互联网支付机构针对商户风险控制的若干问题

marsliu072 · 发表于 2013-2-28 12:08:11

根据商户注册资金、经营商品、时间、地点、历史数据、现场核查、口碑等等，对商户进行分级管理，在接入后根据商户的交易情况、违规、退单、投诉、安全事件等运营情况进行动态评分、动态调整分级管理，限定商户准入、处罚、退出机制。

minbug · 发表于 2013-3-13 08:55:49

学习中.

minbug · 发表于 2013-3-13 08:56:24

学习中.

minbug · 发表于 2013-3-13 08:59:18

学习中.

小范大人V5霸气 · 发表于 2013-3-13 12:01:22

学习了

minbug · 发表于 2013-3-14 08:56:10

楼上的问题问得好,学习中.

minbug · 发表于 2013-3-15 09:16:36

我也很想知道.

franksfong · 发表于 2013-3-15 11:33:17

其实现在这类问题每家机构处理的时候都不太会一样的，只是都遵循一个前提，政策合规，同时保证自己开展的业务尽量少出问题，即使出了问题有办法补救，其他的，就是不同机构对不同业务的理解了

actuary · 发表于 2013-3-16 21:00:29

1、如何划分客户风险等级（风险指违法风险）？不同等级限制措施有何不同？
每个运营商都有一套风险控制系统，风险等级一般分为高级中级低级
2、具体如何监测客户风险行为？措施？或检测指标？
第三方支付系统本身就有单独的风控系统，以及风控指标，比如某商户当天消费额徒增，某张卡在一个商户单笔消费间隔时间过短，某卡多次在一个商户刷大金额或者多张卡频繁在某商户大额刷卡，都有可能符合某条风控规则，被系统风控甚至是被风控检测人员警告等多种操作。
3、商户接入需要审查哪些资质与身份证明文件？常见特殊行业的特殊证照有哪些？具体流程？（网关支付需求的商户/一般代收代付需求的商户）
这个一般可以根据银联商户入网资质审核进行要求，外加运营商的个性化要求。
4、风险信息共享系统的查询路径，风险内容涉及恐怖融资、洗钱、征信、违规通报之类的？
非法套现反洗钱虚假商户欺诈等等都属于风控范畴，第三方运营机构可以根据实际情况，对违规商户进行警告、暂停、冻结、甚至是永久停用。同时对严重违规商户，会上报人行，作为不诚信商户提交人行备案。

zero959 · 发表于 2013-3-18 12:26:04

学习下