如何预防POS收单中的信用卡套现？

newhnabobo · 发表于 2012-2-27 00:03:55

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套现对于一些小额来说，有很多，对于客户来说，怕会形成一种套现的习惯，小变大，有一些类子；
资金被套现出来，银行对这部分资金无法监管；
发卡行、收单行及银联有手续费损失的，对于利益方是规则制定者，肯定也有这方面的考虑。
以上是我的理解。

zxlcjh · 发表于 2012-2-27 09:41:58

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1、预防大众对套现形成习惯，规避不必要的风险
2、套现出来的资金银行无法监管，有风险
3、损失手续费
4、规范信用卡市场

谢谢兄弟解答~

newhnabobo · 发表于 2012-2-28 03:44:01

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呵呵，总结的好。

yingzhengjie · 发表于 2012-3-7 11:47:14

发卡方通过交易中的行为检测来辨别．
三方支付做收单的话，一般商户都有保证金存着，可以在收单协议中加以提示，或者告诉商户套现的话是会影响保证金的，但如果真出现问题，处理还是很麻烦．

newhnabobo · 发表于 2012-3-7 13:20:37

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保证金这一措施不错，实际操作中是可行的。风控也建议这样做，也能主动处理。

newhnabobo · 发表于 2012-3-7 17:19:07

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是的，对于一些小商户来保证金的确难以定一个数或范围。对于大商户还好办。这也是很多企业纠结的地方。

乐乐飞 · 发表于 2012-3-16 10:38:23

套现的根源是费率太低，因为可以低费率或零费率，套现成为一门生意，有利可图。
套现的侦测目前主要靠事后。

surchina · 发表于 2012-3-16 14:55:20

水至清则无鱼。控制商户刷POS的额度、用户银行卡刷pos的频度，加以分析，疑似情况核实后商户用户一并有相应的出发，设黑名单即可。

草根金融 · 发表于 2012-3-16 17:07:21

1,统一刷卡手续费，对于商户银行、银联和第三方支付公司所给商户提供的服务是一样的，不应该有手续费的差异。
2，放宽商户申请pos的条件，持卡人套现是因为所要消费的产品只能使用现金。当所有的商户都有了pos，持卡人无论买任何产品都支持pos刷卡时，套现也就没有任何意义。
3，发卡行在发卡时，把好关，也可以有效控制套现

预付卡-市场营销 · 发表于 2012-3-17 19:22:47

无解，现阶段

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