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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告时，若申请内容为不同类型的支付业务，应当按照支付业务类型分别提供相关内容。( )
正确
错误
(
2
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。( )( )
正确
错误
(
3
). 支付机构拟与法人备付金存管银行终止备付金协议的，应当茌所涉备付金银行账户内的资金全额划转至其在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户后，终止相关备付金协议。( )( )
正确
错误
(
4
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
5
). 支付机构变更主要出资人，应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
(
6
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
7
). 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的，应当提前告知支付机构。( )( )
正确
错误
(
8
). 与反洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )( )
正确
错误
(
9
). 银行卡特约商户的个人结算账户可以设置为信用卡收单账户。( )
正确
错误
(
10
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料涉及外文材料的，应当将所有外文译为规范的中文，并附在相应外文材料之后。( )( )
正确
错误
(
11
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
12
). 支付机构按规定可为客户办理备付金赎回的，不得使用接受的现金形式客户备付金坐支。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构一律不得以任何形式对外提供客户身份信息和支付业务信息等资料。( )( )
正确
错误
(
14
). 支付机构自其确认《支付业务许可证》在有效期内非因不可抗力灭失、损毁之日起5日内，只需在中国人民银行指定的全国性报纸上连续公告3日，声明原许可证作废即可。( )
正确
错误
(
15
). 金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下的罚款。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 中国人民银行分支机构依法受理符合要求的《支付业务许可证》的各项申请，并将
和
报送中国人民银行。中国人民银行审查批准的，依法颁发《支付业务许可证》，并予以
。
(
17
). 银行卡发卡机构可通过查询
、
和
等方式分析申请人资信状况，合理确定授信额度，从而控制信用卡发卡风险。
(
18
). 金融机构应当按照规定建立
、客户身份资料及交易记录保存制度、
，
。
(
19
). 金融机构不得为
的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立
或者
。
(
20
). 金融机构应当设立
或者指定内设机构负责反洗钱工作。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 关于对银行卡收单外包服务机构的管理，下列说法正确的是( )
A. 收单机构不能委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放等一项或多项服务；
B. 特约商户的资金清算责任和风险管理责任可由收单外包服务机构承担；
C. 收单机构可以将POS密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构；
D. 对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息；
(
22
). 支付机构有下列哪些情形的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款。( )
A. 未按规定存放、使用、核算客户备付金的；
B. 未按规定办理相关备案手续的；
C. 虚构交易或以其他任何形式挤占、挪用客户备付金的；
D. 未经批准擅自动用支付机构风险准备金的；
(
23
). 关于客户备付金，下列说法正确的是( )
A. 支付机构接受客户备付金时，应当按照接受的客户备付金金额开具发票；
B. 支付机构接受的客户备付金属于支付机构的自有财产；
C. 支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金，禁止支付机构以任何形式挪用客户的备付金；
D. 支付机构的分公司可以以自己的名义开立备付金专用存款账户；
(
24
). 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行或者检查机关；
C. 反洗钱行政主管部门或者公安机关；
D. 上级主管单位或者所在单位领导；
(
25
). 金融机构有下列哪项行为，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：( )
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
B. 未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C. 与身份不明的客户进行交历或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
D. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备符合要求的反洗钱措施，包括( )等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。
A. 客户身份识别；
B. 可疑交易报告保存；
C. 反洗钱内部控制；
D. 客户身份资料保存；
(
27
). 支付机构申请终止支付业务的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交的文件、资料有( )
A. 公司法定代表人签署的书面申请；
B. 客户合法权益保障方案；
C. 支付业务信息处理方案；
D. 申请资料真实性声明；
(
28
). 支付机构应建立特约商户风险评级制度，对风险等级较高的商户，应通过哪些措施防范交易风险？( )
A. 设置特约商户单笔交易限额；
B. 强化交易监测、建立商户风险准备金；
C. 建立特约商户检查、评估制度；
D. 延迟清算；
(
29
). 银行卡发卡机构可以采取下列哪种方式进行信用卡发卡营销。( )
A. 委托任何其他法人机构营销；
B. 委托发卡机构全资子公司营销；
C. 采取发卡机构柜台营销；
D. 发卡机构自建营销队伍；
(
30
). 为促进银行产业的发展，面向各种需求，各行应完善银行卡哪些品种和功能。( )
A. 鼓励推广公务卡，提高预算资金支出的透明度，加强对公务支出的监控；
B. 进一步完善借记卡的功能，提升借记卡的服务质量，促进借记卡发展；
C. 在有效防范信用卡风险的前提下，稳妥发展信用卡。
D. 有序规范以银行卡为介质的网上支付、移动支付等电子支付，促进其健康发展。
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述银行卡受理市场主要参与方及其职责。
本题自我评分:
(
32
). 请简答非金融机构支付服务业务系统的检测应当包括哪些内容？
本题自我评分:
(
33
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
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