开启辅助访问
请
登录
后使用快捷导航
没有帐号？
立即注册
点击这里可以发送分享哦！
资讯
资料
法规
支付产业网
›
考试中心
›
高管题库
›
银行卡收单
›
常用法律制度文件
判断题
填空题
单选题
多选题
解答题
添加试题
常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其’自有资金账户。该自有资金账户由支付机构指定，一家支付机构只能指定一个自有资金账户，不得随意更改。( )( )
正确
错误
(
2
). 金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下的罚款。( )( )
正确
错误
(
3
). 支付机构应尊重特约商户对支付机构的自由选择权，不得干涉或变相干涉特约商户与其他支付机构的合作。( )( )
正确
错误
(
4
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
正确
错误
(
5
). 支付机构变更主要出资人，应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
(
6
). 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。( )( )
正确
错误
(
7
). 银行卡收单机构布放于批发市场的电话支付终端，收单机构应采取措施保诬在使用期间有人值守或安装24小时监控设备。( )( )
正确
错误
(
8
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
9
). 银行卡收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。( )( )
正确
错误
(
10
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
11
). 金融机构怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
12
). 支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，可通过跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
14
). 金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )( )
正确
错误
(
15
). 支付机构调整业务类型，向其所在地中国人民银行分支机构提交盖有公司公章的书面申请，无需法定代表人签署，但要载明公司名称、拟变更事项及变更原因。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户为
的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途客户。
(
17
). 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其
、
、
或者
等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
(
18
). 《支付业务许可证》申请人及其主要出资人的无犯罪记录证明应由公司住所所在地的
或
出具。
(
19
). 《支付业务许可证》申请人领取《受理行政许可申请通知书》的，应当到所在地人民银行分支机构
办理公告事宜。
(
20
). 支付机构可以以
、
、
、
或经中国人民银行批准的其他形式，在备付金银行存放客户备付金，并开立相应的备付金银行账户。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 银行卡收单机构应加强对特约商户的巡检，对新增商户，应当在商户发生第一笔交易起连续( )个月，每月至少对商户进行( )检查。( )
A. 6；两次；
B. 3；两次；
C. 6；一次；
D. 3；一次；
(
22
). 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当( )客户身份资料。( )
A. 及时增加；
B. 及时更新；
C. 及时删除；
D. 及时认定；
(
23
). 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐隋融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解多际控制客户的自然人和交易的实际受益人。( )
A. 客户至上；
B. 控制风险；
C. 盈利最大化；
D. 了解你的客户；
(
24
). 下列关于信用卡发卡机构采取的措施，说法错误的是( )
A. 发卡机构发现不法中介、个人骗领信用卡或违规使用信用卡的，应立即与工商、公安等有关部门进行沟通协调，并协助有关部门对其进行打击和处理。
B. 发卡机构一旦发现信用卡申请材料属于未与其签订发卡营销外包协议的中介公司递交的，可先受理，再立即沟通汇报并协助有关部门对其进行打击和处理。
C. 对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的卡片发放方式，发卡机构应通过制定风险防控措施等相关业务规则防范业务风险。
D. 发卡机构应加强对持卡人用卡情况的监控，对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付等措施。
(
25
). 金融机构有下列哪项行为，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：( )
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
B. 未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C. 与身份不明的客户进行交历或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
D. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备符合要求的反洗钱措施，包括( )等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。
A. 客户身份识别；
B. 可疑交易报告保存；
C. 反洗钱内部控制；
D. 客户身份资料保存；
(
27
). 银行卡收单机构应控制电话支付终端布放的范围，只能布放于( )。
A. 个人家庭；
B. 便民点；
C. 办公室；
D. 批发市场；
(
28
). 申请人在收到《支付业务许可证》受理通知后按规定应当公告的事项有( )。
A. 申请人的注册资本及股权结构；
B. 主要出资人的名单、持股比例及其财务状况；
C. 拟申请的支付业务、申请人的营业场所；
D. 支付业务设施的技术安全检测认证证明；
(
29
). 支付机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，下列哪些属于客户身份资料( )
A. 各种记载客户身份信息的资料；
B. 交易上方的开户银行或支付机构的资料；
C. 辅助证明客户身份的资料；
D. 反映支付机构开展客户识别工作情况的资料；
(
30
). 关于《支付业务许可证》的申请被受理后，下列说法正确的是( )
A. 申请人在中国人民银行总行的网站上连续公告相关事项3日；
B. 申请人应当自递交申请之日起10日内在所在地中国人民银行分支机构的网站上将相关事项进行公告；
C. 申请人应当自收到受理通知之日起10日内在所在地中国人民银行分支机构的网站上将相关事项进行公告；
D. 申请人在所在地中国人民银行分支机构的网站上连续公告相关事项3日；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述银行卡产业发展的指导思想和原则。
本题自我评分:
(
32
). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象，请分析下列案例存在的风险漏洞有哪些：“某地警方破获一起POS机非法套现案件，犯罪嫌疑人张某通过网络转租到一台其他身份POS机专门从事非法套现(收单机构为建设银行)。2011年1月23日至2月10日期间，该POS机共发生交易172起，非法套现404万元。警方在侦查过程中还发现犯罪嫌疑人修改了POS机设置参数，且变更了商户名称及终端号。”
本题自我评分:
(
33
). 请简答非金融机构支付服务业务系统的检测应当包括哪些内容？
本题自我评分:
答完题目请在右下角处提交试卷并计算得分!
考试动态
试卷中心
我的考试
本套试卷考分排名
1. 支付有道 (50 分)
剩余时间:
90:00
总分:80分 及格:60分 时间:90分钟
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
33
未答题
0
已答题
答错题
提交试卷
重新出题
Copyright@支付产业网 |
京ICP备17067647号-3
|
联系我们
返回顶部
