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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，由中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
正确
错误
(
2
). 甲公司于2012年申请《支付业务许可证》，经查，甲公司的高级管理人员贾某于2年前因交通肇事罪受过处罚，由此甲公司不具备申请人条件。( )
正确
错误
(
3
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
4
). 布放于批发市场和县域商户的电话支付终端可以开通信用卡交易功能。( )
正确
错误
(
5
). 支付机构一律不得以任何形式对外提供客户身份信息和支付业务信息等资料。( )( )
正确
错误
(
6
). 备付金协议中应明确客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。( )( )
正确
错误
(
7
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
8
). 支付机构应尊重特约商户对支付机构的自由选择权，不得干涉或变相干涉特约商户与其他支付机构的合作。( )( )
正确
错误
(
9
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
(
10
). 金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下的罚款。( )( )
正确
错误
(
11
). 《非金融机构支付服务管理办法》规定了支付机构实缴货币资本与客户备付金日均余额的最低比例。这里的“客户备付金日均余额”是指备付金存管银行的法人机构根据最近60日内支付机构每日日终的客户备付金总量计算的平均值。( )
正确
错误
(
12
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
13
). 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。( )( )
正确
错误
(
14
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
15
). 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金合作银行。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构应当遵循安全、
、诚信和
的原则，不得损害国家利益、社会公共利益和
。
(
17
). 中国人民银行分支机构依法受理符合要求的《支付业务许可证》的各项申请，并将
和
报送中国人民银行。中国人民银行审查批准的，依法颁发《支付业务许可证》，并予以
。
(
18
). 支付机构的实缴货币资本与客户备付金日均余额的比例，不得低于
。
(
19
). 支付机构应当完善客户身份资料和交易记录，支付机构保存交易记录的期限应当是自交易记账当年起至少保存
年
(
20
). 非金融机构或支付机构在检测认证过程中应与裣测机构和认证机构建立
机制。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时应当提供规定的材料，下列哪项属于只有当支付机构跨省开展支付业务时，必须要提供的材料。( )
A. 《支付业务许可证》(副本)及复印件；
B. 备付金银行的法人机构出具的同意支付机构在该备付金银行开立备付金专用存款账户的文件；
C. 备付金协议(副本)及复印件；
D. 支付机构所在地中国人民银行分支机构关于其开立备付金专用存款账户的批复文件；
(
22
). ( )是国务院反洗钱行政主管部门，监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况。( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行
C. 公安机关；
D. 中国反洗钱监测分析中心；
(
23
). 支付机构所在地中国人民银行分支机构对支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户的申请进行审批，审查同意支付机构在备付金合作银行开立( )个以上备付金收付账户的，还应当在第( )个账户正式开立前，向中国人民银行进行报备。( )
A. 1：1
B. 2：2
C. 3：3
D. 5：5
(
24
). 下列关于备付金专用存款账户叙述错误的是( )
A. 对于同一法人备付金合作银行，支付机构可在备付金主合作行开立多个备付金收付账户；
B. 支付机构在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户，均为备付金收付账户；
C. 支付机构不得通过备付金汇缴账户直接为客户办理支付业务；
D. 备付金汇缴账户在备付金合作银行每日营业终了时的余额应当为零；
(
25
). 关于非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的数据光盘卞列错误的是( )
A. 数据光盘的内容与纸质材料主要内容要一致；
B. 所有文档均应为PDF格式；
C. 按照目录设置文件夹并命名，相应的申请材料应放入同一文件夹下；
D. 光盘表面应贴标签，标明公司名称和提交申请日期；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列哪些内容( )
A. 可疑交易标准和分析报告程序；
B. 客户身份资料和交易记录保存措施；
C. 配合反洗钱和反恐怖融资调查的内部程序；
D. 反洗钱和反恐怖融资工作保密措施；
(
27
). 下列选项中哪些属于《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。( )
A. 有符合《非金融机构支付服务管理办法》规定的注册资本最低限额；
B. 有健全的组织结构、内部控制制度和风险管理措施；
C. 截至申请日，违续盈利2年以上；
D. 有符合要求的营业场所和安全保障措施；
(
28
). 下列哪些是助农取款服务点资质必须具有的选项，具有不可替代陛。( )
A. 工商营业执照；
B. 负责人身份证件；
C. 税务登记证；
D. 土地使用证；
(
29
). 关于银行卡收单机构合理设置电话支付终端业务功能，下列说法正确的是( )
A. 布放于个人家庭的电话支付终端机只能开展自助缴费、自助账单支付、信用卡还款等自助支付业务应用功能；
B. 布放于便民点及办公室场所的电话支付终端机，还可以开展购物消费类收单业务；
C. 布放于批发市场和县城商户韵电话支付终端机可以开通借记卡购物消费交易和资金转账交易；
D. 开展购物消费类收单业务的，每卡每日转出金额最高10万元；
(
30
). 关于客户备付金，下列说法正确的是( )
A. 支付机构接受的客户备付金，应当与支付机构的自有资金分户管理；
B. 客户备付金应当全额存放在备付金银行账户，且只能用于客户委托的支付业务；
C. 备付金银行账户是指支付机构按规定形式在备付金银行存放客户备付金，并相应开立的各种银行账户；
D. 中国人民银行及其分支机构对备付金银行账户的开立、变更、撤销进行审批；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 关于目前部分地区出现POS机跨境、跨省移机套现现象，请分析下列案例存在哪些风险漏洞：“兴业银行、广东发展银行以及工商银行三家银行卡收单机构布放在境内特约商户的受理终端被移机至中缅边境赌场，为赌客提供银行卡提现、资金转账等服务，案件总共涉及三台电话支付终端，一台普通POS机以及一台移动POS机，涉案特约商户类型均为个体工商户，部分特约商户套用公益类商户类别码，并且共用一个商户代码。”
本题自我评分:
(
32
). 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。请对以下题目作答：(1)具体内容是什么？(2)具体实施办法由哪些机构制定？
本题自我评分:
(
33
). 支付机构与备付金银行的备付金协议中，应当明确支付机构关于客户备付金的责任。请对该责任进行解释。
本题自我评分:
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