如何预防POS收单中的信用卡套现？

newhnabobo · 发表于 2012-2-15 22:28:59

在POS收单中，事前可以控制商户的准入；
事后，对于准入的商户还是会有商户的套现存在，请TX们帮忙讲讲对于信用卡套现，有没有一些可以预防POS套现的操作规则或一些预防的方法？

newhnabobo · 发表于 2012-2-16 09:20:10

谢谢刚子。
自己顶个。

最棒的小乔 · 发表于 2012-2-16 10:54:02

感觉好像采用硬件设备没有很好的办法防御，但如果采用管理办法，对于一些POS的提交数据进行检查和检测，但发现平凡出现可疑交易时，对此POS进行终止或调查，以此防御洗钱吧。可能这个方法只能做到事后诸葛亮的保护，但至少有了一个方法吧。也请教其他的高手讨论。

newhnabobo · 发表于 2012-2-16 13:00:19

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谢谢小乔的回答。你的方法我理解为事中的平台预警及调查。
最好是事先可对商户进行一些教育类的，或者说告知，以免真的大量套现后，第三方支付公司受到影响。请进来看的TX们多多发表高见。

hjf_wxx · 发表于 2012-2-16 16:04:56

目前来说，没有最好的方法，只能是禁止信用卡的消费交易。

gaaralz · 发表于 2012-2-16 17:00:49

个人觉得首先要禁止虚拟物品的信用卡消费通道，在此基础上如果可以针对实物交易实现物流、信息流和现金流的关联，确保交易实实在在的发生了，才能规避掉信用卡套现的风险。

newhnabobo · 发表于 2012-2-16 21:31:52

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谢谢。在事中，当发现有可疑交易时，可以对实现三流进行检查取证，对于规避还不是可行办法。

bwall · 发表于 2012-2-21 19:14:37

有利可图就有人干，土话就不说了。不文明！

vickerJ · 发表于 2012-2-22 13:39:08

建议参照银行的风控系统建立一套pos收单的风控系统。然后可以根据规则的设置来避免套现等情况。不过说实话，只要有规则就有漏洞，这个只能不断的收集数据、完善规则。

zxlcjh · 发表于 2012-2-23 09:11:45

信用卡套现对银行及第三方支付有什么影响？套现本质上还是资金的流动，大部分小额套现都可以在还款期限内还完，但是套现还是属于灰色地带，是否套现会损失发行银行、收单方等公司的佣金、返点收入？请教一下