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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
2
). 支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，可通过跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。( )( )
正确
错误
(
3
). 各银行要加强对ATM交易的管理，对于取款量较大的网点，各行可以增加投钞数量或者次数。( )( )
正确
错误
(
4
). 金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )( )
正确
错误
(
5
). 银行卡特约商户的个人结算账户可以设置为信用卡收单账户。( )
正确
错误
(
6
). 金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下的罚款。( )( )
正确
错误
(
7
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
(
8
). 与反洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )( )
正确
错误
(
9
). 布放于批发市场和县域商户的电话支付终端可以开通信用卡交易功能。( )
正确
错误
(
10
). 动态口令认证、卡面信息及静态密码认证方式在技术安全方面强于USB Key硬件数字证书认证。( )( )
正确
错误
(
11
). 为鼓励商户受理银行卡的积极性，各地银行可根据商户刷卡消费额等因素建立适当的奖励机制。( )( )
正确
错误
(
12
). 由于外包服务机构的过失，造成银行卡发卡机构和持卡人资金损失的，应当直接由外包服务机构和收单机构共同赔偿。( )( )
正确
错误
(
13
). 信用卡收单机构可以将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户。( )( )
正确
错误
(
14
). 《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。如需续展，支付机构应当在期满前1年内向其所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。( )
正确
错误
(
15
). 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构在备付金银行开立的备付金专用存款账户按使用要求不同，划分为
和
。
(
17
). 中国反洗钱检测分析中心负责支付机构可疑交易报告的
、
和
。
(
18
). 《支付业务许可证》申请人的主要出资人应当具备的条件之一是截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上，这里所称的信息处理支持服务，包括
和
。
(
19
). 银行卡发卡机构可通过查询
、
和
等方式分析申请人资信状况，合理确定授信额度，从而控制信用卡发卡风险。
(
20
). 申请人被举报以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》的，应当根据所在地人民银行分支机构的要求作出
。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( )
A. 刑事处分；
B. 行政处分；
C. 纪律处分；
D. 经济处罚；
(
22
). 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐隋融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解多际控制客户的自然人和交易的实际受益人。( )
A. 客户至上；
B. 控制风险；
C. 盈利最大化；
D. 了解你的客户；
(
23
). 在支付服务业务系统检测认证时，认证机构应及时处理认证申请，并在正式受理申请后的( )工作日内向非金融机构或支付机构通告认证结果，对合格机构出具认证证书。( )
A. 3个
B. 5个
C. 10个
D. 20个
(
24
). 下列哪些是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
A. 直接持有申请人的股权6%的出资人；
B. 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过5%的出资人；
C. 与其间接持有的申请人股权累计超过6%的出资人；
D. 。直接持有申请人的股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人；
(
25
). 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，金融机构应当( )
A. 保存5年
B. 保存10年
C. 按照会计档案管理规定
D. 按最长期限保存
多选题，每题分值3分，合计5题
(
26
). ·
A. 副总经理；
B. 财务负责人；
C. 技术负责人；
D. 总经理；
(
27
). 下列哪些情形，支付机构将被中国人民银行分支机构责令限期改正，并处3万元罚款。( )
A. 转让、出租、出借《支付业务许可证》的；
B. 超出核准业务范围或将业务外包的；
C. 无正当理由中断或终止支付业务的；
D. 未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的；
(
28
). 下列《支付业务许可证》申请人符合注册资本要求的有( )
A. 甲公司拟在全国范围内从事支付业务，甲公司的注册资本为5千万元人民币；
B. 乙公司拟在全国范围内从事支付业务，乙公司的注册资本为1亿元人民币；
C. 丙公司在北京市内从事支付业务，丙公司注册资本为5千万元人民币；
D. 丁公司在重庆市内从事支付业务，丁公司注册资本为3千万元人民币；
(
29
). 反洗钱内部控制制度文件是申请人提交反洗钱措施验收材料应包含的容，该文件应载明的事项有：( )
A. 甲公司与乙公司之间关联关系的说明材料；
B. 甲公司2009年经会计师事务所审计的财务会计报告；
C. 甲公司相关金融业务许可证复印件以及准予其投资支付机构的证明文件；
D. 乙公同最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动等受过处罚的证明材料；
(
30
). 为促进银行产业的发展，面向各种需求，各行应完善银行卡哪些品种和功能。( )
A. 鼓励推广公务卡，提高预算资金支出的透明度，加强对公务支出的监控；
B. 进一步完善借记卡的功能，提升借记卡的服务质量，促进借记卡发展；
C. 在有效防范信用卡风险的前提下，稳妥发展信用卡。
D. 有序规范以银行卡为介质的网上支付、移动支付等电子支付，促进其健康发展。
解答题，每题分值10分，合计3分
(
31
). 请简述客户备付金相关数据信息的核对方式及包括的内容。
本题自我评分:
(
32
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
(
33
). 备付金存管银行与备付金合作银行统一称为备付金银行，请简述备付金存管银行和备付金合作银行的概念。
本题自我评分:
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