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楼主: czh105142019
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互联网支付机构针对商户风险控制的若干问题

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发表于 2013-2-28 12:08:11 | 只看该作者
根据商户注册资金、经营商品、时间、地点、历史数据、现场核查、口碑等等,对商户进行分级管理,在接入后根据商户的交易情况、违规、退单、投诉、安全事件等运营情况进行动态评分、动态调整分级管理,限定商户准入、处罚、退出机制。
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12
发表于 2013-3-13 08:55:49 | 只看该作者
学习中.
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13
发表于 2013-3-13 08:56:24 | 只看该作者
学习中.
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14
发表于 2013-3-13 08:59:18 | 只看该作者
学习中.
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15
发表于 2013-3-13 12:01:22 | 只看该作者
学习了
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16
发表于 2013-3-14 08:56:10 | 只看该作者
楼上的问题问得好,学习中.
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17
发表于 2013-3-15 09:16:36 | 只看该作者
我也很想知道.
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18
发表于 2013-3-15 11:33:17 | 只看该作者
其实现在这类问题每家机构处理的时候都不太会一样的,只是都遵循一个前提,政策合规,同时保证自己开展的业务尽量少出问题,即使出了问题有办法补救,其他的,就是不同机构对不同业务的理解了
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19
发表于 2013-3-16 21:00:29 | 只看该作者
1、如何划分客户风险等级(风险指违法风险)?不同等级限制措施有何不同?
    每个运营商都有一套风险控制系统,风险等级一般分为 高级 中级 低级
2、具体如何监测客户风险行为?措施?或检测指标?
    第三方支付系统本身就有单独的风控系统,以及风控指标,比如某商户当天消费额徒增,某张卡在一个商户单笔消费间隔时间过短,某卡多次在一个商户刷大金额或者多张卡频繁在某商户大额刷卡,都有可能符合某条风控规则,被系统风控甚至是被风控检测人员警告等多种操作。
3、商户接入需要审查哪些资质与身份证明文件?常见特殊行业的特殊证照有哪些?具体流程?(网关支付需求的商户/一般代收代付需求的商户)
    这个一般可以根据银联商户入网资质审核进行要求,外加运营商的个性化要求。
4、风险信息共享系统的查询路径,风险内容涉及恐怖融资、洗钱、征信、违规通报之类的?
    非法套现 反洗钱 虚假商户 欺诈等等都属于风控范畴,第三方运营机构可以根据实际情况,对违规商户进行警告、暂停、冻结、甚至是永久停用。同时对严重违规商户,会上报人行,作为不诚信商户提交人行备案。

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参与人数 1贝壳 +2 收起 理由
czh105142019 + 2 虽是银行卡收单风险控制,但仍有借鉴、共通.

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20
发表于 2013-3-18 12:26:04 来自手机 | 只看该作者
学习下
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