开启辅助访问
请
登录
后使用快捷导航
没有帐号？
立即注册
点击这里可以发送分享哦！
资讯
资料
法规
支付产业网
›
考试中心
›
高管题库
›
网络支付
›
常用法律制度文件
判断题
填空题
单选题
多选题
解答题
添加试题
常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构的分支机构不得以自己的名义开立备付金银行账户。( )( )
正确
错误
(
2
). 银行卡发卡机构要将相关银行卡风险信息及时报送人民银行征信系统，或报送中国银联银行卡风险信息共享系统，充分利用共享机制进行风险防控。( )( )
正确
错误
(
3
). 布放于批发市场和县域商户的电话支付终端可以开通信用卡交易功能。( )
正确
错误
(
4
). 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
5
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
6
). 《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。如需续展，支付机构应当在期满前1年内向其所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。( )
正确
错误
(
7
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告时，若申请内容为不同类型的支付业务，应当按照支付业务类型分别提供相关内容。( )
正确
错误
(
8
). 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。( )( )
正确
错误
(
9
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
(
10
). 支付机构为客户开立互联网支付账户，可与客户签订口头协议或书面协议。( )( )
正确
错误
(
11
). 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作( )( )
正确
错误
(
12
). 各商业银行和非金融网络支付机构应建立健全网络特约商户信息变动的管理制度，特别是对频繁变动特约商户名称、结算账户等信息的商户应审慎管理，认真核实变动原因。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构从事互联网支付业务，支付账户只能由本人使用，不得出租、出借支付账户。( )( )
正确
错误
(
14
). 《非金融机构支付服务管理办法》规定了支付机构实缴货币资本与客户备付金日均余额的最低比例。这里的“客户备付金日均余额”是指备付金存管银行的法人机构根据最近60日内支付机构每日日终的客户备付金总量计算的平均值。( )
正确
错误
(
15
). 支付机构拟与法人备付金存管银行终止备付金协议的，应当茌所涉备付金银行账户内的资金全额划转至其在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户后，终止相关备付金协议。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 支付机构之间的货币资金转移应当委托
办理，不得通过支付机构相互存放货币资金或委托其他支付机构等形式办理。
(
17
). 银行卡发卡机构可通过查询
、
和
等方式分析申请人资信状况，合理确定授信额度，从而控制信用卡发卡风险。
(
18
).
负责监督管理支付机构反洗钱和反恐怖融资工作。
(
19
). 非金融机构或支付机构在检测认证过程中应与裣测机构和认证机构建立
机制。
(
20
). 支付机构可提供
模式和
模式。在
模式下，付款人银行账户向收款人银行账户或支付账户转出；在
模式下，付款人支付账户向收款人银行账户或支付账户转出。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 下列哪个支付机构的行为符合法律法规的规定。( )
A. 支付机构应当按照《支付业务许可证》核准的业务范围从事经营活动，不得从事核准范围之外的业务，但可以将业务外包；
B. 支付机构在必要时，可以将《支付业务许可证》出租于第三方使用；
C. 支付机构应当确定支付业务的收费项目和收费标准，并报所在地中国人民银行分支机构备案；
D. 支付机构可以公开，也可以不公开披露支付业务的收费项目和收费标准；
(
22
). 下列哪种情形，中国人民银行及其分支机构依据国家有关反洗钱法律法规等进行处罚；情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》。( )
