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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
2
). 为鼓励商户受理银行卡的积极性，各地银行可根据商户刷卡消费额等因素建立适当的奖励机制。( )( )
正确
错误
(
3
). 与反洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )( )
正确
错误
(
4
). 备付金银行应当对支付机构存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督，并于每月初5个工作日内，向其所在地中国人民银行分支机构及相应的备付金主管行报告上月各备付金银行账户的每日发生额和余额。( )( )
正确
错误
(
5
). 金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )( )
正确
错误
(
6
). 由于外包服务机构的过失，造成银行卡发卡机构和持卡人资金损失的，应当直接由外包服务机构和收单机构共同赔偿。( )( )
正确
错误
(
7
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
正确
错误
(
8
). 信用卡发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密义务，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务再转包其他单位。( )( )
正确
错误
(
9
). 支付机构应尊重特约商户对支付机构的自由选择权，不得干涉或变相干涉特约商户与其他支付机构的合作。( )( )
正确
错误
(
10
). 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
正确
错误
(
11
). 布放于批发市场和县域商户的电话支付终端可以开通信用卡交易功能。( )
正确
错误
(
12
). 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。( )( )
正确
错误
(
13
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
(
14
). 银行卡收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。( )( )
正确
错误
(
15
). 法律法规、部门规章未明确支付业务的收费项目和收费标准的，支付机构可以按照市场原则合理确定其支付业务的收费项目和收费标准。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 金融机构应当依照法律法规建立健全的反洗钱内部控制制度，金融机构的
应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
(
17
). 收单机构原则上不待为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务，如确有因
、
需要为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供收单服务的，应经
审核同意，同时将有关收单事项向
报告。
(
18
). 支付机构因突发事件导致支付业务中止超过
个工作日内以
形式报告事故的原因、影响及补救措施。
(
19
). 为鼓励市场化竞争，增强服务意识。商业银行要按照建立
的要求，探索改革银行卡经营模式，降低成本，提升竞争能力。
(
20
). 支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金，同时记载相关事项。若客户通过银行结算账户进行支付的，支付机构还应当记载相应的
。客户通过非银行结算账户进行支付的，支付机构还应当记载客户
上的
和
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 关于支付机构的货币资金转移，下列说法正确的是( )
A. 甲具有研究生学历，从事金融工作3年以上；
B. 乙具有计算机专业的中级技术职称，从事金融信息处理业务1年；
C. 丙具有专科学历，从事会计工作5年；
D. 丁具有经济专业的初级技术职称，从事经济工作5年；
(
22
). 备付金协议内容发生变更，支付机构应当与备付金银行的法人机构及时办理备付金协议变更手续，并自( )之日起( )个工作日内，向所在地中国人民银行分支机构报备变更事项。( )
A. 变更手续申请；5；
B. 变更手续申请；10；
C. 变更手续完成；5；
D. 变更手续完成；10；
(
23
). 按照《支付业务许可证申办流程》的规定，如果申请人注册地是在山东省青岛市，应向提出申请，并将申请材料提交至。( )
A. 人民银行青岛市中心支行、人民银行青岛市中心支行办公室；
B. 人民银行青岛市中心支行办公室、人民银行青岛市中心支行；
C. 人民银行济南分行、人民银行济南分行办公室；
D. 人民银行济南分行办公室、人民银行济南分行；
(
24
). 银行卡清算组织是提供银行卡跨行信息交换和清算服务的法人，( )是目前国内专门从事人民币银行卡跨行信息转接的清算组织。( )
A. 中国支付清算委员会
B. 中国银联
C. 中国银监会
D. 中国人民银行
(
25
). 关于备付金银行，下列说法错误的是( )
A. 备付金银行的法人机构授权其分支机构履行客户备付金监督职责的，应当在备付金协议中明确具体承担监督职责的备付金银行名称和地址；
B. 对于同一家支付机构，同一法人备付金银行可以授权其在我国境内多个分支机构代为履行备付金监督职责；
C. 备忖金银行对客户备付金的管理实行法人负责制；
D. 经授权对备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 关于高级管理人员的无犯罪记录证明，下列说法错误的是( )
A. 高级管理人员的无犯罪记录证明应由户口所在地和居住地司法机关或公安机关出具；
B. 高级管理人员在居住地居住期间不满3年的，应提供其居住地和户口所在地司法机关或公安机关出具的相应证明；
C. 高级管理人员的无犯罪记录证明应由户口所在地或居住地司法机关或公安机关出具；
D. 无法出具相关证明的，申请人应书面说明原因，并出具由各高级管理人员签署的无犯罪记录承诺函；
(
27
). 支付机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，下列哪些属于客户身份资料( )
A. 各种记载客户身份信息的资料；
B. 交易上方的开户银行或支付机构的资料；
C. 辅助证明客户身份的资料；
D. 反映支付机构开展客户识别工作情况的资料；
(
28
). 银行卡收单机构应控制电话支付终端布放的范围，只能布放于( )。
A. 个人家庭；
B. 便民点；
C. 办公室；
D. 批发市场；
(
29
). 关于客户备付金，下列说法正确的是( )
A. 支付机构接受的客户备付金，应当与支付机构的自有资金分户管理；
B. 客户备付金应当全额存放在备付金银行账户，且只能用于客户委托的支付业务；
C. 备付金银行账户是指支付机构按规定形式在备付金银行存放客户备付金，并相应开立的各种银行账户；
D. 中国人民银行及其分支机构对备付金银行账户的开立、变更、撤销进行审批；
(
30
). 支付机构正式开办支付业务后，有下列哪种情况，应及时进行检测？( )
A. 出现重大安全事故；
B. 业务系统应用架构变更；
C. 业务系统重要版本变更；
D. 生产中心机房场地迁移；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简答非金融机构支付服务业务系统的检测应当包括哪些内容？
本题自我评分:
(
32
). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象，请分析下列案例存在的风险漏洞有哪些：“某地警方破获一起POS机非法套现案件，犯罪嫌疑人张某通过网络转租到一台其他身份POS机专门从事非法套现(收单机构为建设银行)。2011年1月23日至2月10日期间，该POS机共发生交易172起，非法套现404万元。警方在侦查过程中还发现犯罪嫌疑人修改了POS机设置参数，且变更了商户名称及终端号。”
本题自我评分:
(
33
). 备付金存管银行与备付金合作银行统一称为备付金银行，请简述备付金存管银行和备付金合作银行的概念。
本题自我评分:
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