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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 银行卡发卡机构应认真落实银行卡账户实名制，无论任何理由，绝对不允许个人代理多人办卡。( )( )
正确
错误
(
2
). 禁止各收单银行更改商户类型信息编码，不得擅自通过降低手续费率标准的方式争夺优质客户，搞恶性竞争。( )( )
正确
错误
(
3
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
4
). 支付机构一律不得以任何形式对外提供客户身份信息和支付业务信息等资料。( )( )
正确
错误
(
5
). 支付机构应当制订支付服务协议，并报其所在地中国人民银行分支机构备案，但不一定要公开披露支付服务协议的格式条款。( )
正确
错误
(
6
). 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
正确
错误
(
7
). 身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。( )( )
正确
错误
(
8
). 银行卡特约商户的个人结算账户可以设置为信用卡收单账户。( )
正确
错误
(
9
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。( )( )
正确
错误
(
10
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
11
). 金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )( )
正确
错误
(
12
). 《支付业务许可证》的申请人应当有至少3名熟悉支付业务的高级管理人员。( )
正确
错误
(
13
). 支付机构变更主要出资人，应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
(
14
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
15
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应立即报告当地公安机关和中国人民银行当地分支机构，并以
报告
。
(
17
). 金融机构应妥善保存客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存
年。
(
18
). 支付机构应当与备付金银行的
采用
签订备付金协议。
(
19
). 支付机构对客户身份信息和支付业务信息的保管期限自业务关系结束当年起至少保存
年。
(
20
). 支付机构在备付金银行开立的备付金专用存款账户按使用要求不同，划分为
和
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 下列哪个公司不符合《支付业务许可证》申请人应当具备的条件。( )
A. 甲公司于2012年申请《支付业务许可证》，经查，甲公司及其高级管理人员吴某于2005年因利用支付业务实施违法犯罪活动受过处罚；
B. 乙公司有7名熟悉支付业务的高级管理人员；
C. 丙公司于2011年申请《支付业务许可证》，经查，丙公司的高级管理人员杜某在两年前为违法犯罪活动办理支付业务受过处罚；
D. 丁公司已建立了健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；
(
22
). 按照《支付业务许可证申办流程》的规定，如果申请人注册地是在山东省青岛市，应向提出申请，并将申请材料提交至。( )
A. 人民银行青岛市中心支行、人民银行青岛市中心支行办公室；
B. 人民银行青岛市中心支行办公室、人民银行青岛市中心支行；
C. 人民银行济南分行、人民银行济南分行办公室；
D. 人民银行济南分行办公室、人民银行济南分行；
(
23
). 关于备付金银行，下列说法错误的是( )
A. 备付金银行的法人机构授权其分支机构履行客户备付金监督职责的，应当在备付金协议中明确具体承担监督职责的备付金银行名称和地址；
B. 对于同一家支付机构，同一法人备付金银行可以授权其在我国境内多个分支机构代为履行备付金监督职责；
C. 备忖金银行对客户备付金的管理实行法人负责制；
D. 经授权对备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行；
(
24
). 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行或者检查机关；
C. 反洗钱行政主管部门或者公安机关；
D. 上级主管单位或者所在单位领导；
(
25
). 金融机构有合理理由怀疑客户属于公安部公布的《第三批认定的恐怖活动人员名单》的，应当采取哪项措施( )
A. 应当立即冻结其资产，拒绝为其提供一切金融服务；
B. 应当立即向当地公安机关报告；
C. 应当立即对涉及的交易采取交易限制措施，并于当日由金融机构总部或者金融机构总部指定的一个机构向人民银行总行申请核实；
D. 应当立即在3个工作日内由金融机构总部或者金融机构总部指定的一个机构以书面形式报告人民银行总行；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 下列选项中哪些属于《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。( )
A. 有符合《非金融机构支付服务管理办法》规定的注册资本最低限额；
B. 有健全的组织结构、内部控制制度和风险管理措施；
C. 截至申请日，违续盈利2年以上；
D. 有符合要求的营业场所和安全保障措施；
(
27
). 支付机构需要报所在地中国人民银行分支机构备案的事项有( )
A. 支付业务办法；
B. 客户权益保障措施；
C. 支付服务协议的格式条款；
D. 风险管理和内部控制制度；
(
28
). 非金融机构支付服务是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列哪些货币资金转移服务。( )
A. 预付卡的发行与受理；
B. 网络支付；
C. 银行卡收单；
D. 中国人民银行确定的其他支付服务；
(
29
). 下列《支付业务许可证》申请人符合注册资本要求的有( )
A. 甲公司拟在全国范围内从事支付业务，甲公司的注册资本为5千万元人民币；
B. 乙公司拟在全国范围内从事支付业务，乙公司的注册资本为1亿元人民币；
C. 丙公司在北京市内从事支付业务，丙公司注册资本为5千万元人民币；
D. 丁公司在重庆市内从事支付业务，丁公司注册资本为3千万元人民币；
(
30
). 关于支付机构所提供的支付服务协议，下列说法正确的是( )
A. 支付服务协议，必须是符合法律法规要求、可供调取查用的纸质形式的合同；
B. 支付机构应当提请客户注意支付服务协议格式条款中免除或者限制其责任的内容，并予以说明；
C. 支付机构拟调整支付服务协议格式条款的，应当在调整前15日告知客户，并提示拟调整的内容；
D. 支付机构的支付服务协议格式条款应当遵循公平原则，全面、准确界定支付机构与客户之间的权利、义务和责任；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述信用卡收单机构规范商户签约行为时，在有关收单协议中，至少应明确哪些内容。
本题自我评分:
(
32
). 请简述银行卡受理市场主要参与方及其职责。
本题自我评分:
(
33
). 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。请对以下题目作答：(1)具体内容是什么？(2)具体实施办法由哪些机构制定？
本题自我评分:
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