假若第三方支付机构想冻结一个准风险商户的资金，需要走什么样的流程才合规呢？

windycoco · 发表于 2012-10-25 17:19:20

这两天跟同事还有几个同行都在聊这个话题，所以就发出来大家一起探讨探讨。

说冻结吧，第3方没那个权限。不冻结吧，吃亏的就是公司。

难道就只有暂扣备付金不结算，直到风控调查结束这一条路可行么？

惑星浮生 · 发表于 2012-10-25 23:21:10

账户管理者本身就具备账户惩罚能力与资格，银行与第三方支付都是账户管理者。

yay1980 · 发表于 2012-10-26 08:22:04

怎么能不结算呢已经发生的交易不结算是不是就是违约了最多上报可疑交易给央行！
冻结账户这个事就不是第三方管的了

huazeyong · 发表于 2012-10-26 08:33:43

第三方支付机构没有权利冻结商户的资产吗？不会吧！现在盛付就冻结了一个代理商30多万！问盛付要，盛付就说有风险！大家帮忙出出主意看看怎么能把这笔钱要回来！

javalga · 发表于 2012-10-26 09:47:02

商户可以缴纳保证金，对于异常、争议交易，第三方机构可以延迟结算，或者扣除商户保证金。

kaka · 发表于 2012-10-26 11:24:43

这个话题争论由来已久，至今未见正式文件

chloe_1123 · 发表于 2012-10-26 11:38:15

我有一朋友也在盛付被冻结90万，只让消费不让提取，就一点一点帮别人消费，提取出了。。。。。。。。。。。

dragonseawave · 发表于 2012-10-26 13:01:54

商户不能冻结，可以冻结相关交易款项的。

bartonzhu · 发表于 2012-10-26 15:38:57

不能冻结，除非有协议或则授权。否则违反第三方支付管理办法

徘徊蝌蚪 · 发表于 2012-10-26 15:50:19

一直以为第三方交易平台是可以冻结违法嫌疑的商户，今天一看还真有点疑惑了，求解求解，能否出一个正规的说法