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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。( )( )
正确
错误
(
2
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交的申请资料真实性声明应当加盖申请人公章，但无需法定代表人签署。( )
正确
错误
(
3
). 银行卡收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。( )( )
正确
错误
(
4
). 信用卡收单机构可以将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。( )( )
正确
错误
(
5
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
(
6
). 支付机构调整业务类型，向其所在地中国人民银行分支机构提交盖有公司公章的书面申请，无需法定代表人签署，但要载明公司名称、拟变更事项及变更原因。( )
正确
错误
(
7
). 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金合作银行。( )( )
正确
错误
(
8
). 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( )( )
正确
错误
(
9
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
10
). 动态口令认证、卡面信息及静态密码认证方式在技术安全方面强于USB Key硬件数字证书认证。( )( )
正确
错误
(
11
). 支付机构按规定可为客户办理备付金赎回的，不得使用接受的现金形式客户备付金坐支。( )( )
正确
错误
(
12
). 备付金银行账户的资金应专款专用，可以办理现金支取。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
14
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料涉及外文材料的，应当将所有外文译为规范的中文，并附在相应外文材料之后。( )( )
正确
错误
(
15
). “反洗钱岗位设置及职责说明”是《支付业务许可证》申请人提交反洗钱措施验收材料应包含的内容，该说明只需载明负责反洗钱工作的内部机构、反洗钱高级管理人员及其联系方式。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施，其中组织机构包括具有
、
、
和系统运行维护职能的部门。
(
17
). 未经银行卡持卡人主动申请并
确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、
转账、网上银行转账等自助转账类业务。
(
18
). 支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金，同时记载相关事项。若客户通过银行结算账户进行支付的，支付机构还应当记载相应的
。客户通过非银行结算账户进行支付的，支付机构还应当记载客户
上的
和
。
(
19
). 非金融机构或支付机构在实施支付服务业务系统认证前，应与认证机构签订
合同，合同应明确规定
。
(
20
). 金融机构应当按照
的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 关于非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的数据光盘卞列错误的是( )
A. 数据光盘的内容与纸质材料主要内容要一致；
B. 所有文档均应为PDF格式；
C. 按照目录设置文件夹并命名，相应的申请材料应放入同一文件夹下；
D. 光盘表面应贴标签，标明公司名称和提交申请日期；
(
22
). 关于对银行卡收单外包服务机构的管理，下列说法正确的是( )
A. 收单机构不能委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放等一项或多项服务；
B. 特约商户的资金清算责任和风险管理责任可由收单外包服务机构承担；
C. 收单机构可以将POS密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构；
D. 对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息；
(
23
). 支付机构应当在每个会计年度结束之日起( )个月内向所在地中国人民银行分支机构报送上一会计年度经会计师事务所审计的财务会计报告。( )
A. 6个月；
B. 5个月；
C. 4个月；
D. 3个月；
(
24
). 下列哪些是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
A. 直接持有申请人的股权6%的出资人；
B. 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过5%的出资人；
C. 与其间接持有的申请人股权累计超过6%的出资人；
D. 。直接持有申请人的股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人；
(
25
). 关于《支付业务许可证》申请人的财务会计报告，若申请人于2011年8 -10月份提交申请的，则( )
A. 应提交2010年的年度财务会计报告；
B. 应提交2010年的年度财务会计报告及201 1年第1季度的财务会计报告；
C. 应提交2010年的年度财务会计报告及201 1年的半年度财务会计报告；
D. 应提交2010年的年度财务会计报告及2011年1-9月份的财务会计报告；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 《支付业务许可证》的申请人向所在地中国人民银行分支机构提交的反洗钱措施验收材料，是指包括下列( )内容的报告。
A. 从事支付业务的风险分析；
B. 反洗钱内部控制制度文件；
C. 反洗钱岗位设置及职责说明；
D. 开展可疑交易监测的技术条件说明；
(
27
). 支付机构正式开办支付业务后，有下列哪种情况，应及时进行检测？( )
A. 出现重大安全事故；
B. 业务系统应用架构变更；
C. 业务系统重要版本变更；
D. 生产中心机房场地迁移；
(
28
). 甲、乙为中国人民银行工作人员，丙、丁为其分支机构的工作人员，下列哪些情形下，将依法给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。( )
A. 甲违反规定审查批准《支付业务许可证》的变更事项；
B. 乙违反规定对支付机构进行检查；
C. 丙泄露知悉的国家秘密或商业秘密；
D. 丁滥用职权造成重大损失；
(
29
). 申请人在收到《支付业务许可证》受理通知后按规定应当公告的事项有( )。
A. 申请人的注册资本及股权结构；
B. 主要出资人的名单、持股比例及其财务状况；
C. 拟申请的支付业务、申请人的营业场所；
D. 支付业务设施的技术安全检测认证证明；
(
30
). 下列哪类自助转账类业务可以不受相关金额的限制。( )
A. 通过自助转账渠道缴纳公共事业费的；
B. 开通同一持卡人账户之间转账，且发卡机构能有效识别转出，转入方为同一持卡人账户的；
C. 持卡人提前通过银行柜台签约对转入账户进行绑定且同时指定交易电话的；
D. 通过自助转账渠道进行信用卡还款的；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述银行卡受理市场主要参与方及其职责。
本题自我评分:
(
32
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
(
33
). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象，请分析下列案例存在的风险漏洞有哪些：“某地警方破获一起POS机非法套现案件，犯罪嫌疑人张某通过网络转租到一台其他身份POS机专门从事非法套现(收单机构为建设银行)。2011年1月23日至2月10日期间，该POS机共发生交易172起，非法套现404万元。警方在侦查过程中还发现犯罪嫌疑人修改了POS机设置参数，且变更了商户名称及终端号。”
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