非金融机构支付业务许可证政策汇编

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第一部分:正式颁布部分内容  .........................................  5
一、非金融机构支付服务管理办法  ....................................  5
第一章 总 则  ....................................................  5
第二章 申请与许可  ...............................................  6
第三章 监督与管理  ..............................................  10
第四章 罚则  ....................................................  14
第五章 附则  ....................................................  16
二、中国人民银行关于《非金融机构支付服务管理办法》答记者问内容 ..  17
1.问：《办法》的出台背景和意义是什么？  .........................  17
2.问：《办法》的指导思想是什么？  ...............................  19
3. 问：国际上对非金融机构支付服务是如何进行监管的，《办法》是否借
鉴了国际经验？  .................................................  19
4. 问：请介绍一下《办法》的主要内容。  ..........................  21
5. 问：非金融机构可以提供哪些支付服务？  ........................  22
6. 问：为什么对非金融机构支付服务实行业务许可制度？  ............  23
7. 问：非金融机构提供支付服务应具备哪些条件？  ..................  24
8. 问：《支付业务许可证》的审批流程包括哪些环节？  ..............  25
9. 问：《办法》规定了哪些保护客户备付金的措施？  ................  26
10. 问：如何处理虚假申请行为？  .................................  27
11. 问：擅自提供支付服务将受到怎样的惩罚？  .....................  28
12. 问：《办法》实施后有哪些过渡期安排和配套措施？  .............  28
三、央行公布非金融机构支付服务管理办法实施细则...................  29
四、非金融机构支付服务业务系统检测认证管理规定 ..................  40
第一章 总 则  ...................................................  40
第二章 检 测  ...................................................  41
第三章 认 证  ...................................................  43
第四章 监督与管理  ..............................................  44
第五章 附 则  ...................................................  45
五、关于规范商业预付卡管理的意见  .................................  46
六、国家预防腐败局就《规范预付卡管理意见》答记者问 ..............  50
1、问：出台《意见》的必要性是什么？  ............................  50
2、问：请您介绍一下《意见》对规范商业预付卡管理有哪些新的规定？  51
3、问：我们注意到，《意见》新出台了购卡实名登记、非现金购卡、限额
发行等一系列制度。请谈谈这些制度的设计初衷。  ...................  52
4、问：应当如何认识利用购物卡送礼乃至行贿受贿屡禁不止的现象？《意
见》对此提出了哪些解决措施？  ...................................  53
5.问：下一步，国家预防腐败局在具体落实《意见》方面有哪些工作打算
  ...............................................................  54
七、支付业务许可证申办流程（中国人民银行）.......................  57
一、提出申请 .................................................  57
二、领取受理意见 .............................................  57
三、补正申请材料 .............................................  58
四、公告规定事项 .............................................  58
五、接受现场核查 .............................................  58
六、说明被举报事项 ...........................................  58
七、领取行政许可决定  ..........................................  58
八、支付业务许可证申请信息表  ..................................  58
八、于非金融机构申请材料的规范性要求（中国人民银行厦门中心支行） 62
九、于非金融机构申请材料的规范性要求（中国人民银行济南分行） ....  66
第二部分:征询意见部分  ............................................  67
一、 关于公开征求《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》意见的通知  67
第一章 总 则  ...................................................  67
第二章 客户身份识别  ............................................  69
第三章 客户身份资料和交易记录保存  ..............................  73
第四章 可疑交易报告  ............................................  75
第五章 法律责任  ................................................  78
第六章 附 则  ...................................................  78
三、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》（征求意见稿》起草说明 95
一、《实施细则》的拟定原则  .....................................  95
二、《实施细则》的主要内容  .....................................  95
四、非金融机构支付服务业务系统检测认证管理规定 ..................  98
第一章 总 则  ...................................................  98
第二章 检 测  ...................................................  99
第三章 认 证  ..................................................  101
第四章 监督与管理  .............................................  101
第五章 附 则  ..................................................  103
第三部分:参考政策  ...............................................  104
一、中华人民共和国中国人民银行法  ................................  104
第一章 总 则  ..................................................  104
第二章 组 织 机 构  ............................................  106
第三章 人 民 币  ...............................................  107
第四章 业 务  ..................................................  108
第五章 金融监督管理  ...........................................  109
第六章 财务会计  ...............................................  111
第七章 法律责任  ...............................................  112
第八章 附 则  ..................................................  114
二、中国人民银行公告〔2009〕第7 号 非金融机构登记备案政策 ......  115
三、中国银行业监督监管委员会《关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的
通知》  ..........................................................  118
四、会员卡管理试行办法  ..........................................  119








另,以下部分文件因没有发布而未纳入本汇编之中.
1.  中国人民银行办公厅关于非金融机构支付业务监督管理工作的指导意见.
2.  支付机构预付卡业务管理办法(征求意见稿)
3.  支付机构客户备付金存管办法（征求意见稿）等

刚子

好东西

attacktree

可惜下载分不够

payer

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上传好资料赚贝壳啊，或者充值

论坛长老

楼主赚的不少了

lukeyang

楼主辛苦啊！

黑修士

谢谢分享，很实用啊。可惜暂时买不起，只有先赚贝壳了。

A-mei

贝壳攒的好慢哦

magicalmirror

还要贝壳啊...哎...

movis

贝壳不够呀