非金机构做收单面临的最大风险

超级马里奥 · 发表于 2013-12-27 13:15:35

风险管理部门在开展工作时，主要目的是控制收单业务所面临的风险，这些风险包括哪些呢？
套现、套码、洗钱、伪卡、盗卡这些对监管机构来说监督力度和处罚力度是否有个顺序？

超级马里奥 · 发表于 2013-12-30 10:25:45

没人清楚情况么？这个对我们做收单的很重要，请大家分享下经验吧

超级马里奥 · 发表于 2014-1-20 13:49:05

这个问题是太敏感呢还是。。。

liuya · 发表于 2014-1-21 15:59:11

套现、套码、洗钱、伪卡、盗卡

oyhyahoo · 发表于 2014-1-22 15:24:38

监管机构的监督、处罚力度从大到小顺序

洗钱 -> 伪卡 -> 盗卡 -> 套码 -> 套现

洗钱有相关法律法规，至于套现都是睁一只眼闭一只眼，至于不让银行亏钱都不会叫

zhuziy · 发表于 2014-1-23 15:39:39

洗钱应该是第一位。大家经过银行门口，经常都会看到，反洗钱宣传。

dabby130 · 发表于 2014-2-7 13:33:16

套现、套码、洗钱、伪卡、盗卡这几种风险个人认为伪卡风险较大，一旦发生伪卡，持卡人拒付，收单机构需要承担损失，就目前来看收单行业洗钱不是重灾区，至于套码，不是违法行为，只是违规，可能会被银联追偿，套现多多少少都会有

zhongming328 · 发表于 2016-3-1 14:29:07

对监管机构来说，反洗钱是最重要的，在《非金融机构支付服务管理办法》中有明确的规定