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常用法律制度文件
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常用法律制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
2
). 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
正确
错误
(
3
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
4
). 《支付业务许可证》的申请人应当有至少3名熟悉支付业务的高级管理人员。( )
正确
错误
(
5
). 支付机构应当设立专门的反洗钱和反恐怖融资岗位。( )( )
正确
错误
(
6
). 客户不得利用信用卡透支为互联网支付账户充值。( )( )
正确
错误
(
7
). 甲公司作为特定非金融机构，自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告(2009)第7号》进行了登记，自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。( )
正确
错误
(
8
). “反洗钱岗位设置及职责说明”是《支付业务许可证》申请人提交反洗钱措施验收材料应包含的内容，该说明只需载明负责反洗钱工作的内部机构、反洗钱高级管理人员及其联系方式。( )
正确
错误
(
9
). 在支付账户模式下，支付机构应在确认客户真实身份和该支付指令真实后，借记客户支付账户，记录支付指令信息，并及时将结果通知客户。( )( )
正确
错误
(
10
). 网络支付机构在开展自认证的互联网支付业务时，首笔交易须交由发卡银行进行认证，并应针对客户信息安全建立不弱于商业银行的防护体系。( )( )
正确
错误
(
11
). 支付机构的分支机构不得以自己的名义开立备付金银行账户。( )( )
正确
错误
(
12
). 信用卡发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密义务，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务再转包其他单位。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构可以连续两次将业务系统检测委托同一家检测机构。( )( )
正确
错误
(
14
). 支付机构从事互联网支付业务，只能发展互联网特约商户。( )( )
正确
错误
(
15
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交的申请资料真实性声明应当加盖申请人公章，但无需法定代表人签署。( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
).
根据国家有关法律法规和政策规定，对《支付业务许可证》申请人的注册资本最低限额进行调鏊。
(
17
).
负责监督管理支付机构反洗钱和反恐怖融资工作。
(
18
). 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当
大额交易报告。
(
19
). 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以
，不得违反规定向任何单位和个人提供。
(
20
). 支付机构应当与备付金银行的
采用
签订备付金协议。
单选题，每题分值2分，合计15道
(
21
). 在支付服务业务系统检测认证时，检测机构应于检测完成后( )工作日内向非金融机构或支付机构提交正式的检测报告。( )
A. 3个
B. 5个
C. 10个
D. 7个
(
22
). 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )
A. 核对
B. 登记
C. 核对并登记
D. 留存有效身份证件或其他身份证明的复印件；
(
23
). 支付机构拟要新增、变更收费项目、收费标准，应提前( )日向所在地中国人民银行分支机构报告。( )
A. 10
B. 15
C. 30
D. 60
(
24
). 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当( )客户身份资料。( )
A. 及时增加；
B. 及时更新；
C. 及时删除；
D. 及时认定；
(
25
). 关于非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的数据光盘卞列错误的是( )
A. 数据光盘的内容与纸质材料主要内容要一致；
B. 所有文档均应为PDF格式；
C. 按照目录设置文件夹并命名，相应的申请材料应放入同一文件夹下；
D. 光盘表面应贴标签，标明公司名称和提交申请日期；
(
26
). ( )是国务院反洗钱行政主管部门，监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况。( )
A. 中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
B. 中国人民银行
C. 公安机关；
D. 中国反洗钱监测分析中心；
(
27
). 关于支付机构所提供的互联网支付服务，下列说法正确的是( )
A. 支付机构对客户的基本信息，应当仅以电子方式妥善保存，便于调阅；
B. 支付机构可为客户提供上溯一年的支付信息查询服务，同时收取必要费用；
C. 支付机构调整互联网支付服务的收费项目、收费标准时，应通过有效方式提前15天通知客户；
D. 支付机构对客户的支付指令信息应按会计档案要求，以纸质或电子方式妥善保存；
(
28
). 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )报告。( )
