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支付产业网 考试中心 高管题库 银行卡收单 常用法律制度文件
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常用法律制度文件

根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
  • 判断题,每题分值1分,合计15题
  • (1). 信用卡收单机构可以将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。( )( )
     
    正确 错误
  • (2). “反洗钱岗位设置及职责说明”是《支付业务许可证》申请人提交反洗钱措施验收材料应包含的内容,该说明只需载明负责反洗钱工作的内部机构、反洗钱高级管理人员及其联系方式。( )
     
    正确 错误
  • (3). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金,应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
     
    正确 错误
  • (4). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的,由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务,注销其《支付业务许可证》;申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
     
    正确 错误
  • (5). 与反洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )( )
     
    正确 错误
  • (6). 支付机构应尊重特约商户对支付机构的自由选择权,不得干涉或变相干涉特约商户与其他支付机构的合作。( )( )
     
    正确 错误
  • (7). 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金合作银行。( )( )
     
    正确 错误
  • (8). 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的,应当提前告知支付机构。( )( )
     
    正确 错误
  • (9). 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作( )( )
     
    正确 错误
  • (10). 为鼓励商户受理银行卡的积极性,各地银行可根据商户刷卡消费额等因素建立适当的奖励机制。( )( )
     
    正确 错误
  • (11). 支付机构应当按照审慎经营的要求,制订支付业务办法及客户权益保障措施,建立健全风险管理和内部控制制度,并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
     
    正确 错误
  • (12). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料涉及外文材料的,应当将所有外文译为规范的中文,并附在相应外文材料之后。( )( )
     
    正确 错误
  • (13). 交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。( )( )
     
    正确 错误
  • (14). 支付机构拟与法人备付金存管银行终止备付金协议的,应当茌所涉备付金银行账户内的资金全额划转至其在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户后,终止相关备付金协议。( )( )
     
    正确 错误
  • (15). 备付金银行账户的资金应专款专用,可以办理现金支取。( )( )
     
    正确 错误
  • 填空题,每题分值2分,合计5题
  • (16). 中国人民银行分支机构依法受理符合要求的《支付业务许可证》的各项申请,并将 报送中国人民银行。中国人民银行审查批准的,依法颁发《支付业务许可证》,并予以
     
  • (17). 为了严把特约商户准入关,落实特约商户实名制,银行卡收单机构发展特约商户要建立严格的 制度。
     
  • (18). 金融机构应当按照公安部公布的《第三批认定的恐怖活动人员名单》,立即对本机构客户信息进行检索,采取措施判断客户是否属于名单范围,所谓“客户”包括 或者 。     
     
  • (19). 支付机构应当按照 ,综合考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,制定客户风险等级标准,评定客户风险等级。
     
  • (20). 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、 以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
     
  • 单选题,每题分值2分,合计15道
  • (21). 关于支付机构的货币资金转移,下列说法正确的是( )
    A. 甲具有研究生学历,从事金融工作3年以上;
    B. 乙具有计算机专业的中级技术职称,从事金融信息处理业务1年;
    C. 丙具有专科学历,从事会计工作5年;
    D. 丁具有经济专业的初级技术职称,从事经济工作5年;
     
  • (22). 银行卡收单机构未严格落实特约商户实名制、现场检查等收单市场管理制度,造成发卡机构和持卡人资金损失的,人民银行将追究收单机构的( )
    A. 民事责任;
    B. 刑事责任;
    C. 行政责任;
    D. 司法责任;
     
  • (23). 关于客户备付金,下列说法正确的是( )
    A. 支付机构接受客户备付金时,应当按照接受的客户备付金金额开具发票;
    B. 支付机构接受的客户备付金属于支付机构的自有财产;
    C. 支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金,禁止支付机构以任何形式挪用客户的备付金;
    D. 支付机构的分公司可以以自己的名义开立备付金专用存款账户;
     
  • (24). 中国人民银行设立( ),负责接收人民币、外汇大额交易和可疑交易报告。( )
    A. 中国反洗钱监测分析中心;
    B. 会计部门;
    C. 反洗钱局;
    D. 稽核部门;
     
  • (25). ( )是国务院反洗钱行政主管部门,监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况。( )
    A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会;
    B. 中国人民银行
    C. 公安机关;
    D. 中国反洗钱监测分析中心;
     
  • 多选题,每题分值3分,合计5题
  • (26). 下列哪些情形,商业银行将被中国人民银行及其分支机构责令限期改正,并给予警告或处1万元以上3万元以下的罚款。( )
    A. 未按规定对支付机构调整备付金专用存款账户头寸的行为进行复核;
    B. 未按规定建立有关制度办法或风险管理措施;
    C. 为对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝;
    D. 未按规定公开披露相关事项;
     
  • (27). 根据银发[2009] 142号文的规定,银行卡发卡机构应当规范银行卡发卡行为,认真落实银行卡账户实名制,具体包括以下哪些内容。( )
    A. 切实履行客户身份识别义务、确保申请人开户资料真实、完整、合规;
    B. 要充分利用联网核查公民身份信息系统,验证客户身份信息;
    C. 联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户无需再次联网核查;
    D. 个人代理他人办理借记卡的,发卡机构核实代理人或被代理人任何一人的真实身份即可;
     
  • (28). 信用卡收单机构拓展新特约商户时,应对特约商户进行现场调查,认真核实特约商户资料,下列哪些属于必须要求新特约商户提交的商户资料?( )
    A. 商户的营业执照
    B. 商户的税务登记证或相关纳税证明
    C. 商户的法定代表人身份证件
    D. 商户的组织机构代码证
     
  • (29). 支付机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录,下列哪些属于客户身份资料( )
    A. 各种记载客户身份信息的资料;
    B. 交易上方的开户银行或支付机构的资料;
    C. 辅助证明客户身份的资料;
    D. 反映支付机构开展客户识别工作情况的资料;
     
  • (30). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备符合要求的反洗钱措施,包括( )等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。
    A. 客户身份识别;
    B. 可疑交易报告保存;
    C. 反洗钱内部控制;
    D. 客户身份资料保存;
     
  • 解答题,每题分值10分,合计3分
  • (31). 请简答在发生哪些重大事项时,中国人民银行及其分支机构可以约见支付机构董事、高级管理人员谈话?
    本题自我评分:
     
  • (32). 请简述银行卡受理市场主要参与方及其职责。
    本题自我评分:
     
  • (33). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象,请分析下列案例存在哪些风险漏洞:“兴业银行、广东发展银行以及工商银行三家银行卡收单机构布放在境内特约商户的受理终端被移机至中缅边境赌场,为赌客提供银行卡提现、资金转账等服务,案件总共涉及三台电话支付终端,一台普通POS机以及一台移动POS机,涉案特约商户类型均为个体工商户,部分特约商户套用公益类商户类别码,并且共用一个商户代码。”
    本题自我评分:
     
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