开启辅助访问
请
登录
后使用快捷导航
没有帐号？
立即注册
点击这里可以发送分享哦！
资讯
资料
法规
支付产业网
›
考试中心
›
高管题库
›
银行卡收单
›
常用法律制度文件
判断题
填空题
单选题
多选题
解答题
添加试题
常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 银行卡收单机构布放于批发市场的电话支付终端，收单机构应采取措施保诬在使用期间有人值守或安装24小时监控设备。( )( )
正确
错误
(
2
). 支付机构变更主要出资人，应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
(
3
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
4
). 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金合作银行。( )( )
正确
错误
(
5
). 备付金银行应当对支付机构存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督，并于每月初5个工作日内，向其所在地中国人民银行分支机构及相应的备付金主管行报告上月各备付金银行账户的每日发生额和余额。( )( )
正确
错误
(
6
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
7
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
8
). 由于外包服务机构的过失，造成银行卡发卡机构和持卡人资金损失的，应当直接由外包服务机构和收单机构共同赔偿。( )( )
正确
错误
(
9
). 银行卡收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。( )( )
正确
错误
(
10
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。( )( )
正确
错误
(
11
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
(
12
). 《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。如需续展，支付机构应当在期满前1年内向其所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。( )
正确
错误
(
13
). 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。( )( )
正确
错误
(
14
). 支付机构一律不得以任何形式对外提供客户身份信息和支付业务信息等资料。( )( )
正确
错误
(
15
). 与反洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构对客户身份信息和支付业务信息的保管期限自业务关系结束当年起至少保存
年。
(
17
). 支付机构应当依法维护相关当事人的合法权益，保障
安全和
安全 。
(
18
). 金融机构应当按照
的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
(
19
). 支付机构为客户提供银行账户模式服务，单笔资金金额在人民币
元以上的，应在提供服务前要求客户登记本人的姓名、有效身份证件
、
和
，并通过合理手段核对客户有效身份证件信息的真实性。
(
20
). 信用卡发卡机构对信用状况不易辨别而确有用卡需求的部分客户群体，要采取
、担保和
等方式发卡。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 关于对银行卡收单外包服务机构的管理，下列说法正确的是( )
A. 收单机构不能委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放等一项或多项服务；
B. 特约商户的资金清算责任和风险管理责任可由收单外包服务机构承担；
C. 收单机构可以将POS密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构；
D. 对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息；
(
22
). 下列关于备付金专用存款账户叙述错误的是( )
A. 对于同一法人备付金合作银行，支付机构可在备付金主合作行开立多个备付金收付账户；
B. 支付机构在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户，均为备付金收付账户；
C. 支付机构不得通过备付金汇缴账户直接为客户办理支付业务；
D. 备付金汇缴账户在备付金合作银行每日营业终了时的余额应当为零；
(
23
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当( )
A. 报告可疑交易
B. 向公安机关报案；
C. 向监管机构报告；
D. 重新识别客户身份；
(
24
). 支付机构所在地中国人民银行分支机构对支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户的申请进行审批，审查同意支付机构在备付金合作银行开立( )个以上备付金收付账户的，还应当在第( )个账户正式开立前，向中国人民银行进行报备。( )
A. 1：1
B. 2：2
C. 3：3
D. 5：5
(
25
). 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定：首次客户风险等级评定应当在支付机构与客户建立业务关系后( )内完成。( )
A. 15天
B. 30天
C. 60天
D. 90天
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 《非金融机构支付服务管理办法》规定支付机构不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，应当遵循哪几项原则？( )
A. 安全；
B. 效率；
C. 诚信；
D. 公平竞争；
(
27
). 关于客户备付金的责任，下列哪些属于支付机构应当承担的责任？( )
A. 按规定形式在备付金银行存放客户备付金；
B. 按程序在备付金银行开立备付金银行账户；
C. 监督客户备付金的集中存放、复核；
D. 依法合规向备付金银行提交支付指令；
(
28
). 关于高级管理人员的无犯罪记录证明，下列说法错误的是( )
A. 高级管理人员的无犯罪记录证明应由户口所在地和居住地司法机关或公安机关出具；
B. 高级管理人员在居住地居住期间不满3年的，应提供其居住地和户口所在地司法机关或公安机关出具的相应证明；
C. 高级管理人员的无犯罪记录证明应由户口所在地或居住地司法机关或公安机关出具；
D. 无法出具相关证明的，申请人应书面说明原因，并出具由各高级管理人员签署的无犯罪记录承诺函；
(
29
). 支付机构需要报所在地中国人民银行分支机构备案的事项有( )
A. 支付业务办法；
B. 客户权益保障措施；
C. 支付服务协议的格式条款；
D. 风险管理和内部控制制度；
(
30
). 下列人员中哪些属于拥有《支付业务许可证》的申请人实际控制权的出资人。( )
A. 张某直接持有申请人的股权超过50%；
B. 吴某直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过50%；
C. 王某直接持有申请人的股权超过10%；
D. 丁某直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%，但依其所享有的表决权足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述客户备付金相关数据信息的核对方式及包括的内容。
本题自我评分:
(
32
). 请简述非金融机构支付服务业务系统检测认证的概念。
本题自我评分:
(
33
). 备付金存管银行与备付金合作银行统一称为备付金银行，请简述备付金存管银行和备付金合作银行的概念。
本题自我评分:
答完题目请在右下角处提交试卷并计算得分!
考试动态
试卷中心
我的考试
本套试卷考分排名
1. 支付有道 (50 分)
剩余时间:
90:00
总分:80分 及格:60分 时间:90分钟
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
33
未答题
0
已答题
答错题
提交试卷
重新出题
Copyright@支付产业网 |
京ICP备17067647号-3
|
联系我们
返回顶部
