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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
2
). 信用卡收单机构可以将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。( )( )
正确
错误
(
3
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
4
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
正确
错误
(
5
). 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
正确
错误
(
6
). 支付机构调整业务类型，向其所在地中国人民银行分支机构提交盖有公司公章的书面申请，无需法定代表人签署，但要载明公司名称、拟变更事项及变更原因。( )
正确
错误
(
7
). 支付机构一律不得以任何形式对外提供客户身份信息和支付业务信息等资料。( )( )
正确
错误
(
8
). 支付机构应当设立专门的反洗钱和反恐怖融资岗位。( )( )
正确
错误
(
9
). 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( )( )
正确
错误
(
10
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。( )( )
正确
错误
(
11
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
(
12
). 《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。如需续展，支付机构应当在期满前1年内向其所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。( )
正确
错误
(
13
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告时，若申请内容为不同类型的支付业务，应当按照支付业务类型分别提供相关内容。( )
正确
错误
(
14
). 金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )( )
正确
错误
(
15
). 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应
。
(
17
). 非金融机构提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》取得
，成为支付机构。
(
18
). 《支付业务许可证》申请人及其主要出资人的无犯罪记录证明应由公司住所所在地的
或
出具。
(
19
). 金融机构不得为
的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立
或者
。
(
20
). 银行卡持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过
人民币。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )报告。( )
A. 中国人民银行反洗钱监测中心；
B. 公安机关；
C. 中国人民银行分支机构；
D. 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关；
(
22
). 关于非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的数据光盘卞列错误的是( )
A. 数据光盘的内容与纸质材料主要内容要一致；
B. 所有文档均应为PDF格式；
C. 按照目录设置文件夹并命名，相应的申请材料应放入同一文件夹下；
D. 光盘表面应贴标签，标明公司名称和提交申请日期；
(
23
). 在银行卡商户收单业务的开办过程中，下面哪项不属于各相关参与主体要坚持的原则。( )
A. 平等自愿
B. 公平竞争
C. 互惠互利
D. 联网通用。
(
24
). 银行卡收单机构未严格落实特约商户实名制、现场检查等收单市场管理制度，造成发卡机构和持卡人资金损失的，人民银行将追究收单机构的( )
A. 民事责任；
B. 刑事责任；
C. 行政责任；
D. 司法责任；
(
25
). 下列关于信用卡发卡机构采取的措施，说法错误的是( )
A. 发卡机构发现不法中介、个人骗领信用卡或违规使用信用卡的，应立即与工商、公安等有关部门进行沟通协调，并协助有关部门对其进行打击和处理。
B. 发卡机构一旦发现信用卡申请材料属于未与其签订发卡营销外包协议的中介公司递交的，可先受理，再立即沟通汇报并协助有关部门对其进行打击和处理。
C. 对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的卡片发放方式，发卡机构应通过制定风险防控措施等相关业务规则防范业务风险。
D. 发卡机构应加强对持卡人用卡情况的监控，对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付等措施。
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 助农取款服务点的安全设施应具有下列哪些选项？( )
A. 现金保管措施和用卡环境；
B. 安防工具；
C. 消防器材；
D. 验钞设备；
(
27
). 《支付业务许可证》的申请人根据所在地人民银行分支机构的通知，领取受理意见，下列说法正确的是：( )
A. 申请材料不齐全或者不符合法定形式的，领取《不予受理行政许可申请通知书》；
B. 申请事项依法不需要取得行政许可的，领取《行政许可申请材料补正通知书》；
C. 申请事项依法不属于人艮银行职权范围的，领取《不予受理行政许可申请通知书》；
D. 申请事项属于人民银行职权范围但不属于该机构受理的，应向有权受理的机构提出申请；
(
28
). 关于《支付业务许可证》的续展，下列说法正确的是( )
A. 支付机构申请续展《支付业务许可证》有效期的，可以同时申请变更其他事项；
B. 中国人民银行对支付机构的经营情况进行全面审查和综合评价后作出是否准予续展《支付业务许可证》有效期的决定；
C. 中国人民银行准予续展《支付业务许可证》有效期的，每次续展的有效期为5年；
D. 中国人民银行准予续展《支付业务许可证》有效期的，支付机构可以交回原许可证，领取新许可证；
(
29
). 支付机构应采取哪些必要措施确保支付信息的完整性和可靠性。( )
A. 制定内部窜计制度；
B. 制定相应的风险控制策略；
C. 防止支付信息在传送、处理、存储、使用中被非法篡改；
D. 任何非法篡改的行为都能被及时发现并记录；
(
30
). 非金融机构支付服务是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列哪些货币资金转移服务。( )
A. 预付卡的发行与受理；
B. 网络支付；
C. 银行卡收单；
D. 中国人民银行确定的其他支付服务；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述银行卡产业发展的指导思想和原则。
本题自我评分:
(
32
). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象，请分析下列案例存在哪些风险漏洞：“兴业银行、广东发展银行以及工商银行三家银行卡收单机构布放在境内特约商户的受理终端被移机至中缅边境赌场，为赌客提供银行卡提现、资金转账等服务，案件总共涉及三台电话支付终端，一台普通POS机以及一台移动POS机，涉案特约商户类型均为个体工商户，部分特约商户套用公益类商户类别码，并且共用一个商户代码。”
本题自我评分:
(
33
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
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