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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 银行卡收单机构布放于批发市场的电话支付终端，收单机构应采取措施保诬在使用期间有人值守或安装24小时监控设备。( )( )
正确
错误
(
2
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
3
). 银行卡收单机构应严格遵守商户类别代码和扣率的有关规定，禁止套用、变造与真实商户类型不相符的商户编码，禁止多家商户共用一个商户编码，禁止多台终端机具共用一个终端编号。( )
正确
错误
(
4
). 支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，可通过跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。( )( )
正确
错误
(
5
). 支付机构按规定可为客户办理备付金赎回的，不得使用接受的现金形式客户备付金坐支。( )( )
正确
错误
(
6
). 备付金银行账户的资金应专款专用，可以办理现金支取。( )( )
正确
错误
(
7
). 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( )( )
正确
错误
(
8
). 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
9
). 银行卡收单机构应关闭采用个人结算账户作为收单结算账户的个体工商户的信用卡受理功能。( )( )
正确
错误
(
10
). 备付金银行应当对支付机构存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督，并于每月初5个工作日内，向其所在地中国人民银行分支机构及相应的备付金主管行报告上月各备付金银行账户的每日发生额和余额。( )( )
正确
错误
(
11
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
12
). 信用卡发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密义务，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务再转包其他单位。( )( )
正确
错误
(
13
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
14
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告时，若申请内容为不同类型的支付业务，应当按照支付业务类型分别提供相关内容。( )
正确
错误
(
15
). 银行卡发卡机构应认真落实银行卡账户实名制，无论任何理由，绝对不允许个人代理多人办卡。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
).
根据国家有关法律法规和政策规定，对《支付业务许可证》申请人的注册资本最低限额进行调鏊。
(
17
). 支付机构应当在备付金银行账户变更、撤销后的
工作日内，将相关账户信息报送支付机构所在地中国人民银行分支机构备案。
(
18
). 申请人被举报以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》的，应当根据所在地人民银行分支机构的要求作出
。
(
19
). 支付机构在备付金银行开立的备付金专用存款账户按使用要求不同，划分为
和
。
(
20
). 支付机构应建立确保支付指令被正确
和
的支付业务处理系统，保证支付指令的
、一玫性和
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 下列哪项是助农取款2013年的推广计划及目标( )
A. 确定北京市助农取款服务范围仅限于北京市农村地区；
B. 制定《北京市推广银行卡助农取款服务工作实施方案》
C. 开通银行卡助农取款服务业务；
D. 实现助农取款服务在全市农村乡镇基本覆盖；
(
22
). 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
(
23
). 在支付服务业务系统检测认证时，认证机构应及时处理认证申请，并在正式受理申请后的( )工作日内向非金融机构或支付机构通告认证结果，对合格机构出具认证证书。( )
A. 3个
B. 5个
C. 10个
D. 20个
(
24
). 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应( )为客户办理业务。( )
A. 中止；
B. 终止；
C. 停止；
D. 继续；
(
25
). 关于《支付业务许可证》，下列说法错误的有( )
A. 明确告知客户终止支付业务的原因、停止受理客户委托支付业务的时间、拟终止支付业务的后续安排；
B. 明确可供客户选择的、两个以上客户备付金退还方案；
C. 明确客户身份信息的接收机构及其移交安排、摧毁方式及其监督安排；
D. 明确支付业务信息的接收机构及其移交安排、摧毁方式及其监督安排；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施，其中组织机构包括下列哪个部门( )
A. 合规管理部门；
B. 风险管理部门；
C. 资金管理部门；
D. 系统运行维护部门；
(
27
). 备付金存管银行有下列哪些情形的，中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款；情节严重的，中国人民银行责令其暂停或终止办理客户备付金业务。( )
A. 未按规定逐日结清备付金汇缴账户日终余额的；
B. 违反规定通过支付机构在备付金合作银行开立的备付金银行账户为支付机构办理资金划转的；
C. 明知或应知支付机构侵占、挪用客户备付金，但未及时制止或报告所在地中国人民银行分支机构的。
D. 未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料的；
(
28
). 下列《支付业务许可证》申请人符合注册资本要求的有( )
A. 甲公司拟在全国范围内从事支付业务，甲公司的注册资本为5千万元人民币；
B. 乙公司拟在全国范围内从事支付业务，乙公司的注册资本为1亿元人民币；
C. 丙公司在北京市内从事支付业务，丙公司注册资本为5千万元人民币；
D. 丁公司在重庆市内从事支付业务，丁公司注册资本为3千万元人民币；
(
29
). 下列哪些是助农取款服务点资质必须具有的选项，具有不可替代陛。( )
A. 工商营业执照；
B. 负责人身份证件；
C. 税务登记证；
D. 土地使用证；
(
30
). 根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，支付机构在出现( )情况下，应当重新识别客户。
A. 客户行为或交易情况出现异常的；
B. 客户要求变更经营范围；
C. 先前获得的客户身份资料存在疑点；
D. 客户有效身份证件已过有效期的；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述信用卡收单机构规范商户签约行为时，在有关收单协议中，至少应明确哪些内容。
本题自我评分:
(
32
). 请简述银行卡产业发展的指导思想和原则。
本题自我评分:
(
33
). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象，请分析下列案例存在的风险漏洞有哪些：“某地警方破获一起POS机非法套现案件，犯罪嫌疑人张某通过网络转租到一台其他身份POS机专门从事非法套现(收单机构为建设银行)。2011年1月23日至2月10日期间，该POS机共发生交易172起，非法套现404万元。警方在侦查过程中还发现犯罪嫌疑人修改了POS机设置参数，且变更了商户名称及终端号。”
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