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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
2
). 备付金银行应当对支付机构存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督，并于每月初5个工作日内，向其所在地中国人民银行分支机构及相应的备付金主管行报告上月各备付金银行账户的每日发生额和余额。( )( )
正确
错误
(
3
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
4
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
5
). 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
6
). 金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下的罚款。( )( )
正确
错误
(
7
). 《支付业务许可证》的申请人应当有至少3名熟悉支付业务的高级管理人员。( )
正确
错误
(
8
). 支付机构应当制订支付服务协议，并报其所在地中国人民银行分支机构备案，但不一定要公开披露支付服务协议的格式条款。( )
正确
错误
(
9
). 银行卡特约商户的个人结算账户可以设置为信用卡收单账户。( )
正确
错误
(
10
). 信用卡收单机构可以将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。( )( )
正确
错误
(
11
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
正确
错误
(
12
). 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构按规定可为客户办理备付金赎回的，不得使用接受的现金形式客户备付金坐支。( )( )
正确
错误
(
14
). 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作( )( )
正确
错误
(
15
). 金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 信用卡收单机构拓展新商户前，可统一查询“银行卡风险信息共享系统”进行风险审核。对于已被作为“
”或“
”列入系统的，收单机构应禁止拓展其为银行卡特约商户。对于商户负责人已被作为“
”或“
”列入系统的，收单机构应从严审批、谨慎拓展。
(
17
). 支付机构为客户提供银行账户模式服务，单笔资金金额在人民币
元以上的，应在提供服务前要求客户登记本人的姓名、有效身份证件
、
和
，并通过合理手段核对客户有效身份证件信息的真实性。
(
18
). 如无特别说明，经授权对客户备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行，包括
和
。
(
19
). 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地和经常居住地不一致的，登记客户的
。
(
20
). 支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其
账户。支付机构应当在自备付金银行利息余额实际划转完成之日起
工作日内，向备付金主存管行提交相应的备付金利息划转明细信息。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的，申请人及持有其( )以上股权的出资人( )年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
A. 10%；3；
B. 5%；1；
C. 5%；3；
D. 10%；1；
(
22
). 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应( )为客户办理业务。( )
A. 中止；
B. 终止；
C. 停止；
D. 继续；
(
23
). 支付机构应当在每个会计年度结束之日起( )个月内向所在地中国人民银行分支机构报送上一会计年度经会计师事务所审计的财务会计报告。( )
A. 6个月；
B. 5个月；
C. 4个月；
D. 3个月；
(
24
). 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐隋融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解多际控制客户的自然人和交易的实际受益人。( )
A. 客户至上；
B. 控制风险；
C. 盈利最大化；
D. 了解你的客户；
(
25
). 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定：首次客户风险等级评定应当在支付机构与客户建立业务关系后( )内完成。( )
A. 15天
B. 30天
C. 60天
D. 90天
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 关于助农取款服务点，下列说法正确的是( )。
A. 对于规模较小、人口稀少的行政村，不可与相邻的行政村合并设立服务点；
B. 服务点资质应具有工商营业执照、负责人身份证、税务登记证；
C. 服务点主要负责人及经营人员应诚信守法、遵守银行卡支付相关规定、无违法犯罪记录和不良信用记录；
D. 服务点接受银行卡等相关业务培训，能够熟练操作取现、查询、假币识别等业务；
(
27
). 支付机构需要报所在地中国人民银行分支机构备案的事项有( )
A. 支付业务办法；
B. 客户权益保障措施；
C. 支付服务协议的格式条款；
D. 风险管理和内部控制制度；
(
28
). 关于《支付业务许可证》在有效期内非因不可抗力灭失、损毁，下列说法错误的有( )
A. 支付机构应当自其确认许可证灭失、损毁之日起10日内，在中国人民银行指定的全国性报纸或所在地中国人民银行分支机构指定的地方性报纸上连续公告3日，声明原诈可证作废；
B. 支付机构应当自其确认许可证灭失、损毁之日起5日内，在中国人民银行指定的全国性报纸和所在地中国人民银行分支机构指定的地方性报纸上连续公告3日，声明原许可证作废；
C. 支付机构应当自公告许可证灭失、毁损结束之日起10日内持登载声明向所在地中国人民银行分支机构重新申领许可证；
D. 支付机构所在地中国人民银行分支机构审核后向其补发《支付业务许可证》；
(
29
). 下列哪些情形，支付机构将被中国人民银行分支机构责令限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下的罚款。( )
A. 未按规定办理相关备案手续；
B. 未按规定向客户开具发票；
C. 未按规定存放或使用客户备付金；
D. 未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定；
(
30
). 关于《支付业务许可证》的续展，下列说法正确的是( )
A. 支付机构申请续展《支付业务许可证》有效期的，可以同时申请变更其他事项；
B. 中国人民银行对支付机构的经营情况进行全面审查和综合评价后作出是否准予续展《支付业务许可证》有效期的决定；
C. 中国人民银行准予续展《支付业务许可证》有效期的，每次续展的有效期为5年；
D. 中国人民银行准予续展《支付业务许可证》有效期的，支付机构可以交回原许可证，领取新许可证；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述银行卡受理市场主要参与方及其职责。
本题自我评分:
(
32
). 如何提高中国银联防风险服务水平？各人民银行分支机构、银监会派出机构、公安部门、工商行政管理部门都应如何各负其责，密切配合？
本题自我评分:
(
33
). 请简述非金融机构支付服务业务系统检测认证的概念。
本题自我评分:
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