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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
2
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
3
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
4
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
5
). 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( )( )
正确
错误
(
6
). 禁止各收单银行更改商户类型信息编码，不得擅自通过降低手续费率标准的方式争夺优质客户，搞恶性竞争。( )( )
正确
错误
(
7
). 由于外包服务机构的过失，造成银行卡发卡机构和持卡人资金损失的，应当直接由外包服务机构和收单机构共同赔偿。( )( )
正确
错误
(
8
). 信用卡发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密义务，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务再转包其他单位。( )( )
正确
错误
(
9
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
10
). 银行卡收单机构布放于批发市场的电话支付终端，收单机构应采取措施保诬在使用期间有人值守或安装24小时监控设备。( )( )
正确
错误
(
11
). 备付金银行账户的资金应专款专用，可以办理现金支取。( )( )
正确
错误
(
12
). 银行卡收单机构应严格遵守商户类别代码和扣率的有关规定，禁止套用、变造与真实商户类型不相符的商户编码，禁止多家商户共用一个商户编码，禁止多台终端机具共用一个终端编号。( )
正确
错误
(
13
). 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金合作银行。( )( )
正确
错误
(
14
). 金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。( )( )
正确
错误
(
15
). 支付机构调整业务类型，向其所在地中国人民银行分支机构提交盖有公司公章的书面申请，无需法定代表人签署，但要载明公司名称、拟变更事项及变更原因。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 非金融机构在申请《支付业务许可证》前
月内应对其业务进行检测认证；支付机构应根据其支付业务发展和安全管理的要求，至少每
年对其业务系统进行一次全面的检测认证。
(
17
). 金融机构应当依照法律法规建立健全的反洗钱内部控制制度，金融机构的
应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
(
18
). 支付机构划转备付金银行账户内的资金提交的支付指令，应当明确支付机构在其向备付金银行发送的，拟划转备付金银行账户内资金的支付指令的必须记载事项，包括但不限于
的用途。
(
19
). 支付机构撤销其在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户的，其承接账户应当为支付机构在
开立的
。
(
20
). 支付机构存放在备付金合作银行的客户备付金，除按规定可直接划转至
外，不得直接进行其他跨行资金划转。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 关于支付机构的货币资金转移，下列说法正确的是( )
A. 甲具有研究生学历，从事金融工作3年以上；
B. 乙具有计算机专业的中级技术职称，从事金融信息处理业务1年；
C. 丙具有专科学历，从事会计工作5年；
D. 丁具有经济专业的初级技术职称，从事经济工作5年；
(
22
). 关于对银行卡收单外包服务机构的管理，下列说法正确的是( )
A. 收单机构不能委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放等一项或多项服务；
B. 特约商户的资金清算责任和风险管理责任可由收单外包服务机构承担；
C. 收单机构可以将POS密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构；
D. 对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息；
(
23
). 关于银行卡商户收单业务外包规则，下列说法错误的是( )
A. 商户收单机构可根据自身业务发展情况自主决定将非核心业务外包给第三方服务商；
B. 在外包情况下，商户收单机构仍是商户协议签约和付款责任主体，也是收单风险的最终承担者。
C. 第三方服务商在外包关系存续间和终结之后对客卢信息和交易信息应具有保密义务。
D. 第三方服务商的收入来源是商户收单机构支付的外包服务费和商户手续费的分润。
(
24
). 支付机构应当在每个会计年度结束之日起( )个月内向所在地中国人民银行分支机构报送上一会计年度经会计师事务所审计的财务会计报告。( )
A. 6个月；
B. 5个月；
C. 4个月；
D. 3个月；
(
25
). 下列哪种情形，中国人民银行及其分支机构依据国家有关反洗钱法律法规等进行处罚；情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》。( )
A. 支付机构未按实名制原则为客户开立支付账户和发展特约商户的；
B. 支付机构未公开披露相关信息的；
C. 支付机构未指定有效的应急计划的、风险处理预案和内部审计机制的；
D. 支付机构未经客户授权擅自将客户信息发送银行验证的；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 银行卡发卡机构可以采取下列哪种方式进行信用卡发卡营销。( )
A. 委托任何其他法人机构营销；
B. 委托发卡机构全资子公司营销；
C. 采取发卡机构柜台营销；
D. 发卡机构自建营销队伍；
(
27
). 关于助农取款服务点业务规范，下列说法正确的是( )
A. 应当统一悬挂“银行卡助农取款服务点”标牌；
B. 每日每卡累计最高金额不超过1000元(含)人民币，每月不超过5000元(含)人民币；
C. 交易类型要真实，不得将消费交易和助农取款交易互相套用，严禁为信用卡提供取款服务；
D. 手续费收取通过系统自动设置从银行卡内直接扣收，禁止向持卡人收取任何额外费用；
(
28
). 支付机构应当具备灾难恢复处理能力和应急处理能力，确保支付业务的连续性。所谓灾难恢复处理能力，是指支付机构应当在支付业务中断后24小时之内恢复支付业务，并至少符合以下要求( )
A. 具有应急处理和灾难恢复的制度规定；
B. 具有稳妥的应急处理预案及演练计划；
C. 具有必要的灾难恢复处理人员和应急营业场所；
D. 具有同机房数据备份设施和同城应用级备份设施；
(
29
). 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当如何履行反洗钱义务？( )
A. 采取预防、监控措施；
B. 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度；
C. 建立大额交易和可疑交易报告制度；
D. 建立单笔交易排查割度；
(
30
). 支付机构应采取哪些必要措施确保支付信息的完整性和可靠性。( )
A. 制定内部窜计制度；
B. 制定相应的风险控制策略；
C. 防止支付信息在传送、处理、存储、使用中被非法篡改；
D. 任何非法篡改的行为都能被及时发现并记录；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 如何提高中国银联防风险服务水平？各人民银行分支机构、银监会派出机构、公安部门、工商行政管理部门都应如何各负其责，密切配合？
本题自我评分:
(
32
). 请简述客户备付金相关数据信息的核对方式及包括的内容。
本题自我评分:
(
33
). 请简述支付机构如何规范对客户身份信息和支付信息等信息的使用和保密。
本题自我评分:
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