如何预防POS收单中的信用卡套现？

newhnabobo · 发表于 2012-3-7 13:20:37

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保证金这一措施不错，实际操作中是可行的。风控也建议这样做，也能主动处理。

yingzhengjie · 发表于 2012-3-7 11:47:14

发卡方通过交易中的行为检测来辨别．
三方支付做收单的话，一般商户都有保证金存着，可以在收单协议中加以提示，或者告诉商户套现的话是会影响保证金的，但如果真出现问题，处理还是很麻烦．

newhnabobo · 发表于 2012-2-28 03:44:01

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呵呵，总结的好。

zxlcjh · 发表于 2012-2-27 09:41:58

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1、预防大众对套现形成习惯，规避不必要的风险
2、套现出来的资金银行无法监管，有风险
3、损失手续费
4、规范信用卡市场

谢谢兄弟解答~

newhnabobo · 发表于 2012-2-27 00:03:55

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套现对于一些小额来说，有很多，对于客户来说，怕会形成一种套现的习惯，小变大，有一些类子；
资金被套现出来，银行对这部分资金无法监管；
发卡行、收单行及银联有手续费损失的，对于利益方是规则制定者，肯定也有这方面的考虑。
以上是我的理解。

zxlcjh · 发表于 2012-2-23 09:11:45

信用卡套现对银行及第三方支付有什么影响？套现本质上还是资金的流动，大部分小额套现都可以在还款期限内还完，但是套现还是属于灰色地带，是否套现会损失发行银行、收单方等公司的佣金、返点收入？请教一下

vickerJ · 发表于 2012-2-22 13:39:08

建议参照银行的风控系统建立一套pos收单的风控系统。然后可以根据规则的设置来避免套现等情况。不过说实话，只要有规则就有漏洞，这个只能不断的收集数据、完善规则。

bwall · 发表于 2012-2-21 19:14:37

有利可图就有人干，土话就不说了。不文明！

newhnabobo · 发表于 2012-2-16 21:31:52

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谢谢。在事中，当发现有可疑交易时，可以对实现三流进行检查取证，对于规避还不是可行办法。

gaaralz · 发表于 2012-2-16 17:00:49

个人觉得首先要禁止虚拟物品的信用卡消费通道，在此基础上如果可以针对实物交易实现物流、信息流和现金流的关联，确保交易实实在在的发生了，才能规避掉信用卡套现的风险。