支付沙龙第1期——资金管理探讨[北京]

文文鱼

（本次活动范围严格限制为支付机构财务人员，请在留言中注明公司名称、职务、关注问题）
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      支付作为天然与资金打交道的业务，无论是响应外部监管，还是内部资金结算本身所带来的风险、基于风险经营的业务创新，都是逐步走上正轨的支付公司所不得不面临的话题。
      支付机构资金管理根据分项业务、企业战略、风险偏好、产品流程、资金通道、系统支撑等各有偏重，但无论是从响应监管要求，还是从最小化资金收付环节风险、最大化资金价值的目标，支付机构资金管理都有更多相通之处。
      支付大讲堂已成功举办“监管响应与创新发展”培训会，其中“资金管理与合规”主题就监管原则、收付账户开立、银行/商户/内部对账、关键操作风险分析与控制建议、收付款应急预案制定和演练建议、应用系统与会计系统对接、备付金及其利息收入财务科目核算、银行头寸与资金池运营等进行深入沟通。
      希望通过本次沙龙，邀请行业人士，共同探讨彼此在资金管理方面的经验与心得。
===============日程安排如下：==========================
19:00-19:05  签到
19:05-19:30  自我介绍
19:30-19:45  支付大讲堂-资金管理与合规-要点分享          分享嘉宾：徐雨文 （中国支付网-特邀讲师）
19:45-20:00  资金管理实操经验与提升思路                      分享嘉宾：冯文博（联动优势-资金管理部高级经理）
20:00-21:00  主题互动讨论
21:00-21:30  总结与抽奖  自由沟通
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沙龙关注问题整理:
1、从备付金管理办法、自我评估报告要求看人行监管重点？资产负债表关注指标分析？
2、资金管理中效率与安全如何平衡？某些情况下损失效率可能反而有利？
3、银行账户设置有哪些关键点？
4、如何在业务系统数据不充分或不完备情况下，以财务逻辑辅助业务逻辑，校验业务数据从而管控风险？
5、集团财务标准下如何优化支付机构财务处理？

沙龙推荐阅读：支付大讲堂第二期讲义《资金管理与财务合规》

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本次活动从策划到开展仅用了3天时间，谢谢各位朋友的关注与支持。
活动召集25人，实到52人。就如本次活动地点“善缘街”这名字一样，我们有缘聚在一起，就平时大家工作中思考的问题进行深入交流，我们有缘碰到了恰巧在咖啡厅聚会的渤海易生的三位朋友、有多位朋友“偶遇”前同事、还有多位朋友见到了有业务往来但素未谋面的“合作方”……
因探讨问题较为专业，不同的思路和做法很多源于工作环境的独特性，我们未做录音，也不便分享详细内容，仅更新除召集过程中提到的5个问题，大家在现场沟通中又提及并深入沟通的问题：
1.        备付金利息的账务处理？
2.        税收的问题（流转税）？
3.        对私结算限额？
4.        沉淀资金的“存放方式“？
5.        财务系统自动化程度？
6.        代收付业务的法律依据？
7.        如何做到T+0？
8.        收支两条线的实操层面，备付金的提取与补足？
9.        银行账务处理对支付机构的参考？
10.        没有获得许可的企业应该是按央行的标准还是企业标准？
下面，我们就分享一些当时的实况图片吧：
1、签到本：

2、开场：

3、本次沙龙嘉宾主持——联动优势冯文博为大家倾情分享：

4、抱歉场地有点小，晚到一点的同事没有找到座位，在主场相连的分会场，大家都在认真的听着研讨：

5、看投影仪里面密密麻麻的结构图，就知道文博在分享，备付金的那点事~~~~。

6、接着是今晚最惊艳的联通支付资金管理部MM在分享她的心得，有一些很好的问题，也有一些很好的实操解决方案：

7、随行付葛女士的分享，可惜桌子挡住了美腿，照相机也没有拍出今晚最诱惑的黑色丝袜：

8、联动优势栾鹏非常有气势地说出了不同的观念：

9、偶遇渤海易生的三位同仁，慕慕拍照时只照顾了主持人，没有拍到右边另外两人；如果将资金管理当做是支付公司后台与前台产品和业务分开考虑，当晚仅有这位朋友从业务和市场角度提出对财务思维的理解及前后台沟通协调建议，还有另外一位从产品与后台资金管理交互的角度提出了自己的观点。

10、国付宝同仁的分享：

11、聊到兴致，大家都笑的挺开心，其中栾鹏同学最开心：

11、亚科马女士提问：

12、翼支付的Judy在和主持人探讨

捻花微笑

什么时候再来深圳？

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