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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 信用卡收单机构可以将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。( )( )
正确
错误
(
2
). 银行卡收单机构应严格遵守商户类别代码和扣率的有关规定，禁止套用、变造与真实商户类型不相符的商户编码，禁止多家商户共用一个商户编码，禁止多台终端机具共用一个终端编号。( )
正确
错误
(
3
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
4
). 支付机构应当制订支付服务协议，并报其所在地中国人民银行分支机构备案，但不一定要公开披露支付服务协议的格式条款。( )
正确
错误
(
5
). 支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，可通过跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。( )( )
正确
错误
(
6
). 支付机构应当设立专门的反洗钱和反恐怖融资岗位。( )( )
正确
错误
(
7
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。( )( )
正确
错误
(
8
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
9
). 支付机构自其确认《支付业务许可证》在有效期内非因不可抗力灭失、损毁之日起5日内，只需在中国人民银行指定的全国性报纸上连续公告3日，声明原许可证作废即可。( )
正确
错误
(
10
). 金融机构怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
11
). 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金合作银行。( )( )
正确
错误
(
12
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
(
13
). 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的，应当提前告知支付机构。( )( )
正确
错误
(
14
). 身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。( )( )
正确
错误
(
15
). 与反洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 《支付业务许可证》申请人及其主要出资人财务会计报告有关数据或项目异常，以及存在其他应予说明情形的，申请人应当提供详细说明及
。
(
17
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备符合要求的支付业务设施，具体包括
、
以及容纳上述系统的专用机房。
(
18
). 非金融机构或支付机构在实施支付服务业务系统认证前，应与认证机构签订
合同，合同应明确规定
。
(
19
). 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地和经常居住地不一致的，登记客户的
。
(
20
). 备付金银行账户按存放形式划分为
和其他备付金银行账户。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 下列哪些是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
A. 直接持有申请人的股权6%的出资人；
B. 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过5%的出资人；
C. 与其间接持有的申请人股权累计超过6%的出资人；
D. 。直接持有申请人的股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人；
(
22
). 关于银行卡商户收单业务外包规则，下列说法错误的是( )
A. 商户收单机构可根据自身业务发展情况自主决定将非核心业务外包给第三方服务商；
B. 在外包情况下，商户收单机构仍是商户协议签约和付款责任主体，也是收单风险的最终承担者。
C. 第三方服务商在外包关系存续间和终结之后对客卢信息和交易信息应具有保密义务。
D. 第三方服务商的收入来源是商户收单机构支付的外包服务费和商户手续费的分润。
(
23
). 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常( )、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。( )
A. 资金来源；
B. 经营活动；
C. 资金用途；
D. 经济状况；
(
24
). 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定：首次客户风险等级评定应当在支付机构与客户建立业务关系后( )内完成。( )
A. 15天
B. 30天
C. 60天
D. 90天
(
25
). 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行或者检查机关；
C. 反洗钱行政主管部门或者公安机关；
D. 上级主管单位或者所在单位领导；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 金融机构确认客户属于公安部公布的《第三批以定的恐怖活动人员名单》的，应当采取哪些措施( )
A. 应当立即冻结其资产，拒绝为其提供一切金融服务；
B. 应当立即向当地公安机关报告；
C. 应当立即在5个工作日内由金融机构总部以书面形式报告人民银行总行
D. 应当立即在3个工作日内由金融机构总部指定的一个机构以口头形式报告人民银行总行；
(
27
). 支付机构应建立特约商户风险评级制度，对风险等级较高的商户，应通过哪些措施防范交易风险？( )
A. 设置特约商户单笔交易限额；
B. 强化交易监测、建立商户风险准备金；
C. 建立特约商户检查、评估制度；
D. 延迟清算；
(
28
). 非金融机构或支付机构在实施业务系统检测前，应做哪些准备？( )
A. 可与检测机构达成口头协议；
B. 与检测机构就检测的范围、内容等事项进行沟通；
C. 与检测机构制定详细的检测计划，并签字确认；
D. 向检测机构提交所申请检测认证的业务系统与生产系统的一致性声明；
(
29
). 支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金，在支付指令中支付机构应当记载的事项包括( )
A. 付款人名称；
B. 收款人名称；
C. 确定的金额；
D. 付款人的开户银行名称或支付机构名称；
(
30
). 下列哪些情形，支付机构将被中国人民银行分支机构责令限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下的罚款。( )
A. 未按规定办理相关备案手续；
B. 未按规定向客户开具发票；
C. 未按规定存放或使用客户备付金；
D. 未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述银行卡产业发展的指导思想和原则。
本题自我评分:
(
32
). 请简述支付机构如何规范对客户身份信息和支付信息等信息的使用和保密。
本题自我评分:
(
33
). 请简述信用卡收单机构规范商户签约行为时，在有关收单协议中，至少应明确哪些内容。
本题自我评分:
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