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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
2
). 开通借记卡购物消费交易和资金转账交易的电话支付终端机，资金转账交易每卡每日转出金额最高为20万元(含)。( )( )
正确
错误
(
3
). 信用卡收单机构可以将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。( )( )
正确
错误
(
4
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
5
). 与反洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )( )
正确
错误
(
6
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
正确
错误
(
7
). 银行卡发卡机构要将相关银行卡风险信息及时报送人民银行征信系统，或报送中国银联银行卡风险信息共享系统，充分利用共享机制进行风险防控。( )( )
正确
错误
(
8
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
9
). 动态口令认证、卡面信息及静态密码认证方式在技术安全方面强于USB Key硬件数字证书认证。( )( )
正确
错误
(
10
). 银行卡收单机构应关闭采用个人结算账户作为收单结算账户的个体工商户的信用卡受理功能。( )( )
正确
错误
(
11
). 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。( )( )
正确
错误
(
12
). “反洗钱岗位设置及职责说明”是《支付业务许可证》申请人提交反洗钱措施验收材料应包含的内容，该说明只需载明负责反洗钱工作的内部机构、反洗钱高级管理人员及其联系方式。( )
正确
错误
(
13
). 《非金融机构支付服务管理办法》规定了支付机构实缴货币资本与客户备付金日均余额的最低比例。这里的“客户备付金日均余额”是指备付金存管银行的法人机构根据最近60日内支付机构每日日终的客户备付金总量计算的平均值。( )
正确
错误
(
14
). 各银行要加强对ATM交易的管理，对于取款量较大的网点，各行可以增加投钞数量或者次数。( )( )
正确
错误
(
15
). 信用卡发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密义务，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务再转包其他单位。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构按规定以现金为客户办理备付金赎回的，应当先通过
账户为客户办理备付金的赎回，再将相应额度的客户备付金从
划转至其自有资金账户。
(
17
). 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于
。
(
18
). 符合助农取款服务资质条件的收单机构，可向
提出申请，未经审核同意，不得擅自开展助农取款业务。
(
19
). 支付机构撤销其在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户的，其承接账户应当为支付机构在
开立的
。
(
20
). 支付机构应建立确保支付指令被正确
和
的支付业务处理系统，保证支付指令的
、一玫性和
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 在银行卡商户收单业务的开办过程中，下面哪项不属于各相关参与主体要坚持的原则。( )
A. 平等自愿
B. 公平竞争
C. 互惠互利
D. 联网通用。
(
22
). 关于备付金银行，下列说法错误的是( )
A. 备付金银行的法人机构授权其分支机构履行客户备付金监督职责的，应当在备付金协议中明确具体承担监督职责的备付金银行名称和地址；
B. 对于同一家支付机构，同一法人备付金银行可以授权其在我国境内多个分支机构代为履行备付金监督职责；
C. 备忖金银行对客户备付金的管理实行法人负责制；
D. 经授权对备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行；
(
23
). 下列哪种情形，中国人民银行及其分支机构依据国家有关反洗钱法律法规等进行处罚；情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》。( )
A. 支付机构未按实名制原则为客户开立支付账户和发展特约商户的；
B. 支付机构未公开披露相关信息的；
C. 支付机构未指定有效的应急计划的、风险处理预案和内部审计机制的；
D. 支付机构未经客户授权擅自将客户信息发送银行验证的；
(
24
). 下列哪个公司不符合《支付业务许可证》申请人应当具备的条件。( )
A. 甲公司于2012年申请《支付业务许可证》，经查，甲公司及其高级管理人员吴某于2005年因利用支付业务实施违法犯罪活动受过处罚；
B. 乙公司有7名熟悉支付业务的高级管理人员；
C. 丙公司于2011年申请《支付业务许可证》，经查，丙公司的高级管理人员杜某在两年前为违法犯罪活动办理支付业务受过处罚；
D. 丁公司已建立了健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；
(
25
). 在支付服务业务系统检测认证时，认证机构应及时处理认证申请，并在正式受理申请后的( )工作日内向非金融机构或支付机构通告认证结果，对合格机构出具认证证书。( )
A. 3个
B. 5个
C. 10个
D. 20个
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 下列哪些情形，支付机构将被中国人民银行分支机构责令限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下的罚款。( )
A. 未按规定办理相关备案手续；
B. 未按规定向客户开具发票；
C. 未按规定存放或使用客户备付金；
D. 未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定；
(
27
). 下列人员中哪些属于拥有《支付业务许可证》的申请人实际控制权的出资人。( )
A. 张某直接持有申请人的股权超过50%；
B. 吴某直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过50%；
C. 王某直接持有申请人的股权超过10%；
D. 丁某直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%，但依其所享有的表决权足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响；
(
28
). 反洗钱内部控制制度文件是申请人提交反洗钱措施验收材料应包含的容，该文件应载明的事项有：( )
A. 甲公司与乙公司之间关联关系的说明材料；
B. 甲公司2009年经会计师事务所审计的财务会计报告；
C. 甲公司相关金融业务许可证复印件以及准予其投资支付机构的证明文件；
D. 乙公同最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动等受过处罚的证明材料；
(
29
). 支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金，在支付指令中支付机构应当记载的事项包括( )
A. 付款人名称；
B. 收款人名称；
C. 确定的金额；
D. 付款人的开户银行名称或支付机构名称；
(
30
). 下列哪些是助农取款服务点资质必须具有的选项，具有不可替代陛。( )
A. 工商营业执照；
B. 负责人身份证件；
C. 税务登记证；
D. 土地使用证；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述客户备付金相关数据信息的核对方式及包括的内容。
本题自我评分:
(
32
). 支付机构与备付金银行的备付金协议中，应当明确支付机构关于客户备付金的责任。请对该责任进行解释。
本题自我评分:
(
33
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
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