谈点我所认识的收单机构风险管理工作

xiamm

我所接触较多的在POS收单商户，谈点对收单机构风险管理的认识，跟大家分享一下，共同讨论。
就收单机构的风险而言，根据事前、事中、事后的风险管理时段，我觉得分这么几方面：
1、业务合规管理。
包括商户拓展、装机、回访、培训；结算、押金等资金管理；协议等档案管理。等等
2、交易监控管理。
致力于对于根据商户交易特点辨别疑似风险商户，主要在套现、伪卡、移机、分单交易、反洗钱工作等。
3、法规制度管理。
顾名思义，制度、法规的解析，风险管理制度的建立。
4、技术风险管理。
账户信息安全、PBOC标准、密钥管理等。
接触这几年的风险相关工作，时间越久，越觉得工作繁杂，责任重大，最初是战战兢兢，现在是兢兢业业，但仍觉得视野不够宽，高度站不上去，尝试总结以上内容，欢迎大家交流。