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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 银行卡收单机构应严格遵守商户类别代码和扣率的有关规定，禁止套用、变造与真实商户类型不相符的商户编码，禁止多家商户共用一个商户编码，禁止多台终端机具共用一个终端编号。( )
正确
错误
(
2
). 支付机构变更主要出资人，应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
(
3
). 支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其’自有资金账户。该自有资金账户由支付机构指定，一家支付机构只能指定一个自有资金账户，不得随意更改。( )( )
正确
错误
(
4
). 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作( )( )
正确
错误
(
5
). 金融机构怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
6
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
7
). 法律法规、部门规章未明确支付业务的收费项目和收费标准的，支付机构可以按照市场原则合理确定其支付业务的收费项目和收费标准。( )
正确
错误
(
8
). 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。( )( )
正确
错误
(
9
). 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的，应当提前告知支付机构。( )( )
正确
错误
(
10
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料必须每页加盖公章。( )( )
正确
错误
(
11
). 支付机构应当制订支付服务协议，并报其所在地中国人民银行分支机构备案，但不一定要公开披露支付服务协议的格式条款。( )
正确
错误
(
12
). 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。( )( )
正确
错误
(
13
). 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
14
). 开通借记卡购物消费交易和资金转账交易的电话支付终端机，资金转账交易每卡每日转出金额最高为20万元(含)。( )( )
正确
错误
(
15
). 支付机构调整业务类型，向其所在地中国人民银行分支机构提交盖有公司公章的书面申请，无需法定代表人签署，但要载明公司名称、拟变更事项及变更原因。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构在备付金银行开立的备付金专用存款账户按使用要求不同，划分为
和
。
(
17
). 支付机构应当完善客户身份资料和交易记录保存系统的
和
功能，便于反洗钱和反恐怖融资的调查和监督管理。
(
18
). 非金融机构未经
批准，任何非金融机构和
不得从事或变相从事支付业务。
(
19
). 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地和经常居住地不一致的，登记客户的
。
(
20
). 收单机构原则上不待为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务，如确有因
、
需要为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供收单服务的，应经
审核同意，同时将有关收单事项向
报告。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定：首次客户风险等级评定应当在支付机构与客户建立业务关系后( )内完成。( )
A. 15天
B. 30天
C. 60天
D. 90天
(
22
). ( )是国务院反洗钱行政主管部门，监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况。( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行
C. 公安机关；
D. 中国反洗钱监测分析中心；
(
23
). 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当( )
A. 报告可疑交易
B. 向公安机关报案；
C. 向监管机构报告；
D. 重新识别客户身份；
(
24
). 下列哪项是助农取款2013年的推广计划及目标( )
A. 确定北京市助农取款服务范围仅限于北京市农村地区；
B. 制定《北京市推广银行卡助农取款服务工作实施方案》
C. 开通银行卡助农取款服务业务；
D. 实现助农取款服务在全市农村乡镇基本覆盖；
(
25
). 下列哪个公司不符合《支付业务许可证》申请人应当具备的条件。( )
A. 甲公司于2012年申请《支付业务许可证》，经查，甲公司及其高级管理人员吴某于2005年因利用支付业务实施违法犯罪活动受过处罚；
B. 乙公司有7名熟悉支付业务的高级管理人员；
C. 丙公司于2011年申请《支付业务许可证》，经查，丙公司的高级管理人员杜某在两年前为违法犯罪活动办理支付业务受过处罚；
D. 丁公司已建立了健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 关于助农取款服务点，下列说法正确的是( )。
A. 对于规模较小、人口稀少的行政村，不可与相邻的行政村合并设立服务点；
B. 服务点资质应具有工商营业执照、负责人身份证、税务登记证；
C. 服务点主要负责人及经营人员应诚信守法、遵守银行卡支付相关规定、无违法犯罪记录和不良信用记录；
D. 服务点接受银行卡等相关业务培训，能够熟练操作取现、查询、假币识别等业务；
(
27
). 信用卡收单机构拓展新特约商户时，应对特约商户进行现场调查，认真核实特约商户资料，下列哪些属于必须要求新特约商户提交的商户资料？( )
A. 商户的营业执照
B. 商户的税务登记证或相关纳税证明
C. 商户的法定代表人身份证件
D. 商户的组织机构代码证
(
28
). 开展助农取款服务的收单机构应满足哪些资质条件( )
A. 具备银行卡收单业务资质；
B. 开业三年以上，经营状况良好，无重大违纪行为，未发生过重大支付结算差错事故；
C. 内控制度健全、人员素质和数量符合管理要求，能对助农取款服务开展业务指导、监测和检查；
D. 助农取款服务点所在区(县)有银行分支网点或常驻人员，能够确保业务的安全、稳定；
(
29
). 关于信用卡的发行，发卡机构错误的做法有哪些。( )
A. 对申领首张信用卡的客户，发卡机构可以采取全程自助发卡方式；
B. 对于无稳定工作、收入的客户群体，发卡机构应谨慎发展，从严授信；
C. 发卡机构不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整；
D. 发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包，但单位可代办信用卡；
(
30
). 关于中国人民银行及其分支机构对支付机构进行监督管理，下列说法正确的是( )
A. 中国人民银行及其分支机构按照规定对支付机构只能进行定期现场检查和非现场检查；
B. 中国人民银行及其分支机构对支付机构的检查内容包括公司治理、业务活动、内部控制、风险状况、反洗钱工作等；
C. 中国人民银行及其分支机构在对支付机构进行现场检查时不能检查支付机构的客户备付金专用存款贼户及相关账户；
D. 中国人民银行及其分支机构依法对支付机构进行现场检查，适用《中国人民银行执法检查程序规定》；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述非金融机构支付服务业务系统检测认证的概念。
本题自我评分:
(
32
). 请俞析下列案例中存在哪些风险漏洞：“某县农联社报送的特约商户清单中有五家商户名称包含c信用社’字样，经调查，该信用社利用自身的收单资质，申请将自身作为手续费封顶类商户，将应解汇款户作为收单结算账户，持卡人(主要为内部员工)刷他行卡后，刷卡金额清算至其应解汇款户以完成银行存款考核任务，考核期过后，再将应解汇款户上的金额分解，退还至持卡人的银行账户。”
本题自我评分:
(
33
). 支付机构与备付金银行的备付金协议中，应当明确支付机构关于客户备付金的责任。请对该责任进行解释。
本题自我评分:
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