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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
2
). 银行卡收单机构应严格遵守商户类别代码和扣率的有关规定，禁止套用、变造与真实商户类型不相符的商户编码，禁止多家商户共用一个商户编码，禁止多台终端机具共用一个终端编号。( )
正确
错误
(
3
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交的申请资料真实性声明应当加盖申请人公章，但无需法定代表人签署。( )
正确
错误
(
4
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告时，若申请内容为不同类型的支付业务，应当按照支付业务类型分别提供相关内容。( )
正确
错误
(
5
). 《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。如需续展，支付机构应当在期满前1年内向其所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。( )
正确
错误
(
6
). 支付机构可以连续两次将业务系统检测委托同一家检测机构。( )( )
正确
错误
(
7
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料必须每页加盖公章。( )( )
正确
错误
(
8
). 支付机构按规定可为客户办理备付金赎回的，不得使用接受的现金形式客户备付金坐支。( )( )
正确
错误
(
9
). 支付机构应尊重特约商户对支付机构的自由选择权，不得干涉或变相干涉特约商户与其他支付机构的合作。( )( )
正确
错误
(
10
). 由于外包服务机构的过失，造成银行卡发卡机构和持卡人资金损失的，应当直接由外包服务机构和收单机构共同赔偿。( )( )
正确
错误
(
11
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
12
). 甲公司于2012年申请《支付业务许可证》，经查，甲公司的高级管理人员贾某于2年前因交通肇事罪受过处罚，由此甲公司不具备申请人条件。( )
正确
错误
(
13
). 支付机构一律不得以任何形式对外提供客户身份信息和支付业务信息等资料。( )( )
正确
错误
(
14
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
(
15
). 支付机构拟与法人备付金存管银行终止备付金协议的，应当茌所涉备付金银行账户内的资金全额划转至其在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户后，终止相关备付金协议。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 非金融机构或支付机构在实施支付服务业务系统认证前，应与认证机构签订
合同，合同应明确规定
。
(
17
). 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以
，不得违反规定向任何单位和个人提供。
(
18
). 中国反洗钱检测分析中心负责支付机构可疑交易报告的
、
和
。
(
19
). 支付机构按规定以现金为客户办理备付金赎回的，应当先通过
账户为客户办理备付金的赎回，再将相应额度的客户备付金从
划转至其自有资金账户。
(
20
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施，其中组织机构包括具有
、
、
和系统运行维护职能的部门。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )
A. 核对
B. 登记
C. 核对并登记
D. 留存有效身份证件或其他身份证明的复印件；
(
22
). 银行卡清算组织是提供银行卡跨行信息交换和清算服务的法人，( )是目前国内专门从事人民币银行卡跨行信息转接的清算组织。( )
A. 中国支付清算委员会
B. 中国银联
C. 中国银监会
D. 中国人民银行
(
23
). 下列关于备付金专用存款账户叙述错误的是( )
A. 对于同一法人备付金合作银行，支付机构可在备付金主合作行开立多个备付金收付账户；
B. 支付机构在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户，均为备付金收付账户；
C. 支付机构不得通过备付金汇缴账户直接为客户办理支付业务；
D. 备付金汇缴账户在备付金合作银行每日营业终了时的余额应当为零；
(
24
). 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )报告。( )
A. 中国人民银行反洗钱监测中心；
B. 公安机关；
C. 中国人民银行分支机构；
D. 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关；
(
25
). 关于备付金银行，下列说法错误的是( )
A. 备付金银行的法人机构授权其分支机构履行客户备付金监督职责的，应当在备付金协议中明确具体承担监督职责的备付金银行名称和地址；
B. 对于同一家支付机构，同一法人备付金银行可以授权其在我国境内多个分支机构代为履行备付金监督职责；
C. 备忖金银行对客户备付金的管理实行法人负责制；
D. 经授权对备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 支付机构申请终止支付业务的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交的文件、资料有( )
A. 公司法定代表人签署的书面申请；
B. 客户合法权益保障方案；
C. 支付业务信息处理方案；
D. 申请资料真实性声明；
(
27
). 关于支付机构所提供的支付服务协议，下列说法正确的是( )
A. 支付服务协议，必须是符合法律法规要求、可供调取查用的纸质形式的合同；
B. 支付机构应当提请客户注意支付服务协议格式条款中免除或者限制其责任的内容，并予以说明；
C. 支付机构拟调整支付服务协议格式条款的，应当在调整前15日告知客户，并提示拟调整的内容；
D. 支付机构的支付服务协议格式条款应当遵循公平原则，全面、准确界定支付机构与客户之间的权利、义务和责任；
(
28
). 下列关于改进银行卡受理终端的管理说法正确的有( )
A. 加强ATM巡检、监控，及时向客户提示犯罪分子利用ATM作案的新手段和新动向；
B. 落实POS机安全技术标准；要严格按照规定设置和保管POS机终端维护人员密码、收银密码、收银员密码，并加大密码更换频率；
C. 控制移动POS机的安装，绝对不允许移动POS机跨地区使用；
D. 除航空、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送等确有使用移动POS杌需求的行业商户，其他类型商户原则上不得安装移动POS机；
(
29
). 北京市推广银行卡助农取款服务工作的基本原则是( )
A. 互帮互助；
B. 便农惠农；
C. 风险可控；
D. 先行先试；
(
30
). 商务部、工业和信息化部、公安部等九部委打击侵犯知识产权和制售伪劣商品专项行动网络购物领域实施方案的工作目标有( )
A. 查处一批网络购物领域侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品的案件；
B. 曝光一批违法违规企业；
C. 增强网络购物企业诚信守法意识；
D. 提高消费者识假辩假能力，形成自觉抵制假冒伪劣商品；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简答在发生哪些重大事项时，中国人民银行及其分支机构可以约见支付机构董事、高级管理人员谈话？
本题自我评分:
(
32
). 请简述《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。
本题自我评分:
(
33
). 如何提高中国银联防风险服务水平？各人民银行分支机构、银监会派出机构、公安部门、工商行政管理部门都应如何各负其责，密切配合？
本题自我评分:
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