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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题,每题分值1分,合计15题
(
1
). 金融机构怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
2
). 禁止各收单银行更改商户类型信息编码,不得擅自通过降低手续费率标准的方式争夺优质客户,搞恶性竞争。( )( )
正确
错误
(
3
). 甲公司于2012年申请《支付业务许可证》,经查,甲公司的高级管理人员贾某于2年前因交通肇事罪受过处罚,由此甲公司不具备申请人条件。( )
正确
错误
(
4
). 《支付业务许可证》自颁发之日起,有效期5年。如需续展,支付机构应当在期满前1年内向其所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。( )
正确
错误
(
5
). 支付机构变更主要出资人,应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
(
6
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交的申请资料真实性声明应当加盖申请人公章,但无需法定代表人签署。( )
正确
错误
(
7
). 金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )( )
正确
错误
(
8
). 支付机构调整业务类型,向其所在地中国人民银行分支机构提交盖有公司公章的书面申请,无需法定代表人签署,但要载明公司名称、拟变更事项及变更原因。( )
正确
错误
(
9
). 支付机构应当按照审慎经营的要求,制订支付业务办法及客户权益保障措施,建立健全风险管理和内部控制制度,并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
10
). 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的,应当提前告知支付机构。( )( )
正确
错误
(
11
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料涉及外文材料的,应当将所有外文译为规范的中文,并附在相应外文材料之后。( )( )
正确
错误
(
12
). 开通借记卡购物消费交易和资金转账交易的电话支付终端机,资金转账交易每卡每日转出金额最高为20万元(含)。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构应尊重特约商户对支付机构的自由选择权,不得干涉或变相干涉特约商户与其他支付机构的合作。( )( )
正确
错误
(
14
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料必须每页加盖公章。( )( )
正确
错误
(
15
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的,若未采用数字证书等安全认证方式,则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币,每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
填空题,每题分值2分,合计5题
(
16
). 金融机构应当按照
的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。
(
17
). 支付机构应当遵循安全、
、诚信和
的原则,不得损害国家利益、社会公共利益和
。
(
18
). 支付机构应当完善客户身份资料和交易记录保存系统的
和
功能,便于反洗钱和反恐怖融资的调查和监督管理。
(
19
). 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、
、
、
以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
(
20
). 银行卡发卡机构可通过查询
、
和
等方式分析申请人资信状况,合理确定授信额度,从而控制信用卡发卡风险。
单选题,每题分值2分,合计15道
(
21
). 金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行( )
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
(
22
). 下列关于信用卡发卡机构采取的措施,说法错误的是( )
A. 发卡机构发现不法中介、个人骗领信用卡或违规使用信用卡的,应立即与工商、公安等有关部门进行沟通协调,并协助有关部门对其进行打击和处理。
B. 发卡机构一旦发现信用卡申请材料属于未与其签订发卡营销外包协议的中介公司递交的,可先受理,再立即沟通汇报并协助有关部门对其进行打击和处理。
C. 对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的卡片发放方式,发卡机构应通过制定风险防控措施等相关业务规则防范业务风险。
D. 发卡机构应加强对持卡人用卡情况的监控,对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人,有权采取降低授信额度、止付等措施。
(
23
). 下列哪项是助农取款2013年的推广计划及目标( )
A. 确定北京市助农取款服务范围仅限于北京市农村地区;
B. 制定《北京市推广银行卡助农取款服务工作实施方案》
C. 开通银行卡助农取款服务业务;
D. 实现助农取款服务在全市农村乡镇基本覆盖;
(
24
). 未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的,金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( )
A. 刑事处分;
B. 行政处分;
C. 纪律处分;
D. 经济处罚;
(
25
). 下列关于备付金专用存款账户叙述错误的是( )
A. 对于同一法人备付金合作银行,支付机构可在备付金主合作行开立多个备付金收付账户;
B. 支付机构在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户,均为备付金收付账户;
C. 支付机构不得通过备付金汇缴账户直接为客户办理支付业务;
D. 备付金汇缴账户在备付金合作银行每日营业终了时的余额应当为零;
多选题,每题分值3分,合计5题
(
26
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备符合要求的反洗钱措施,包括( )等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。
A. 客户身份识别;
B. 可疑交易报告保存;
C. 反洗钱内部控制;
D. 客户身份资料保存;
(
27
). 下列选项中哪些属于《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。( )
A. 有符合《非金融机构支付服务管理办法》规定的注册资本最低限额;
B. 有健全的组织结构、内部控制制度和风险管理措施;
C. 截至申请日,违续盈利2年以上;
D. 有符合要求的营业场所和安全保障措施;
(
28
). 下列关于改进银行卡受理终端的管理说法正确的有( )
A. 加强ATM巡检、监控,及时向客户提示犯罪分子利用ATM作案的新手段和新动向;
B. 落实POS机安全技术标准;要严格按照规定设置和保管POS机终端维护人员密码、收银密码、收银员密码,并加大密码更换频率;
C. 控制移动POS机的安装,绝对不允许移动POS机跨地区使用;
D. 除航空、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送等确有使用移动POS杌需求的行业商户,其他类型商户原则上不得安装移动POS机;
(
29
). 下列哪项措施属于完善对网络特约商户交易风险监控的?( )
A. 自主建立风险监控系统;
B. 加强对特约商户网站内容的审核;
C. 严把商户准入关,加强资质审核;
D. 对异常交易及时采取控制措施;
(
30
). 对于银行卡信息可能发生泄露的,发卡机构为保护持卡人信息安全,应采取的措施是( )
A. 发卡机构应通过自身系统立即临时锁定持卡人账户;
B. 发卡机构应联系持卡人,提示持卡人尽快换卡或修改密码;
C. 当发卡机构不能联系到持卡人时,可采取措施临时锁定持卡人账户;
D. 当发卡机构不能联系到持卡人且情况紧急时,可采取措施临时锁定持卡人账户;
解答题,每题分值10分,合计3分
(
31
). 支付机构与备付金银行的备付金协议中,应当明确支付机构关于客户备付金的责任。请对该责任进行解释。
本题自我评分:
(
32
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行,应当具备哪些条件?
本题自我评分:
(
33
). 备付金存管银行与备付金合作银行统一称为备付金银行,请简述备付金存管银行和备付金合作银行的概念。
本题自我评分:
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