开启辅助访问
请
登录
后使用快捷导航
没有帐号？
立即注册
点击这里可以发送分享哦！
资讯
资料
法规
支付产业网
›
考试中心
›
高管题库
›
银行卡收单
›
常用法律制度文件
判断题
填空题
单选题
多选题
解答题
添加试题
常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构变更主要出资人，应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
(
2
). 支付机构应当设立专门的反洗钱和反恐怖融资岗位。( )( )
正确
错误
(
3
). 由于外包服务机构的过失，造成银行卡发卡机构和持卡人资金损失的，应当直接由外包服务机构和收单机构共同赔偿。( )( )
正确
错误
(
4
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。( )( )
正确
错误
(
5
). 银行卡收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。( )( )
正确
错误
(
6
). 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
7
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
8
). 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的，应当提前告知支付机构。( )( )
正确
错误
(
9
). 金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下的罚款。( )( )
正确
错误
(
10
). 银行卡收单机构布放于批发市场的电话支付终端，收单机构应采取措施保诬在使用期间有人值守或安装24小时监控设备。( )( )
正确
错误
(
11
). 信用卡发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密义务，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务再转包其他单位。( )( )
正确
错误
(
12
). 支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，可通过跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
14
). 支付机构自其确认《支付业务许可证》在有效期内非因不可抗力灭失、损毁之日起5日内，只需在中国人民银行指定的全国性报纸上连续公告3日，声明原许可证作废即可。( )
正确
错误
(
15
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构因突发事件导致支付业务中止超过
个工作日内以
形式报告事故的原因、影响及补救措施。
(
17
). 收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的
天基础上逐步延长，直至达到
个月以上。目前，对有疑点的录像至少要保存
个月。
(
18
). 支付机构应当在备付金银行账户变更、撤销后的
工作日内，将相关账户信息报送支付机构所在地中国人民银行分支机构备案。
(
19
). 人民银行分支机构要做好特约商户信息登记的组织、协调工作，
年
月
日前，要将完成的存量特约商户登记信息汇总报人民银行总行。对增量特约商户信息的登记工作，要按
汇总报人民银行总行。
(
20
). 支付机构撤销其在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户的，其承接账户应当为支付机构在
开立的
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 关于《支付业务许可证》，下列说法错误的有( )
A. 明确告知客户终止支付业务的原因、停止受理客户委托支付业务的时间、拟终止支付业务的后续安排；
B. 明确可供客户选择的、两个以上客户备付金退还方案；
C. 明确客户身份信息的接收机构及其移交安排、摧毁方式及其监督安排；
D. 明确支付业务信息的接收机构及其移交安排、摧毁方式及其监督安排；
(
22
). 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，金融机构应当( )
A. 保存5年
B. 保存10年
C. 按照会计档案管理规定
D. 按最长期限保存
(
23
). 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )
A. 核对
B. 登记
C. 核对并登记
D. 留存有效身份证件或其他身份证明的复印件；
(
24
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的，申请人及持有其( )以上股权的出资人( )年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
A. 10%；3；
B. 5%；1；
C. 5%；3；
D. 10%；1；
(
25
). 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行或者检查机关；
C. 反洗钱行政主管部门或者公安机关；
D. 上级主管单位或者所在单位领导；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 下列哪些情形所产生的费用应当由支付机构的自有资金承担？( )
A. 备付金专用存款账户的头寸调整；
B. 结转手续费收入；
C. 划转备付金利息；
D. 各付金汇缴账户内的资金划转；
(
27
). 支付机构应采取哪些必要措施确保支付信息的完整性和可靠性。( )
A. 制定内部窜计制度；
B. 制定相应的风险控制策略；
C. 防止支付信息在传送、处理、存储、使用中被非法篡改；
D. 任何非法篡改的行为都能被及时发现并记录；
(
28
). 人民银行营业管理部建立了支付机构重大事项报告制度，下列哪些情形属于需要及时、全面上报的？( )
A. 支付机构中持股3%股权的出资人或实际控制人变更；
B. 支付机构跨境从事支付业务；
C. 支付机构进行组织架构调整；
D. 支付机构需按照合作协议向合作机构按一定比例进行利润分配；
(
29
). 下列哪类自助转账类业务可以不受相关金额的限制。( )
A. 通过自助转账渠道缴纳公共事业费的；
B. 开通同一持卡人账户之间转账，且发卡机构能有效识别转出，转入方为同一持卡人账户的；
C. 持卡人提前通过银行柜台签约对转入账户进行绑定且同时指定交易电话的；
D. 通过自助转账渠道进行信用卡还款的；
(
30
). 根据银发[2009] 142号文的规定，银行卡发卡机构应当规范银行卡发卡行为，认真落实银行卡账户实名制，具体包括以下哪些内容。( )
A. 切实履行客户身份识别义务、确保申请人开户资料真实、完整、合规；
B. 要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息；
C. 联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户无需再次联网核查；
D. 个人代理他人办理借记卡的，发卡机构核实代理人或被代理人任何一人的真实身份即可；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 如何提高中国银联防风险服务水平？各人民银行分支机构、银监会派出机构、公安部门、工商行政管理部门都应如何各负其责，密切配合？
本题自我评分:
(
32
). 请简述《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。
本题自我评分:
(
33
). 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。请对以下题目作答：(1)具体内容是什么？(2)具体实施办法由哪些机构制定？
本题自我评分:
答完题目请在右下角处提交试卷并计算得分!
考试动态
试卷中心
我的考试
本套试卷考分排名
1. 支付有道 (50 分)
剩余时间:
90:00
总分:80分 及格:60分 时间:90分钟
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
33
未答题
0
已答题
答错题
提交试卷
重新出题
Copyright@支付产业网 |
京ICP备17067647号-3
|
联系我们
返回顶部
