中国人民银行广东省分行昨日发布行政处罚决定信息公开表，广东汇卡商务服务有限公司被警告，并罚没近千万元。具体来看，汇卡有三项违法，一是违反商户管理规定，二是违反机构管理规定，三是未按规定保存客户身份资料和交易记录，被给予警告，没收违法所得3128168.18元，并处罚款635万元。时任广东汇卡商务服务有限公司法定代表人、董事长兼经理杨毅未按规定保存客户身份资料和交易记录，也被罚款5万元。要知道，就在两个月前，广州市越秀区人民法院因汇卡商务未履行4036.5万元的执行标的，对其及其法定代表人杨毅发出《限制消费令》。这一执行案件由中国人民银行广东省分行直接申请，显示央行不仅通过行政处罚打击违规，更借助司法手段强化执行威慑。更早的2023年12月，中国人民银行广东省分行对汇卡商务开出"巨额罚单"：因违反商户管理规定和违反支付账户管理规定，被警告，没收违法所得3305926.24元，并处罚款18529631.20元，罚没款合计高达21835557.44元。时任总裁杨毅作为直接责任人也被警告并罚款10万元。企查查大数据分析表明，广东汇卡商务服务有限公司含有司法案件111条，裁判文书85条，立案信息46条，开庭公告109条。汇卡商务涉及的法律诉讼不仅限于民事债务纠纷，还包括严重的刑事案件。2022年3月，宜昌市公安局通报，汇卡商务涉嫌帮助网络犯罪活动罪被宜都市人民法院一审判决。案件涉及"沐融"、"helloepay"、"迈虎"三个非法第四方支付平台，为跨境赌博团伙"洗钱"43.14亿元。据案情披露，汇卡商务副总裁刘某某向控制"沐融"第四方支付平台的张某某提供3687个商户号，与非法支付平台对接，帮助境外违法人员收付非法资金。该案中，三名主要犯罪嫌疑人分别被判有期徒刑10年、7年和6年，其余11名涉案人员分别被判处有期徒刑10个月至2年3个月不等。更为关键的是，2023年1月，人民银行决定中止对汇卡商务《支付业务许可证》续展申请的审查。至今已经快两年半了。有分析人士表示，结合公司严重的违规记录和财务状况，其支付牌照续展前景不太乐观。
