第三方支付业务还能采取哪些防止套现行为的具体规则？

liangxt · 发表于 2012-12-10 10:21:43

针对第三方支付业务的反洗钱预防措施中，除了交易金额及交易笔数的限制，请问还能采取哪些防止套现行为的具体规则？

Cheney · 发表于 2012-12-10 10:21:44

PCI-DSS认证，是VISA和Master Card共同设立的、旨在严格控制数据存储以保障银行卡用户在线交易安全的支付卡行业的数据安全标准，它不仅是全球信用卡支付必须的认证标准，也为各机构提供了一个最高级别的保障敏感信息安全性的产业工具和方法的通用集合。

这个认证貌似是对信用卡套现有管理作用的吧。

hzxdzkj · 发表于 2012-12-10 10:45:48

这个问题好，有了解的人可以评论一下。期待！

疯子凯 · 发表于 2012-12-10 13:24:22

这些防止了大规模的

ljyanhong · 发表于 2012-12-10 14:05:18

套现行为难认定，预防套现难，有利益驱使，违法成本太低

江湖萧郎 · 发表于 2012-12-10 18:59:27

1、接各种黑名单，如银联的，人行的，各家支付机构的；
2、交易金额及交易笔数监测，限制为主，监测为辅；
3、交易行为监测，防止团伙性的，方式有多重，如商户注册来源？使用地址？移机？集中使用？银行卡监测？
4、常规巡检抽查，钓鱼测试；
5、商户异常交易判断

等等很多

花儿朵朵红 · 发表于 2012-12-10 19:11:40

在国外，信用卡套现是不需要严格管理的，只要持卡人正常还款就行了，银行发放信用卡，实际上是信用贷款的一种，为什么要这么严厉地打击持卡人呢？要不就别发信用卡。
发了信用卡，让第三方支付承担监管套现的责任，有点没意思。

zhoujunhncs · 发表于 2012-12-10 21:44:42

先说渠道，限制信用卡对虚拟账户的充值；充值资金不能进行账户间转账、提现、还信用卡；信用卡充值资金的识别和标识；信用卡资金交易后退款的跟踪处理
再说参数，对信用卡快捷支付及一般支付金额设置参数；对充值、提现设置参数
最后说人工控制，前面两个环节肯定会挡掉大部分套现交易，那么必须开通人工渠道对超限交易审核。这就需要后台数据分析及审核了。审核思路主要是交易的真实性、目的及用户交易历史、习惯等等

yay1980 · 发表于 2012-12-11 08:42:04

还有比如
商户交易量与前7/30/90日平均水平相比，交易金额变动幅度超出200%
商户交易量与前7/30/90日平均水平相比，笔数变动幅度超出200%以上
同一天在同一商户终端，出现多笔（500）以000.00为结尾的整数交易金额

liangxt · 发表于 2012-12-11 09:11:51

95epay1 发表于 2012-12-10 15:10
除了交易金额和交易笔数，还有可以设置付款的信用卡或者储蓄卡一天只能付款一次，还有就是第三方支付公司在 ...

只设置付款一次这样好像对于消费层面来说是有一定的难度的吧，消费者不可能一天只消费一次吧

第三方支付业务还能采取哪些防止套现行为的具体规则？

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