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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
2
). 金融机构怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
3
). 法律法规、部门规章未明确支付业务的收费项目和收费标准的，支付机构可以按照市场原则合理确定其支付业务的收费项目和收费标准。( )
正确
错误
(
4
). 银行卡收单机构应关闭采用个人结算账户作为收单结算账户的个体工商户的信用卡受理功能。( )( )
正确
错误
(
5
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料必须每页加盖公章。( )( )
正确
错误
(
6
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
(
7
). 由于外包服务机构的过失，造成银行卡发卡机构和持卡人资金损失的，应当直接由外包服务机构和收单机构共同赔偿。( )( )
正确
错误
(
8
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
9
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
10
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
11
). 各银行要加强对ATM交易的管理，对于取款量较大的网点，各行可以增加投钞数量或者次数。( )( )
正确
错误
(
12
). 《非金融机构支付服务管理办法》规定了支付机构实缴货币资本与客户备付金日均余额的最低比例。这里的“客户备付金日均余额”是指备付金存管银行的法人机构根据最近60日内支付机构每日日终的客户备付金总量计算的平均值。( )
正确
错误
(
13
). 支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其’自有资金账户。该自有资金账户由支付机构指定，一家支付机构只能指定一个自有资金账户，不得随意更改。( )( )
正确
错误
(
14
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料涉及外文材料的，应当将所有外文译为规范的中文，并附在相应外文材料之后。( )( )
正确
错误
(
15
). 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 收单机构对批发市场内的电话支付终端建立专门的非现场交易监控系统和
。
(
17
). 支付机构应当在备付金银行账户变更、撤销后的
工作日内，将相关账户信息报送支付机构所在地中国人民银行分支机构备案。
(
18
). 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当
大额交易报告。
(
19
). 非金融机构或支付机构在实施支付服务业务系统认证前，应与认证机构签订
合同，合同应明确规定
。
(
20
). 支付机构开立的备付金专用存款账户的名称，应当标明
和
字样。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 在银行卡商户收单业务的开办过程中，下面哪项不属于各相关参与主体要坚持的原则。( )
A. 平等自愿
B. 公平竞争
C. 互惠互利
D. 联网通用。
(
22
). 关于备付金银行，下列说法错误的是( )
A. 备付金银行的法人机构授权其分支机构履行客户备付金监督职责的，应当在备付金协议中明确具体承担监督职责的备付金银行名称和地址；
B. 对于同一家支付机构，同一法人备付金银行可以授权其在我国境内多个分支机构代为履行备付金监督职责；
C. 备忖金银行对客户备付金的管理实行法人负责制；
D. 经授权对备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行；
(
23
). 金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构( )
A. 责令限期改正
B. 对直接责任人员给予纪律处分
C. 处20万元- 50万元罚款
D. 处1万元-5万元罚款
(
24
). 支付机构所在地中国人民银行分支机构对支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户的申请进行审批，审查同意支付机构在备付金合作银行开立( )个以上备付金收付账户的，还应当在第( )个账户正式开立前，向中国人民银行进行报备。( )
A. 1：1
B. 2：2
C. 3：3
D. 5：5
(
25
). 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时应当提供规定的材料，下列哪项属于只有当支付机构跨省开展支付业务时，必须要提供的材料。( )
A. 《支付业务许可证》(副本)及复印件；
B. 备付金银行的法人机构出具的同意支付机构在该备付金银行开立备付金专用存款账户的文件；
C. 备付金协议(副本)及复印件；
D. 支付机构所在地中国人民银行分支机构关于其开立备付金专用存款账户的批复文件；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 反洗钱内部控制制度文件是申请人提交反洗钱措施验收材料应包含的容，该文件应载明的事项有：( )
A. 甲公司与乙公司之间关联关系的说明材料；
B. 甲公司2009年经会计师事务所审计的财务会计报告；
C. 甲公司相关金融业务许可证复印件以及准予其投资支付机构的证明文件；
D. 乙公同最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动等受过处罚的证明材料；
(
27
). 支付机构应当具备灾难恢复处理能力和应急处理能力，确保支付业务的连续性。所谓灾难恢复处理能力，是指支付机构应当在支付业务中断后24小时之内恢复支付业务，并至少符合以下要求( )
A. 具有应急处理和灾难恢复的制度规定；
B. 具有稳妥的应急处理预案及演练计划；
C. 具有必要的灾难恢复处理人员和应急营业场所；
D. 具有同机房数据备份设施和同城应用级备份设施；
(
28
). 下列哪些情形所产生的费用应当由支付机构的自有资金承担？( )
A. 备付金专用存款账户的头寸调整；
B. 结转手续费收入；
C. 划转备付金利息；
D. 各付金汇缴账户内的资金划转；
(
29
). 出现下列哪些情形，中国人民银行将注销支付机构的《支付业务许可证》。( )
A. 拒绝或阻碍相关检查监督，情节严重的；
B. 未按规定履行反洗钱义务，情节严重的；
C. 以欺骗等不正当手段申请《支付业务讦可证》且已获批准的；
D. 未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的；
(
30
). 关于《支付业务许可证》的续展，下列说法正确的是( )
A. 支付机构申请续展《支付业务许可证》有效期的，可以同时申请变更其他事项；
B. 中国人民银行对支付机构的经营情况进行全面审查和综合评价后作出是否准予续展《支付业务许可证》有效期的决定；
C. 中国人民银行准予续展《支付业务许可证》有效期的，每次续展的有效期为5年；
D. 中国人民银行准予续展《支付业务许可证》有效期的，支付机构可以交回原许可证，领取新许可证；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述银行卡受理市场主要参与方及其职责。
本题自我评分:
(
32
). 请简述客户备付金相关数据信息的核对方式及包括的内容。
本题自我评分:
(
33
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
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