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楼主: newhnabobo
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如何预防POS收单中的信用卡套现?

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 楼主| 发表于 2012-3-30 16:56:32 | 只看该作者
回复 justtide 的帖子

谢谢,这是一个方法,前期考虑采用过,后来考虑到客户的需求,就搁置了。
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32
发表于 2012-3-31 16:36:11 | 只看该作者
对于第三方支付机构来讲,应该遵循如下规则:
1. 对不同的商户定义不同的风险级别和类型
2. 对于高风险的商户发生的信用卡支付,设置敏感值
3. 对于高风险的商户连续发生的信用卡支付,设置探测窗口

一般来讲,如果符合上面的,基本可以推测出信用卡套现的行为
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33
发表于 2012-4-1 09:27:46 | 只看该作者
只要有利益存在就会有人去做,事中监控几乎不可能,只要银行或银联做得到,但规模大了后也比较难,事前、事中、事后都要严格管理,银根紧时套现就会多,银根松时就会减少。加强科技手段的监控很重要。
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34
 楼主| 发表于 2012-4-1 10:52:52 | 只看该作者
回复 liangzq2007 的帖子

谢谢。
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35
发表于 2012-4-2 23:55:36 | 只看该作者
从商户端防止套现根本就是一个伪命题,做到极致就是把所有商户的交易限额全部限制到一个非常小的范围,这个可行吗?显然不可行。要控制,必须控制源头,就是持卡人为什么要套取现金,以及套取现金的成本问题。某些监管人和从业人居然还搞不清楚这个问题,可悲。
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发表于 2012-4-5 19:38:04 | 只看该作者
某种程度上,套现已经是一些中小企业主和个人的融资方式了,如果套现者能够按时还款,对各方来说,都是有利可图的。如何确认套现行为,需要和银行帐户的信用体系进行关联,第三方支付只是支付网关,没有信用信息,很难确认套现行为。
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37
发表于 2012-4-20 13:42:36 | 只看该作者
回复 非典型支付达人 的帖子

非常支持。

我没怎么听说国外有打击套现这一说法,这个命题确实有点中国特色了。
套现的本质是民间融资成本太高,说到根上是以利率无法自由化为代表的中国银行业垄断造成的。

光靠堵是堵不住的。
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38
发表于 2012-4-20 17:02:19 | 只看该作者
  

非典型支付达人 发短消息
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发表于 2012-4-2 23:55 |只看该作者
从商户端防止套现根本就是一个伪命题,做到极致就是把所有商户的交易限额全部限制到一个非常小的范围,这个可行吗?显然不可行。要控制,必须控制源头,就是持卡人为什么要套取现金,以及套取现金的成本问题。某些监管人和从业人居然还搞不清楚这个问题,可悲。

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39
发表于 2012-4-22 12:50:33 | 只看该作者
回复 hjf_wxx 的帖子

不仅虚拟物品,很多贸易类的公司也存在着大量套现的行为 。
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40
发表于 2012-4-24 10:08:38 | 只看该作者
看看....
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