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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
(
2
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
3
). 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
正确
错误
(
4
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
(
5
). 身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。( )( )
正确
错误
(
6
). 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( )( )
正确
错误
(
7
). 与反洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )( )
正确
错误
(
8
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
正确
错误
(
9
). 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的，应当提前告知支付机构。( )( )
正确
错误
(
10
). 金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下的罚款。( )( )
正确
错误
(
11
). 银行卡收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。( )( )
正确
错误
(
12
). 银行卡特约商户的个人结算账户可以设置为信用卡收单账户。( )
正确
错误
(
13
). 银行卡收单机构应关闭采用个人结算账户作为收单结算账户的个体工商户的信用卡受理功能。( )( )
正确
错误
(
14
). 支付机构拟与法人备付金存管银行终止备付金协议的，应当茌所涉备付金银行账户内的资金全额划转至其在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户后，终止相关备付金协议。( )( )
正确
错误
(
15
). 为鼓励商户受理银行卡的积极性，各地银行可根据商户刷卡消费额等因素建立适当的奖励机制。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构应当依法维护相关当事人的合法权益，保障
安全和
安全 。
(
17
). 支付机构存放在备付金存管银行的客户备付金不得低于其接受的客户备付金日均余额的
。客户备付金日均余额为最近
日内支付机构所有备付金银行账户的日终平均余额。
(
18
). 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户为
的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途客户。
(
19
). 支付机构按规定以现金为客户办理备付金赎回的，应当先通过
账户为客户办理备付金的赎回，再将相应额度的客户备付金从
划转至其自有资金账户。
(
20
). 《支付业务许可证》申请人的主要出资人应当具备的条件之一是截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上，这里所称的信息处理支持服务，包括
和
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 关于支付机构的货币资金转移，下列说法正确的是( )
A. 甲具有研究生学历，从事金融工作3年以上；
B. 乙具有计算机专业的中级技术职称，从事金融信息处理业务1年；
C. 丙具有专科学历，从事会计工作5年；
D. 丁具有经济专业的初级技术职称，从事经济工作5年；
(
22
). 支付机构应当在每个会计年度结束之日起( )个月内向所在地中国人民银行分支机构报送上一会计年度经会计师事务所审计的财务会计报告。( )
A. 6个月；
B. 5个月；
C. 4个月；
D. 3个月；
(
23
). 备付金协议内容发生变更，支付机构应当与备付金银行的法人机构及时办理备付金协议变更手续，并自( )之日起( )个工作日内，向所在地中国人民银行分支机构报备变更事项。( )
A. 变更手续申请；5；
B. 变更手续申请；10；
C. 变更手续完成；5；
D. 变更手续完成；10；
(
24
). 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时应当提供规定的材料，下列哪项属于只有当支付机构跨省开展支付业务时，必须要提供的材料。( )
A. 《支付业务许可证》(副本)及复印件；
B. 备付金银行的法人机构出具的同意支付机构在该备付金银行开立备付金专用存款账户的文件；
C. 备付金协议(副本)及复印件；
D. 支付机构所在地中国人民银行分支机构关于其开立备付金专用存款账户的批复文件；
(
25
). 支付机构有下列哪些情形的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款。( )
A. 未按规定存放、使用、核算客户备付金的；
B. 未按规定办理相关备案手续的；
C. 虚构交易或以其他任何形式挤占、挪用客户备付金的；
D. 未经批准擅自动用支付机构风险准备金的；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 关于客户备付金余额，下列说法正确的是( )
A. 中国人民银行无须对支付机构的实缴货币资本与客户备付金日均余额的比例进行考核；
B. 客户备付金余额是指支付机构在备付金银行开立的所有备付金银行账户日终余额的合计数；
C. 客户备付金余额由备付金主存管行与支付机构分别负责统计，统计信息不一致的以支付机构统计为准；
D. 支付机构实缴货币资本发生表更的，应当于变更次月初5个工作日内，将验资证明等资料报送所在地中国人民银行分支机构；
(
27
). 下列选项中哪些属于《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。( )
A. 有符合《非金融机构支付服务管理办法》规定的注册资本最低限额；
B. 有健全的组织结构、内部控制制度和风险管理措施；
C. 截至申请日，违续盈利2年以上；
D. 有符合要求的营业场所和安全保障措施；
(
28
). 下列哪项是建立银行卡发卡机构和收单机构责任追究制度的基本原则。( )
A. 公平责任原则；
B. 谁发卡、谁负责；
C. 谁发展的特约商户、谁负责；
D. 过错责任原则；
(
29
). 支付机构需要报所在地中国人民银行分支机构备案的事项有( )
A. 支付业务办法；
B. 客户权益保障措施；
C. 支付服务协议的格式条款；
D. 风险管理和内部控制制度；
(
30
). 根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，支付机构在出现( )情况下，应当重新识别客户。
A. 客户行为或交易情况出现异常的；
B. 客户要求变更经营范围；
C. 先前获得的客户身份资料存在疑点；
D. 客户有效身份证件已过有效期的；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 备付金存管银行与备付金合作银行统一称为备付金银行，请简述备付金存管银行和备付金合作银行的概念。
本题自我评分:
(
32
). 请简答在发生哪些重大事项时，中国人民银行及其分支机构可以约见支付机构董事、高级管理人员谈话？
本题自我评分:
(
33
). 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。请对以下题目作答：(1)具体内容是什么？(2)具体实施办法由哪些机构制定？
本题自我评分:
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