个人用户提现、支付公司结算 = 企业账户转账到个人银行账户，这个有限制吗？

matchlessma

会的！
首先，从开户行来讲，会触发相关银行的反洗钱规则，你的公司账户会被冻结。
其次，大多数银行，都有公对私转账事前监督，会直接阻止掉。总之恒丰银行是有此限制。参数化控制，各地标准不一。
第三，如果是专业性资金，会受到其他的监管。比如外币账户出现这种问题，会被外管局监管，个人和企业账户同时冻结；如果是金融市场户或者理财、黄金户，或被人行监管，可能相关的虚拟账户会被冻结，平仓及出入金功能暂时被禁止。

matchlessma

up2米 发表于 2012-10-22 16:55
谢谢
看你的头像 好像我们银行之前的行长呀 哈哈
儒雅范儿

谢谢喽~
如果是支付业务体现操作，造成的企对私的资金流的话，会触发另外一套反洗钱规则。我行的规则是按照时间段和金额规则来监测的，但不监测笔数。商户反洗钱规则与普通企业结算户不同，因为提现业务不会从企业结算账户发起。（一般商户都是从保证金户、备付金户、退款/提现专用户来付款的）。但是也有一套比较宽松的反洗钱规则。
另外，一般来讲，银行都是不介意客户通过第三方提现来洗钱的。因为银行一般是按照比例收取手续费的，另外还有佣金之类的。当然，对于提现业务，商户也要收取一部分费用，所以其实通过在线支付来洗钱，不明智。尚且不如pos。但如果第三方本身有洗钱嫌疑，则会被停止业务。