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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作( )( )
正确
错误
(
2
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
3
). 备付金银行应当对支付机构存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督，并于每月初5个工作日内，向其所在地中国人民银行分支机构及相应的备付金主管行报告上月各备付金银行账户的每日发生额和余额。( )( )
正确
错误
(
4
). 金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )( )
正确
错误
(
5
). 为鼓励商户受理银行卡的积极性，各地银行可根据商户刷卡消费额等因素建立适当的奖励机制。( )( )
正确
错误
(
6
). 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。( )( )
正确
错误
(
7
). 银行卡收单机构布放于批发市场的电话支付终端，收单机构应采取措施保诬在使用期间有人值守或安装24小时监控设备。( )( )
正确
错误
(
8
). 支付机构调整业务类型，向其所在地中国人民银行分支机构提交盖有公司公章的书面申请，无需法定代表人签署，但要载明公司名称、拟变更事项及变更原因。( )
正确
错误
(
9
). 各银行要加强对ATM交易的管理，对于取款量较大的网点，各行可以增加投钞数量或者次数。( )( )
正确
错误
(
10
). 支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，可通过跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。( )( )
正确
错误
(
11
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
(
12
). 支付机构自其确认《支付业务许可证》在有效期内非因不可抗力灭失、损毁之日起5日内，只需在中国人民银行指定的全国性报纸上连续公告3日，声明原许可证作废即可。( )
正确
错误
(
13
). 支付机构一律不得以任何形式对外提供客户身份信息和支付业务信息等资料。( )( )
正确
错误
(
14
). 银行卡收单机构应关闭采用个人结算账户作为收单结算账户的个体工商户的信用卡受理功能。( )( )
正确
错误
(
15
). 备付金银行账户的资金应专款专用，可以办理现金支取。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 银行卡持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过
人民币。
(
17
). 《支付业务许可证》申请人的主要出资人应当具备的条件之一是截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上，这里所称的信息处理支持服务，包括
和
。
(
18
). 支付机构调整支付业务的收费项目或收费标准的，应当在实施新的支付业务收费项目或收费标准之前在营业场所或网站主页
连续公示
日。
(
19
). 非金融机构或支付机构在实施支付服务业务系统认证前，应与认证机构签订
合同，合同应明确规定
。
(
20
). 为鼓励市场化竞争，增强服务意识。商业银行要按照建立
的要求，探索改革银行卡经营模式，降低成本，提升竞争能力。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当( )客户身份资料。( )
A. 及时增加；
B. 及时更新；
C. 及时删除；
D. 及时认定；
(
22
). 金融机构有下列哪项行为，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：( )
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
B. 未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C. 与身份不明的客户进行交历或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
D. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
(
23
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的，申请人及持有其( )以上股权的出资人( )年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
A. 10%；3；
B. 5%；1；
C. 5%；3；
D. 10%；1；
(
24
). 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的( )内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。( )
A. 5个工作日；
B. 15日；
C. 10个工作日；
D. 10日
(
25
). 银行卡清算组织是提供银行卡跨行信息交换和清算服务的法人，( )是目前国内专门从事人民币银行卡跨行信息转接的清算组织。( )
A. 中国支付清算委员会
B. 中国银联
C. 中国银监会
D. 中国人民银行
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 北京市推广银行卡助农取款服务工作的基本原则是( )
A. 互帮互助；
B. 便农惠农；
C. 风险可控；
D. 先行先试；
(
27
). 下列哪些情形，支付机构将被中国人民银行分支机构责令限期改正，并处3万元罚款。( )
A. 转让、出租、出借《支付业务许可证》的；
B. 超出核准业务范围或将业务外包的；
C. 无正当理由中断或终止支付业务的；
D. 未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的；
(
28
). 下列哪些是助农取款服务点资质必须具有的选项，具有不可替代陛。( )
A. 工商营业执照；
B. 负责人身份证件；
C. 税务登记证；
D. 土地使用证；
(
29
). 检测机构未按规定进行检测活动，造成不良后果的，中国人民银行将给予其何种处罚？( )
A. 要求重新进行检测或认证；
B. 通报批评；
C. 责令限期改正，整改期间暂停相关检测认证工作；
D. 整改不力的，取消其从事非金融机构支付服务业务系统检测资格，并报中国人民银行备案；
(
30
). 信用卡收单机构拓展新特约商户时，应对特约商户进行现场调查，认真核实特约商户资料，下列哪些属于必须要求新特约商户提交的商户资料？( )
A. 商户的营业执照
B. 商户的税务登记证或相关纳税证明
C. 商户的法定代表人身份证件
D. 商户的组织机构代码证
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述非金融机构支付服务业务系统检测认证的概念。
本题自我评分:
(
32
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
(
33
). 支付机构与备付金银行的备付金协议中，应当明确支付机构关于客户备付金的责任。请对该责任进行解释。
本题自我评分:
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