如何预防POS收单中的信用卡套现？

乐乐飞

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严格来说银联不负责入网商户审核，负责审核的是收单机构。目前，部分地区银联分公司会对直联商户做入网审核，但在这些地区银联也在逐步退出商户审核。所以，就商户准入来说，把关的只能是收单机构。
事后的交易侦测银联也在做，而且银联建立了一套风险监测系统对涉嫌套现的企业、法人代表等资料建立了黑名单，所有入网成员机构都可以共享。

chensenyue

关于套现，提高套现成本可以有效的降低套现频率。从收单机构的角度考虑，可以对于交易异常（疑似套现）的商户，对清算资金进行冻结，待发卡行的退单时限（180天）超期后再放款，商户就不会随便参与套现。

ytsp

如果每个商户在申请pos时，银联能审定根据此商家的经营范围和日常平均交易值，并给与对应最高额度的单笔刷卡额，就能一定程度预防，但带来的是pos手续费的损失，所以，目前只能从银行方面着手控制，发现大笔交易时，与商家确认是否真实交易，并计入系统，当持卡人累计达到N次时，本卡就降低信用额度或者限制使用

螃蟹好吃树难栽

中国大的资金流转环境助长了套现行为的屡禁不止，微小企业和个人如果通过正规渠道方便的申请到生产经营贷款和个人消费贷款，套现行为将大幅降低，毕竟套现也是要还的，而且面临越来越严的法律约束和打击。个人以为从技术和制度、监管、法律上加强对套现的查处和惩罚，能够收到一定成效，但不治本，还应依赖于国家金融大环境、投融资渠道的改善来解决。

shenjianmin0762

套现是任何形式的防范手段都难以归避的，作为第三方和银行能做的是防范极端的套现行为和洗钱。如多纬度的交易监控模型、交易限额控制、交易卡种限制、结算周期和费率控制等。这些还是要根据各自公司的战略和风险承担能力来定

预付卡-市场营销

无解，现阶段

草根金融

1,统一刷卡手续费，对于商户银行、银联和第三方支付公司所给商户提供的服务是一样的，不应该有手续费的差异。
2，放宽商户申请pos的条件，持卡人套现是因为所要消费的产品只能使用现金。当所有的商户都有了pos，持卡人无论买任何产品都支持pos刷卡时，套现也就没有任何意义。
3，发卡行在发卡时，把好关，也可以有效控制套现

surchina

水至清则无鱼。控制商户刷POS的额度、用户银行卡刷pos的频度，加以分析，疑似情况核实后商户用户一并有相应的出发，设黑名单即可。

乐乐飞

套现的根源是费率太低，因为可以低费率或零费率，套现成为一门生意，有利可图。
套现的侦测目前主要靠事后。

newhnabobo

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是的，对于一些小商户来保证金的确难以定一个数或范围。对于大商户还好办。这也是很多企业纠结的地方。