套低费率MCC的商户都有哪些侦查机制？

lk682008 · 发表于 2012-12-29 15:46:21

除了对投诉外还有哪些机制呢

花儿朵朵红 · 发表于 2012-12-29 19:37:21

银联通过交易平台查看呗。
各行业的收单交易时间、交易金额、交易方式都是有规律的。
再结合对照客户报上来的资料一分析，都能分析到。
对于异常商户，到现场消费，一看刷卡小票，就知道了。

IUHK · 发表于 2012-12-29 20:46:41

套用MCC有公示期吧

花儿朵朵红 · 发表于 2012-12-30 06:59:45

1、关于平台，成熟的三方收单系统都有的；银联、银行统计报表中均有；
2、关于系统的建立，各单位都有科技部门支撑着，虽然具体的建设流程我不太懂，但是，通过每天的日监测、月监测及每个月的交易分析，结合布放单资料，可疑商户就非常明显了；
3、所谓的投诉，多是同业同行间拆台所致，是极少的；银联的报表、银行的报表系统都十分完善，防范制度也很到位，统计、分析数据、写出每个月的商户运营报告是收单人员的基本功。

天使也信邪 · 发表于 2012-12-31 11:12:08

对于MCC码的监控，银联有各种监测的规则，会进行每日、每月的分析，归结出其中的MCC码违规商户，但是对于POS收单的违规商户，银联每天都能监测到很多（成百上千），但是不会全部公示出来，据我所知，2012年上半年银联一共公示了30多家违规商户。

bricpay · 发表于 2013-1-2 23:18:12

拜读了，谢谢大家！

elecsys · 发表于 2013-1-5 11:04:14

拜读了，学习很多，感谢。

crystalzhai · 发表于 2013-1-22 11:37:42

现场刷小票是的！一看就出来

套低费率MCC的商户都有哪些侦查机制？

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