互联网支付机构针对商户风险控制的若干问题

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1、如何划分客户风险等级（风险指违法风险）？不同等级限制措施有何不同？
    每个运营商都有一套风险控制系统，风险等级一般分为 高级 中级 低级
2、具体如何监测客户风险行为？措施？或检测指标？
    第三方支付系统本身就有单独的风控系统，以及风控指标，比如某商户当天消费额徒增，某张卡在一个商户单笔消费间隔时间过短，某卡多次在一个商户刷大金额或者多张卡频繁在某商户大额刷卡，都有可能符合某条风控规则，被系统风控甚至是被风控检测人员警告等多种操作。
3、商户接入需要审查哪些资质与身份证明文件？常见特殊行业的特殊证照有哪些？具体流程？（网关支付需求的商户/一般代收代付需求的商户）
    这个一般可以根据银联商户入网资质审核进行要求，外加运营商的个性化要求。
4、风险信息共享系统的查询路径，风险内容涉及恐怖融资、洗钱、征信、违规通报之类的？
    非法套现 反洗钱 虚假商户 欺诈等等都属于风控范畴，第三方运营机构可以根据实际情况，对违规商户进行警告、暂停、冻结、甚至是永久停用。同时对严重违规商户，会上报人行，作为不诚信商户提交人行备案。