互联网支付机构针对商户风险控制的若干问题

czh105142019 · 发表于 2013-2-20 18:28:32

互联网支付机构在开展互联网支付业务，对于商户入网及日常风险监管是：
1、如何划分客户风险等级（风险指违法风险）？不同等级限制措施有何不同？
2、具体如何监测客户风险行为？措施？或检测指标？
3、商户接入需要审查哪些资质与身份证明文件？常见特殊行业的特殊证照有哪些？具体流程？（网关支付需求的商户/一般代收代付需求的商户）
4、风险信息共享系统的查询路径，风险内容涉及恐怖融资、洗钱、征信、违规通报之类的？

望各家互联网支付企业的兄弟姐妹多多分享！

elecsys · 发表于 2013-2-21 11:19:14

学习了！

czh105142019 · 发表于 2013-2-21 13:47:13

{:soso_e105:}没人愿意回答吗？

czh105142019 · 发表于 2013-2-25 10:08:36

还是无人回答！！{:soso_e136:}

oba123 · 发表于 2013-2-25 10:59:42

太深刻了问题

kaikle · 发表于 2013-2-26 11:21:37

可以拆成每个问题2个贝壳

Black_Blue · 发表于 2013-2-27 20:39:40

学习一下懂了好多呀

Black_Blue · 发表于 2013-2-27 20:49:47

学习一下懂了好多呀

double0510 · 发表于 2013-2-28 09:28:06

学习了顶

double0510 · 发表于 2013-2-28 10:27:39

分3个等级高中低。高等级的：一般就是有不良记录的  不符合规定的  有违法行为的  短期有大量金额交易且短期又销户的
                           低等级的：一般就是符合规定的账户的实名制  客户身份的核查  款项的出入符合客户经营范围的
                           中等级的：综合高低等级的其他的