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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 银行卡特约商户的个人结算账户可以设置为信用卡收单账户。( )
正确
错误
(
2
). 支付机构应当设立专门的反洗钱和反恐怖融资岗位。( )( )
正确
错误
(
3
). 支付机构按规定可为客户办理备付金赎回的，不得使用接受的现金形式客户备付金坐支。( )( )
正确
错误
(
4
). 甲公司于2012年申请《支付业务许可证》，经查，甲公司的高级管理人员贾某于2年前因交通肇事罪受过处罚，由此甲公司不具备申请人条件。( )
正确
错误
(
5
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
6
). 《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。如需续展，支付机构应当在期满前1年内向其所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。( )
正确
错误
(
7
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
8
). 金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。( )( )
正确
错误
(
9
). 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金合作银行。( )( )
正确
错误
(
10
). 备付金银行账户的资金应专款专用，可以办理现金支取。( )( )
正确
错误
(
11
). 布放于批发市场和县域商户的电话支付终端可以开通信用卡交易功能。( )
正确
错误
(
12
). 信用卡发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密义务，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务再转包其他单位。( )( )
正确
错误
(
13
). 银行卡收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。( )( )
正确
错误
(
14
). 支付机构应尊重特约商户对支付机构的自由选择权，不得干涉或变相干涉特约商户与其他支付机构的合作。( )( )
正确
错误
(
15
). 支付机构变更主要出资人，应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 非因客户原因导致支付机构应当退还客户备付金的，支付机构应当向
提出申请，说明退还客户备付金的事由、金额等。
(
17
). 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向
或者
举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
(
18
). 金融机构应当按照公安部公布的《第三批认定的恐怖活动人员名单》，立即对本机构客户信息进行检索，采取措施判断客户是否属于名单范围，所谓“客户”包括
或者
。
(
19
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备符合要求的支付业务设施，具体包括
、
以及容纳上述系统的专用机房。
(
20
). 支付机构调整支付业务的收费项目或收费标准的，应当在实施新的支付业务收费项目或收费标准之前在营业场所或网站主页
连续公示
日。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 关于非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的数据光盘卞列错误的是( )
A. 数据光盘的内容与纸质材料主要内容要一致；
B. 所有文档均应为PDF格式；
C. 按照目录设置文件夹并命名，相应的申请材料应放入同一文件夹下；
D. 光盘表面应贴标签，标明公司名称和提交申请日期；
(
22
). 关于支付机构的货币资金转移，下列说法正确的是( )
A. 甲具有研究生学历，从事金融工作3年以上；
B. 乙具有计算机专业的中级技术职称，从事金融信息处理业务1年；
C. 丙具有专科学历，从事会计工作5年；
D. 丁具有经济专业的初级技术职称，从事经济工作5年；
(
23
). 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应( )为客户办理业务。( )
A. 中止；
B. 终止；
C. 停止；
D. 继续；
(
24
). 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
(
25
). 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行或者检查机关；
C. 反洗钱行政主管部门或者公安机关；
D. 上级主管单位或者所在单位领导；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 支付机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，下列哪些属于客户身份资料( )
A. 各种记载客户身份信息的资料；
B. 交易上方的开户银行或支付机构的资料；
C. 辅助证明客户身份的资料；
D. 反映支付机构开展客户识别工作情况的资料；
(
27
). 根据《非金融机构支付服务业务系统检测机构名单及检测业务范围的公告》(中国人民银行公告( 2011)第17号)文件，下列哪些检测机构的检测业务范围包括网络支付、银行卡收单与预付卡发行与受理？( )
A. 中国信息安全测评中心
B. 中国金融电子化公司
C. 中国电子科技集团公司信息化工程总体研究中心
D. 北京软件产品质量检测检验中心
(
28
). 下列选项中哪些属于《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。( )
A. 有符合《非金融机构支付服务管理办法》规定的注册资本最低限额；
B. 有健全的组织结构、内部控制制度和风险管理措施；
C. 截至申请日，违续盈利2年以上；
D. 有符合要求的营业场所和安全保障措施；
(
29
). 关于助农取款服务点，下列说法正确的是( )。
A. 对于规模较小、人口稀少的行政村，不可与相邻的行政村合并设立服务点；
B. 服务点资质应具有工商营业执照、负责人身份证、税务登记证；
C. 服务点主要负责人及经营人员应诚信守法、遵守银行卡支付相关规定、无违法犯罪记录和不良信用记录；
D. 服务点接受银行卡等相关业务培训，能够熟练操作取现、查询、假币识别等业务；
(
30
). 下列关于开立备付金存款账户叙述正确的是( )
A. 一般情况下，对于同一法人备付金银行，支付机构在同一令省内，可以选择该银行的多个分支机构开立多个备付金专用存款账户；
B. 对于同一法人备付金银行，支付机构在同一个省内，只能选择该银行的一个分支机构开立一个备付金专用存款账户；
C. 支付机构在同一法人备付金存管银行的一个分支机构开立多个备付金专用存款账户的，支付机构所在地中国人民银行分支机构审查后，报中国人民银行批准；
D. 未经中国人民银行批准，支付机构不得在备付金银行的境外分支机构开立备付金专用存款账户；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象，请分析下列案例存在的风险漏洞有哪些：“某地警方破获一起POS机非法套现案件，犯罪嫌疑人张某通过网络转租到一台其他身份POS机专门从事非法套现(收单机构为建设银行)。2011年1月23日至2月10日期间，该POS机共发生交易172起，非法套现404万元。警方在侦查过程中还发现犯罪嫌疑人修改了POS机设置参数，且变更了商户名称及终端号。”
本题自我评分:
(
32
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
(
33
). 请简述支付机构如何规范对客户身份信息和支付信息等信息的使用和保密。
本题自我评分:
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