A. 支付机构未按实名制原则为客户开立支付账户和发展特约商户的；
B. 支付机构未公开披露相关信息的；
C. 支付机构未指定有效的应急计划的、风险处理预案和内部审计机制的；
D. 支付机构未经客户授权擅自将客户信息发送银行验证的；
(
23
). 支付机构应当具备必要的技术手段，确保支付指令的( )、一致性和( )，支付业务处理的( )、准确性和支付业务的( )；具备灾难恢复处理能力和应急处理能力，确保支付业务的( )。( )
A. 完整性、不可抵赖性、及时性、安全性、连续性；
B. 安全性、完整性、连续性、不可抵赖性、及时性；
C. 及时性、安全性、连续性、完整性、不可抵赖性；
D. 连续性、及时性、不可抵赖性、安全性、完整性；
(
24
). 下列关于备付金专用存款账户叙述错误的是( )
A. 对于同一法人备付金合作银行，支付机构可在备付金主合作行开立多个备付金收付账户；
B. 支付机构在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户，均为备付金收付账户；
C. 支付机构不得通过备付金汇缴账户直接为客户办理支付业务；
D. 备付金汇缴账户在备付金合作银行每日营业终了时的余额应当为零；
(
25
). 关于同一客户在同一支付机构开立多个支付账户的，下列说法错误的是( )
A. 支付机构应采取有效措施确保多个支付账户为同名账户；
B. 支付机构应确保多个支付账户中登记的客户基本身份信息一致；
C. 支付机构应为同一客户建立唯一的客户身份识别号；
D. 支付机构应对该客户开立的所有支付账户进行分别管理；
(
26
). 金融机构有合理理由怀疑客户属于公安部公布的《第三批认定的恐怖活动人员名单》的，应当采取哪项措施( )
A. 应当立即冻结其资产，拒绝为其提供一切金融服务；
B. 应当立即向当地公安机关报告；
C. 应当立即对涉及的交易采取交易限制措施，并于当日由金融机构总部或者金融机构总部指定的一个机构向人民银行总行申请核实；
D. 应当立即在3个工作日内由金融机构总部或者金融机构总部指定的一个机构以书面形式报告人民银行总行；
(
27
). 下列哪些是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
A. 直接持有申请人的股权6%的出资人；
B. 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过5%的出资人；
C. 与其间接持有的申请人股权累计超过6%的出资人；
D. 。直接持有申请人的股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人；
(
28
). 关于备付金银行，下列说法错误的是( )
A. 备付金银行的法人机构授权其分支机构履行客户备付金监督职责的，应当在备付金协议中明确具体承担监督职责的备付金银行名称和地址；
B. 对于同一家支付机构，同一法人备付金银行可以授权其在我国境内多个分支机构代为履行备付金监督职责；
C. 备忖金银行对客户备付金的管理实行法人负责制；
D. 经授权对备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行；
(
29
). 关于客户备付金，下列说法正确的是( )
A. 支付机构接受客户备付金时，应当按照接受的客户备付金金额开具发票；
B. 支付机构接受的客户备付金属于支付机构的自有财产；
C. 支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金，禁止支付机构以任何形式挪用客户的备付金；
D. 支付机构的分公司可以以自己的名义开立备付金专用存款账户；
(
30
). 欠缺下列哪项后，互联网支付指令无效？( )
A. 付款人的开户银行名称或开户支付机构名称；
B. 客户有效身份证件种类和号码；
C. 业务类型；
D. 支付指令的发起时间；
(
31
). 下列哪项是助农取款2013年的推广计划及目标( )
A. 确定北京市助农取款服务范围仅限于北京市农村地区；
B. 制定《北京市推广银行卡助农取款服务工作实施方案》
C. 开通银行卡助农取款服务业务；
D. 实现助农取款服务在全市农村乡镇基本覆盖；
(
32
). 金融机构有下列哪项行为，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：( )
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
B. 未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C. 与身份不明的客户进行交历或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
D. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
(
33
). 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时应当提供规定的材料，下列哪项属于只有当支付机构跨省开展支付业务时，必须要提供的材料。( )
A. 《支付业务许可证》(副本)及复印件；
B. 备付金银行的法人机构出具的同意支付机构在该备付金银行开立备付金专用存款账户的文件；
C. 备付金协议(副本)及复印件；
D. 支付机构所在地中国人民银行分支机构关于其开立备付金专用存款账户的批复文件；
(
34
). 关于客户在同一支付机构开立的支付账户与该客户的银行账户关联，下列说法错误的是( )
A. 单位客户在同一支付机构开立的所有支付账户必须关联本客户的银行账户；
B. 支付机构应通过有效方式，对支付账户所关联的银行账户信息和客户身份信息进行核验；
C. 个人客户向在同一支付机构开立的所有支付账户月累计充值金额合计小计1000元，可不关联银行账户；
D. 未关联银行账户的支付账户可用于付款、接受交易退款、收款；
(
35
). 关于《支付业务许可证》，下列说法错误的有( )
A. 明确告知客户终止支付业务的原因、停止受理客户委托支付业务的时间、拟终止支付业务的后续安排；
B. 明确可供客户选择的、两个以上客户备付金退还方案；
C. 明确客户身份信息的接收机构及其移交安排、摧毁方式及其监督安排；
D. 明确支付业务信息的接收机构及其移交安排、摧毁方式及其监督安排；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
36
). 关于高级管理人员的无犯罪记录证明，下列说法错误的是( )
A. 高级管理人员的无犯罪记录证明应由户口所在地和居住地司法机关或公安机关出具；
B. 高级管理人员在居住地居住期间不满3年的，应提供其居住地和户口所在地司法机关或公安机关出具的相应证明；
C. 高级管理人员的无犯罪记录证明应由户口所在地或居住地司法机关或公安机关出具；
D. 无法出具相关证明的，申请人应书面说明原因，并出具由各高级管理人员签署的无犯罪记录承诺函；
(
37
). 反洗钱内部控制制度文件是申请人提交反洗钱措施验收材料应包含的容，该文件应载明的事项有：( )
A. 甲公司与乙公司之间关联关系的说明材料；
B. 甲公司2009年经会计师事务所审计的财务会计报告；
C. 甲公司相关金融业务许可证复印件以及准予其投资支付机构的证明文件；
D. 乙公同最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动等受过处罚的证明材料；
(
38
). 非金融机构或支付机构在实施业务系统检测前，应做哪些准备？( )
A. 可与检测机构达成口头协议；
B. 与检测机构就检测的范围、内容等事项进行沟通；
C. 与检测机构制定详细的检测计划，并签字确认；
D. 向检测机构提交所申请检测认证的业务系统与生产系统的一致性声明；
(
39
). 网络支付安全认证是防范互联网支付风险的重要手段，现阶段互联网支付安全认证方式主要包括：( )
A. USB Key硬件数字证书认证；
B. 动态口令认证；
C. 卡面信息认证；
D. 静态密码认证；
(
40
). 人民银行营业管理部建立了支付机构重大事项报告制度，下列哪些情形属于需要及时、全面上报的？( )
A. 支付机构中持股3%股权的出资人或实际控制人变更；
B. 支付机构跨境从事支付业务；
C. 支付机构进行组织架构调整；
D. 支付机构需按照合作协议向合作机构按一定比例进行利润分配；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
41
). 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。请对以下题目作答：(1)具体内容是什么？(2)具体实施办法由哪些机构制定？
本题自我评分:
(
42
). 请区分单位客户和个人客户，分别简述网络支付机构在为客户开立支付账户时，应当对客户有效身份证件进行核对，并留存有效身份证件的复印件或者影印件的情形。
本题自我评分:
(
43
). 请简答在发生哪些重大事项时，中国人民银行及其分支机构可以约见支付机构董事、高级管理人员谈话？
本题自我评分:
答完题目请在右下角处提交试卷并计算得分!
考试动态
试卷中心
我的考试
本套试卷考分排名
1. 爱拉卡拉 (54 分)
剩余时间:
90:00
总分:100分 及格:60分 时间:90分钟
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
43
未答题
0
已答题
答错题
提交试卷
重新出题
Copyright@支付产业网 |
京ICP备17067647号-3
|
联系我们
返回顶部
