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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料涉及外文材料的，应当将所有外文译为规范的中文，并附在相应外文材料之后。( )( )
正确
错误
(
2
). 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
正确
错误
(
3
). 支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，可通过跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。( )( )
正确
错误
(
4
). 甲公司于2012年申请《支付业务许可证》，经查，甲公司的高级管理人员贾某于2年前因交通肇事罪受过处罚，由此甲公司不具备申请人条件。( )
正确
错误
(
5
). 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( )( )
正确
错误
(
6
). 金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。( )( )
正确
错误
(
7
). 支付机构变更主要出资人，应当在向公司登记机关变更登记之后报中国人民银行备案。( )
正确
错误
(
8
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
9
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
10
). 支付机构调整业务类型，向其所在地中国人民银行分支机构提交盖有公司公章的书面申请，无需法定代表人签署，但要载明公司名称、拟变更事项及变更原因。( )
正确
错误
(
11
). 支付机构按规定可为客户办理备付金赎回的，不得使用接受的现金形式客户备付金坐支。( )( )
正确
错误
(
12
). 支付机构应当设立专门的反洗钱和反恐怖融资岗位。( )( )
正确
错误
(
13
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交的申请资料真实性声明应当加盖申请人公章，但无需法定代表人签署。( )
正确
错误
(
14
). 为鼓励商户受理银行卡的积极性，各地银行可根据商户刷卡消费额等因素建立适当的奖励机制。( )( )
正确
错误
(
15
). 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金合作银行。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 金融机构应按照
和
并考虑地域、业务、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级。
(
17
). 支付机构应当依法维护相关当事人的合法权益，保障
安全和
安全 。
(
18
). 如某商业银行未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料，中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，并给予警告或处
万元以上
万元以下罚款；情节严重的，
责令其暂停或终止
业务。
(
19
). 《支付业务许可证》申请人及其主要出资人的无犯罪记录证明应由公司住所所在地的
或
出具。
(
20
). 《支付业务许可证》的申请人应当向所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告，该报告应当包括拟从事支付业务的处理流程，载明从
支付业务到
支付业务各环节的业务内容以及相关资金流转情况。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 下列哪项是助农取款2013年的推广计划及目标( )
A. 确定北京市助农取款服务范围仅限于北京市农村地区；
B. 制定《北京市推广银行卡助农取款服务工作实施方案》
C. 开通银行卡助农取款服务业务；
D. 实现助农取款服务在全市农村乡镇基本覆盖；
(
22
). 未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( )
A. 刑事处分；
B. 行政处分；
C. 纪律处分；
D. 经济处罚；
(
23
). 中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外汇大额交易和可疑交易报告。( )
A. 中国反洗钱监测分析中心；
B. 会计部门；
C. 反洗钱局；
D. 稽核部门；
(
24
). 在支付服务业务系统检测认证时，检测机构应于检测完成后( )工作日内向非金融机构或支付机构提交正式的检测报告。( )
A. 3个
B. 5个
C. 10个
D. 7个
(
25
). 金融机构有合理理由怀疑客户属于公安部公布的《第三批认定的恐怖活动人员名单》的，应当采取哪项措施( )
A. 应当立即冻结其资产，拒绝为其提供一切金融服务；
B. 应当立即向当地公安机关报告；
C. 应当立即对涉及的交易采取交易限制措施，并于当日由金融机构总部或者金融机构总部指定的一个机构向人民银行总行申请核实；
D. 应当立即在3个工作日内由金融机构总部或者金融机构总部指定的一个机构以书面形式报告人民银行总行；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). 根据《非金融机构支付服务业务系统检测机构名单及检测业务范围的公告》(中国人民银行公告( 2011)第17号)文件，下列哪些检测机构的检测业务范围包括网络支付、银行卡收单与预付卡发行与受理？( )
A. 中国信息安全测评中心
B. 中国金融电子化公司
C. 中国电子科技集团公司信息化工程总体研究中心
D. 北京软件产品质量检测检验中心
(
27
). 非金融机构或支付机构在实施业务系统检测前，应做哪些准备？( )
A. 可与检测机构达成口头协议；
B. 与检测机构就检测的范围、内容等事项进行沟通；
C. 与检测机构制定详细的检测计划，并签字确认；
D. 向检测机构提交所申请检测认证的业务系统与生产系统的一致性声明；
(
28
). 关于助农取款服务点业务规范，下列说法正确的是( )
A. 应当统一悬挂“银行卡助农取款服务点”标牌；
B. 每日每卡累计最高金额不超过1000元(含)人民币，每月不超过5000元(含)人民币；
C. 交易类型要真实，不得将消费交易和助农取款交易互相套用，严禁为信用卡提供取款服务；
D. 手续费收取通过系统自动设置从银行卡内直接扣收，禁止向持卡人收取任何额外费用；
(
29
). 商务部、工业和信息化部、公安部等九部委打击侵犯知识产权和制售伪劣商品专项行动网络购物领域实施方案的工作目标有( )
A. 查处一批网络购物领域侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品的案件；
B. 曝光一批违法违规企业；
C. 增强网络购物企业诚信守法意识；
D. 提高消费者识假辩假能力，形成自觉抵制假冒伪劣商品；
(
30
). 支付机构应当具备灾难恢复处理能力和应急处理能力，确保支付业务的连续性。所谓灾难恢复处理能力，是指支付机构应当在支付业务中断后24小时之内恢复支付业务，并至少符合以下要求( )
A. 具有应急处理和灾难恢复的制度规定；
B. 具有稳妥的应急处理预案及演练计划；
C. 具有必要的灾难恢复处理人员和应急营业场所；
D. 具有同机房数据备份设施和同城应用级备份设施；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。
本题自我评分:
(
32
). 请俞析下列案例中存在哪些风险漏洞：“某县农联社报送的特约商户清单中有五家商户名称包含c信用社’字样，经调查，该信用社利用自身的收单资质，申请将自身作为手续费封顶类商户，将应解汇款户作为收单结算账户，持卡人(主要为内部员工)刷他行卡后，刷卡金额清算至其应解汇款户以完成银行存款考核任务，考核期过后，再将应解汇款户上的金额分解，退还至持卡人的银行账户。”
本题自我评分:
(
33
). 请简述客户备付金相关数据信息的核对方式及包括的内容。
本题自我评分:
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