个人用户提现、支付公司结算 = 企业账户转账到个人银行账户，这个有限制吗？

up2米 · 发表于 2012-10-23 10:01:37

matchlessma 发表于 2012-10-23 09:18
谢谢喽~
如果是支付业务体现操作，造成的企对私的资金流的话，会触发另外一套反洗钱规则。我行的规则是按 ...

嗯发现其实很多规则都是规定特别死的
但是只要商户能够提供合理的证明材料，银行备案，应该就可以通过反洗钱的检测了
因为支付机构确实存在这样的业务模式

sun · 发表于 2012-10-23 11:16:52

看看这些专业人士

sun · 发表于 2012-10-23 11:17:24

发表回复奖励2个刀币？

sun · 发表于 2012-10-23 11:17:59

果真是奖励2个刀币，哈哈

448763639 · 发表于 2012-10-25 13:14:52

任何一个交易都是会有限额的，但是限额要看是什么方式，如果需要转账可以使用移付通金融支付机具，手机大小。可以实时到帐。方便高效费率低。联系人董小姐QQ448763639

a484746b · 发表于 2012-10-29 14:04:00

肯定有限制

不认输 · 发表于 2012-11-3 11:21:14

对公转对同一个对私账户每天限额5万，但是现在很多银行打了一个擦边球，用对公账户直接绑定了一个对私账户，余额是共享的，建行的叫结算通卡，这个卡是可以进行大额转账的

ljyanhong · 发表于 2012-11-5 16:52:58

学习了

chloe_1123 · 发表于 2012-11-6 14:34:29

学习了，

javalga · 发表于 2012-11-6 16:56:42

matchlessma 发表于 2012-10-23 09:18
谢谢喽~
如果是支付业务体现操作，造成的企对私的资金流的话，会触发另外一套反洗钱规则。我行的规则是按 ...

支付企业在银行同时开立一个出款专户的情况，也是属于备付金账户的一种么？是不是可以算做备付金账户的子账户概念？头寸调拨管理，不也就是为了用户提现之类的业务吗。这个账户的反洗钱控制规则是不是就等同备付金账户的反洗钱控制规则？
公司的账户开设之类工作都是财务操作，不是很清楚，麻烦指点下