第三方支付线下pos机套费率的商户后期风险是否存在

kutin · 发表于 2013-2-26 11:31:40

终归是违规操作不过也很难明显的分辨哪些交易存在套现，而且人行也只是抽查。

lingfeng001 · 发表于 2013-2-26 14:03:05

sdsdf11 发表于 2013-2-25 12:48
中国现在的信用体系还不健全，这个肯定会出问题。但是只要你按照规则操作，是肯定不会出问题的。现在 ...

他本身就属于违规套费率了，又何谈按照规则操作？或者说，按照规则，按照什么规则？还是说，别有什么出格的重大事件？

lingfeng001 · 发表于 2013-2-26 14:04:05

donabai 发表于 2013-2-26 10:05
被银联发现后会要求限期整改，各地情况不一样，也会看你和银联的关系如何，关系好的整改完交罚款（就是补商 ...

罚款罚商户的呢，还是负责安装的服务商？

lingfeng001 · 发表于 2013-2-26 14:05:51

kutin 发表于 2013-2-26 11:31
终归是违规操作不过也很难明显的分辨哪些交易存在套现，而且人行也只是抽查。

如果被抽查到的话，应该不是套现的问题吧，他使用了机器，无论是否存在套现，他都是套费率或者说用别的商户材料办理的机器，属于非法移机。
不过按照你这方面的回答，总的来说，这类的商户，是不是问题还是不大！或者说，使用这种做法的支付公司，问题不大！？

kutin · 发表于 2013-2-26 14:18:20

lingfeng001 发表于 2013-2-26 14:05
如果被抽查到的话，应该不是套现的问题吧，他使用了机器，无论是否存在套现，他都是套费率或者说用别的 ...

假如抽查到的话，套现商户占比率多的话，问题估计会很大，要么吊销要么罚钱。假如不是大面积的，估计也就警告之类的。风控方面稍微控制下，不排除人行会进行暗访之类的。而且POS布放需要提交部分地址之类的商户信息。而且还有持卡客户的投诉情况，真抽查，也是很容易被查出来。

李冠成 · 发表于 2013-2-27 09:54:26

洗牌之前都是这样

jlsplhg · 发表于 2013-2-27 14:04:58

风险肯定会有的，但很小，完全可控。

kutin · 发表于 2013-2-27 15:23:22

还有没有人来补充下

double0510 · 发表于 2013-2-27 17:06:04

想学习一下

double0510 · 发表于 2013-2-27 17:07:32

希望能回答的准确点能学习学习