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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 银行卡发卡机构应认真落实银行卡账户实名制，无论任何理由，绝对不允许个人代理多人办卡。( )( )
正确
错误
(
2
). 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
3
). 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。( )( )
正确
错误
(
4
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告时，若申请内容为不同类型的支付业务，应当按照支付业务类型分别提供相关内容。( )
正确
错误
(
5
). 各银行要加强对ATM交易的管理，对于取款量较大的网点，各行可以增加投钞数量或者次数。( )( )
正确
错误
(
6
). 信用卡收单机构可以将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。( )( )
正确
错误
(
7
). 银行卡收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。( )( )
正确
错误
(
8
). 支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，可通过跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。( )( )
正确
错误
(
9
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
(
10
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
11
). 动态口令认证、卡面信息及静态密码认证方式在技术安全方面强于USB Key硬件数字证书认证。( )( )
正确
错误
(
12
). 为鼓励商户受理银行卡的积极性，各地银行可根据商户刷卡消费额等因素建立适当的奖励机制。( )( )
正确
错误
(
13
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
14
). 《支付业务许可证》的申请人应当有至少3名熟悉支付业务的高级管理人员。( )
正确
错误
(
15
). 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 非因客户原因导致支付机构应当退还客户备付金的，支付机构应当向
提出申请，说明退还客户备付金的事由、金额等。
(
17
). 金融机构应当按照公安部公布的《第三批认定的恐怖活动人员名单》，立即对本机构客户信息进行检索，采取措施判断客户是否属于名单范围，所谓“客户”包括
或者
。
(
18
). 支付机构之间的货币资金转移应当委托
办理，不得通过支付机构相互存放货币资金或委托其他支付机构等形式办理。
(
19
). 支付机构在备付金合作银行以活期存款之外的其他形式存放的客户备付金的期限不得超过
月
(
20
). 收单机构对批发市场内的电话支付终端建立专门的非现场交易监控系统和
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 在支付服务业务系统检测认证时，检测机构应于检测完成后( )工作日内向非金融机构或支付机构提交正式的检测报告。( )
A. 3个
B. 5个
C. 10个
D. 7个
(
22
). 下列哪些是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
A. 直接持有申请人的股权6%的出资人；
B. 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过5%的出资人；
C. 与其间接持有的申请人股权累计超过6%的出资人；
D. 。直接持有申请人的股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人；
(
23
). 支付机构所在地中国人民银行分支机构对支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户的申请进行审批，审查同意支付机构在备付金合作银行开立( )个以上备付金收付账户的，还应当在第( )个账户正式开立前，向中国人民银行进行报备。( )
A. 1：1
B. 2：2
C. 3：3
D. 5：5
(
24
). 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的( )内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。( )
A. 5个工作日；
B. 15日；
C. 10个工作日；
D. 10日
(
25
). 中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外汇大额交易和可疑交易报告。( )
A. 中国反洗钱监测分析中心；
B. 会计部门；
C. 反洗钱局；
D. 稽核部门；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当如何履行反洗钱义务？( )
A. 采取预防、监控措施；
B. 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度；
C. 建立大额交易和可疑交易报告制度；
D. 建立单笔交易排查割度；
(
27
). 根据银发[2009] 142号文的规定，银行卡发卡机构应当规范银行卡发卡行为，认真落实银行卡账户实名制，具体包括以下哪些内容。( )
A. 切实履行客户身份识别义务、确保申请人开户资料真实、完整、合规；
B. 要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息；
C. 联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户无需再次联网核查；
D. 个人代理他人办理借记卡的，发卡机构核实代理人或被代理人任何一人的真实身份即可；
(
28
). 非金融机构支付服务是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列哪些货币资金转移服务。( )
A. 预付卡的发行与受理；
B. 网络支付；
C. 银行卡收单；
D. 中国人民银行确定的其他支付服务；
(
29
). 下列哪些选项符合《支付业务许可证》申请人的主要出资人应具备的条件。( )
A. 截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持服务1年以上；
B. 截至申请日，连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上；
C. 截至申请日，连续盈利2年以上；
D. 最近2年内未为违法犯罪活动办理支付业务受过处罚；
(
30
). 关于风险准备金，下列说法错误的是( )
A. 支付机构应当在备付金主存管行开立风险准备金专用存款账户，专户存放支付机构按规定计提的风险准备金；
B. 支付机构计提的风险准备金不得低于其备付金银行账户利息所得的20%；
C. 未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得动用支付机构计提的风险准备金；
D. 支付机构与备付金主存管行应当于支付机构风险准备金专用存款账户开立之日起10个工作日内，分别向中国人民银行报备；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述客户备付金相关数据信息的核对方式及包括的内容。
本题自我评分:
(
32
). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象，请分析下列案例存在的风险漏洞有哪些：“某地警方破获一起POS机非法套现案件，犯罪嫌疑人张某通过网络转租到一台其他身份POS机专门从事非法套现(收单机构为建设银行)。2011年1月23日至2月10日期间，该POS机共发生交易172起，非法套现404万元。警方在侦查过程中还发现犯罪嫌疑人修改了POS机设置参数，且变更了商户名称及终端号。”
本题自我评分:
(
33
). 请简述信用卡收单机构规范商户签约行为时，在有关收单协议中，至少应明确哪些内容。
本题自我评分:
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