A. 中国人民银行反洗钱监测中心；
B. 公安机关；
C. 中国人民银行分支机构；
D. 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关；
(
29
). 在支付服务业务系统检测认证时，认证机构应及时处理认证申请，并在正式受理申请后的( )工作日内向非金融机构或支付机构通告认证结果，对合格机构出具认证证书。( )
A. 3个
B. 5个
C. 10个
D. 20个
(
30
). 中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外汇大额交易和可疑交易报告。( )
A. 中国反洗钱监测分析中心；
B. 会计部门；
C. 反洗钱局；
D. 稽核部门；
(
31
). 关于客户在同一支付机构开立的支付账户与该客户的银行账户关联，下列说法错误的是( )
A. 单位客户在同一支付机构开立的所有支付账户必须关联本客户的银行账户；
B. 支付机构应通过有效方式，对支付账户所关联的银行账户信息和客户身份信息进行核验；
C. 个人客户向在同一支付机构开立的所有支付账户月累计充值金额合计小计1000元，可不关联银行账户；
D. 未关联银行账户的支付账户可用于付款、接受交易退款、收款；
(
32
). 备付金协议内容发生变更，支付机构应当与备付金银行的法人机构及时办理备付金协议变更手续，并自( )之日起( )个工作日内，向所在地中国人民银行分支机构报备变更事项。( )
A. 变更手续申请；5；
B. 变更手续申请；10；
C. 变更手续完成；5；
D. 变更手续完成；10；
(
33
). 下列哪个支付机构的行为符合法律法规的规定。( )
A. 支付机构应当按照《支付业务许可证》核准的业务范围从事经营活动，不得从事核准范围之外的业务，但可以将业务外包；
B. 支付机构在必要时，可以将《支付业务许可证》出租于第三方使用；
C. 支付机构应当确定支付业务的收费项目和收费标准，并报所在地中国人民银行分支机构备案；
D. 支付机构可以公开，也可以不公开披露支付业务的收费项目和收费标准；
(
34
). 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应( )为客户办理业务。( )
A. 中止；
B. 终止；
C. 停止；
D. 继续；
(
35
). 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时应当提供规定的材料，下列哪项属于只有当支付机构跨省开展支付业务时，必须要提供的材料。( )
A. 《支付业务许可证》(副本)及复印件；
B. 备付金银行的法人机构出具的同意支付机构在该备付金银行开立备付金专用存款账户的文件；
C. 备付金协议(副本)及复印件；
D. 支付机构所在地中国人民银行分支机构关于其开立备付金专用存款账户的批复文件；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
36
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要具备符合要求的反洗钱措施，包括( )等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。
A. 客户身份识别；
B. 可疑交易报告保存；
C. 反洗钱内部控制；
D. 客户身份资料保存；
(
37
). 关于银行卡“个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份，无正当理由不允许个人代理多人办卡。”下列说法正确的是( )
A. 个人代理他人申领信用卡的必须持代理人和被代理人的身份证复印件办理；
B. 个人代理他人办理借记卡的，须在办卡申请表中增加填写“代办理由”一项；
C. 原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3张；
D. 单位批量开卡的，单位应对员工身份的真实性承担责任，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活卡片；
(
38
). 《支付业务许可证》的申请人向所在地中国人民银行分支机构提交的申请资料真实性声明，是指由申请人出具的、据以表明申请人对所提交的文件、资料的( )承担相应责任的书面文件。
A. 真实性；
B. 准确性；
C. 完整性；
D. 合法性；
(
39
). 商务部、工业和信息化部、公安部等九部门打击侵犯知识产权和制售伪劣商品专项行动网络购物领域实施方案的工作要求为( )
A. 加强组织领导；
B. 加强工作配合；
C. 加强督导检查；
D. 加强社会监督；
(
40
). 为促进银行产业的发展，面向各种需求，各行应完善银行卡哪些品种和功能。( )
A. 鼓励推广公务卡，提高预算资金支出的透明度，加强对公务支出的监控；
B. 进一步完善借记卡的功能，提升借记卡的服务质量，促进借记卡发展；
C. 在有效防范信用卡风险的前提下，稳妥发展信用卡。
D. 有序规范以银行卡为介质的网上支付、移动支付等电子支付，促进其健康发展。
解答题，每题分值10分，合计3分
(
41
). 客户备付金的定义是什么？包括哪些？
本题自我评分:
(
42
). 备付金存管银行与备付金合作银行统一称为备付金银行，请简述备付金存管银行和备付金合作银行的概念。
本题自我评分:
(
43
). 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备哪些条件？
本题自我评分:
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1. 爱拉卡拉 (54 分)
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90:00
总分:100分 及格:60分 时间:90分钟
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