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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构拟与法人备付金存管银行终止备付金协议的，应当茌所涉备付金银行账户内的资金全额划转至其在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户后，终止相关备付金协议。( )( )
正确
错误
(
2
). 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( )( )
正确
错误
(
3
). 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的，应当提前告知支付机构。( )( )
正确
错误
(
4
). 支付机构一律不得以任何形式对外提供客户身份信息和支付业务信息等资料。( )( )
正确
错误
(
5
). 金融机构怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
6
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
7
). 动态口令认证、卡面信息及静态密码认证方式在技术安全方面强于USB Key硬件数字证书认证。( )( )
正确
错误
(
8
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
9
). 银行卡收单机构应关闭采用个人结算账户作为收单结算账户的个体工商户的信用卡受理功能。( )( )
正确
错误
(
10
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
11
). 支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其’自有资金账户。该自有资金账户由支付机构指定，一家支付机构只能指定一个自有资金账户，不得随意更改。( )( )
正确
错误
(
12
). 银行卡发卡机构应认真落实银行卡账户实名制，无论任何理由，绝对不允许个人代理多人办卡。( )( )
正确
错误
(
13
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告时，若申请内容为不同类型的支付业务，应当按照支付业务类型分别提供相关内容。( )
正确
错误
(
14
). 法律法规、部门规章未明确支付业务的收费项目和收费标准的，支付机构可以按照市场原则合理确定其支付业务的收费项目和收费标准。( )
正确
错误
(
15
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构可以以
、
、
、
或经中国人民银行批准的其他形式，在备付金银行存放客户备付金，并开立相应的备付金银行账户。
(
17
). 非金融机构提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》取得
，成为支付机构。
(
18
). 中国人民银行分支机构依法受理符合要求的《支付业务许可证》的各项申请，并将
和
报送中国人民银行。中国人民银行审查批准的，依法颁发《支付业务许可证》，并予以
。
(
19
). 支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其
账户。支付机构应当在自备付金银行利息余额实际划转完成之日起
工作日内，向备付金主存管行提交相应的备付金利息划转明细信息。
(
20
). 支付机构履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应立即报告当地公安机关和中国人民银行当地分支机构，并以
报告
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外汇大额交易和可疑交易报告。( )
A. 中国反洗钱监测分析中心；
B. 会计部门；
C. 反洗钱局；
D. 稽核部门；
(
22
). 备付金协议内容发生变更，支付机构应当与备付金银行的法人机构及时办理备付金协议变更手续，并自( )之日起( )个工作日内，向所在地中国人民银行分支机构报备变更事项。( )
A. 变更手续申请；5；
B. 变更手续申请；10；
C. 变更手续完成；5；
D. 变更手续完成；10；
(
23
). ( )是国务院反洗钱行政主管部门，监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况。( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行
C. 公安机关；
D. 中国反洗钱监测分析中心；
(
24
). 关于《支付业务许可证》，下列说法错误的有( )
A. 明确告知客户终止支付业务的原因、停止受理客户委托支付业务的时间、拟终止支付业务的后续安排；
B. 明确可供客户选择的、两个以上客户备付金退还方案；
C. 明确客户身份信息的接收机构及其移交安排、摧毁方式及其监督安排；
D. 明确支付业务信息的接收机构及其移交安排、摧毁方式及其监督安排；
(
25
). 下列哪个支付机构的行为符合法律法规的规定。( )
A. 支付机构应当按照《支付业务许可证》核准的业务范围从事经营活动，不得从事核准范围之外的业务，但可以将业务外包；
B. 支付机构在必要时，可以将《支付业务许可证》出租于第三方使用；
C. 支付机构应当确定支付业务的收费项目和收费标准，并报所在地中国人民银行分支机构备案；
D. 支付机构可以公开，也可以不公开披露支付业务的收费项目和收费标准；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 关于银行卡收单机构合理设置电话支付终端业务功能，下列说法正确的是( )
A. 布放于个人家庭的电话支付终端机只能开展自助缴费、自助账单支付、信用卡还款等自助支付业务应用功能；
B. 布放于便民点及办公室场所的电话支付终端机，还可以开展购物消费类收单业务；
C. 布放于批发市场和县城商户韵电话支付终端机可以开通借记卡购物消费交易和资金转账交易；
D. 开展购物消费类收单业务的，每卡每日转出金额最高10万元；
(
27
). 中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动，可以采取哪些措施？( )
A. 要求支付机构的工作人员说明情况；
B. 对可疑交易的参与人员进行人身自由限制；
C. 封存可能被转移的资料；
D. 复制可疑交易活动的相关资料；
(
28
). 支付机构申请终止支付业务的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交的文件、资料有( )
A. 公司法定代表人签署的书面申请；
B. 客户合法权益保障方案；
C. 支付业务信息处理方案；
D. 申请资料真实性声明；
(
29
). 下列哪些情形，商业银行将被中国人民银行及其分支机构责令限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下的罚款。( )
A. 未按规定对支付机构调整备付金专用存款账户头寸的行为进行复核；
B. 未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；
C. 为对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝；
D. 未按规定公开披露相关事项；
(
30
). 人民银行有权对银行卡发卡机构予以通报并限期整改，下列哪些选项人民银行可以行使此项权利。( )
A. 因发卡机构过错，造成多次发生客户资金被盗案件；
B. 因发卡机构过错，仅发生一次客户资金被盗案件，但情节严重；
C. 因管理不善，导致所拓展商户和所布放终端机具多次发生受理伪卡；
D. 因管理不善，导致所拓展商户和所布放终端机具发生一次受理伪卡，但情节严重；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 支付机构与备付金银行的备付金协议中，应当明确支付机构关于客户备付金的责任。请对该责任进行解释。
本题自我评分:
(
32
). 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。请对以下题目作答：(1)具体内容是什么？(2)具体实施办法由哪些机构制定？
本题自我评分:
(
33
). 请简述客户备付金相关数据信息的核对方式及包括的内容。
本题自我评分:
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