如何预防POS收单中的信用卡套现？

newhnabobo · 发表于 2012-2-15 22:28:59

在POS收单中，事前可以控制商户的准入；
事后，对于准入的商户还是会有商户的套现存在，请TX们帮忙讲讲对于信用卡套现，有没有一些可以预防POS套现的操作规则或一些预防的方法？

newhnabobo · 发表于 2012-2-16 09:20:10

谢谢刚子。
自己顶个。

newhnabobo · 发表于 2012-2-16 13:00:19

回复最棒的小乔的帖子

谢谢小乔的回答。你的方法我理解为事中的平台预警及调查。
最好是事先可对商户进行一些教育类的，或者说告知，以免真的大量套现后，第三方支付公司受到影响。请进来看的TX们多多发表高见。

newhnabobo · 发表于 2012-2-16 21:31:52

回复 gaaralz 的帖子

谢谢。在事中，当发现有可疑交易时，可以对实现三流进行检查取证，对于规避还不是可行办法。

newhnabobo · 发表于 2012-2-27 00:03:55

回复 zxlcjh 的帖子

套现对于一些小额来说，有很多，对于客户来说，怕会形成一种套现的习惯，小变大，有一些类子；
资金被套现出来，银行对这部分资金无法监管；
发卡行、收单行及银联有手续费损失的，对于利益方是规则制定者，肯定也有这方面的考虑。
以上是我的理解。

newhnabobo · 发表于 2012-2-28 03:44:01

回复 zxlcjh 的帖子

呵呵，总结的好。

newhnabobo · 发表于 2012-3-7 13:20:37

回复 yingzhengjie 的帖子

保证金这一措施不错，实际操作中是可行的。风控也建议这样做，也能主动处理。

newhnabobo · 发表于 2012-3-7 17:19:07

回复 newhnabobo 的帖子

是的，对于一些小商户来保证金的确难以定一个数或范围。对于大商户还好办。这也是很多企业纠结的地方。

newhnabobo · 发表于 2012-3-30 16:56:32

回复 justtide 的帖子

谢谢，这是一个方法，前期考虑采用过，后来考虑到客户的需求，就搁置了。

newhnabobo · 发表于 2012-4-1 10:52:52

回复 liangzq2007 的帖子

谢谢。