确提到是汇聚支付旗下产品。

  此前,2019年11月,银联发布了《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》,要求收单机构立即指定专人根据通知要求开展全面自查和整改工作。自此,代还业务不再“吃香”。

  网络涉赌。江西吉安的一个案件中,从2015年11月开始,一男子以经营网络二元期权交易为名,组织赌博活动牟利,通过招揽会员登录网站投注指定时间段内“涨”或“跌”的方式参与赌博。该男子利用在汇聚支付开设的支付账户,接收全国各地会员注册交易的资金。从2015年11月到2017年12月,涉案充值资金高达3.7亿元。

  网络跨境赌博。四川攀枝花一个涉嫌开设赌场的案件中,自2017年11月,犯罪团伙在柬埔寨木牌酒店经营管理“贝投”、“六冠”、“鸿博”、“博当”、“皇家”等网络赌博平台。与此同时,该团伙招聘推广人员通过网络向中国国内赌博玩家推广,招聘客服人员协助赌博玩家解决网站操作等问题。仅2018年7月至2018年12月期间,涉赌流水就高达25亿元左右。

  其中,汇聚支付为该团伙提供资金支付结算服务,被捕时,犯罪团伙在汇聚支付的支付账户中违法所得资产高达310万元。

  涉电信诈骗。浙江金华的一个重大电信诈骗中,被告人王文涛伙同盖世强等人以帮助信息网络犯罪活动罪被起诉。被告人在电信诈骗团伙授意下,与第三方支付通道进行对接,并提供本人电话号码和邮箱账号为商户账号,申请第三方支付通道。在银联账号被封的情况下,仍然能够在汇聚支付开立商户账户,被告人利用“汇聚支付”第三方支付接通资金渠道为诈骗团伙的赃款进行洗钱、提供接口技术支撑。

  经查证,浙江省有30余名被害人资金被骗,其中金华被害人苏某被诈骗的近600万元当中,有近500万元通过“汇聚支付”被转移。

  业务违规多次被罚

  近两年,中国人民银行联合公安打击跨境赌博资金链路,要求强化账户全生命周期管理,继续按照“谁开户(卡)谁负责”“谁的用户(商户)谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则,压紧压实相关支付服务主体责任。

  对于汇聚支付的违规违法行为,中国人民银行也多次处罚。

  2019年1月,由于违反支付结算规定,中国人民银行广州分行对汇聚支付开出罚单,没收违法所得17.9元,并处罚款53万元,合计罚没70.9万元。

  2020年12月,中国人民银行广州分行对汇聚支付开出229万罚单。罚单显示,2018年1月1日至2019年6月30日期间,汇聚支付存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告的行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)、(三)项规定,对汇聚支付处以人民币196万元罚款,并对相关责任人共处以人民币9.7万元罚款;该公司存在为虚假交易提供支付服务的违法行为,根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条规定,对该公司处以人民币24万元罚款。

  此外,美乐购案的判决文书透露,中国人民银行广州分行对汇聚支付做出行政处罚决定,并采取停止其新增特约商户等行政监管措施。目前,该罚单详情尚没有公布。

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