开启辅助访问
请
登录
后使用快捷导航
没有帐号？
立即注册
点击这里可以发送分享哦！
资讯
资料
法规
支付产业网
›
考试中心
›
高管题库
›
预付卡发行与受理
›
常用法规制度文件
判断题
填空题
单选题
多选题
解答题
添加试题
常用法规制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 非金融机构拟提供支付服务，应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。( )
正确
错误
(
2
). 只要支付机构具有稳妥的应急处理预案及演练计划，且能在支付业务中断4小时之内恢复支付业务，就可以称该支付机构具备灾难恢复处理能力。( )
正确
错误
(
3
). 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )( )
正确
错误
(
4
). 金融机构未经中国人民银行批准，不得发行预付卡。( )( )
正确
错误
(
5
). 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。( )( )
正确
错误
(
6
). 银行卡发卡机构应认真落实银行卡账户实名制，无论任何理由，绝对不允许个人代理多人办卡。( )( )
正确
错误
(
7
). 法律法规、部门规章未明确支付业务的收费项目和收费标准的，支付机构可以按照市场原则合理确定其支付业务的收费项目和收费标准。( )
正确
错误
(
8
). 直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。( )
正确
错误
(
9
). 银行卡持卡人开通网上银行转账的，若未采用数字证书等安全认证方式，则单笔转账金额一律不应超过1千元人民币，每日累计转账金额一律不得超过5千元人民币。( )
正确
错误
(
10
). 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
11
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
12
). 支付机构可以以股权合作、业务合作及其他任何形式，出租、出借、转让预付卡发行或受理资质。( )( )
正确
错误
(
13
). 开通借记卡购物消费交易和资金转账交易的电话支付终端机，资金转账交易每卡每日转出金额最高为20万元(含)。( )( )
正确
错误
(
14
). 非金融机构申请《支付业务许可证》所提交的申请材料涉及外文材料的，应当将所有外文译为规范的中文，并附在相应外文材料之后。( )( )
正确
错误
(
15
). 支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其’自有资金账户。该自有资金账户由支付机构指定，一家支付机构只能指定一个自有资金账户，不得随意更改。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
).
根据国家有关法律法规和政策规定，对《支付业务许可证》申请人的注册资本最低限额进行调鏊。
(
17
). 支付机构存放在备付金合作银行的客户备付金，除按规定可直接划转至
外，不得直接进行其他跨行资金划转。
(
18
). 《支付业务许可证》申请人及其主要出资人的无犯罪记录证明应由公司住所所在地的
或
出具。
(
19
). 人民银行分支机构要做好特约商户信息登记的组织、协调工作，
年
月
日前，要将完成的存量特约商户登记信息汇总报人民银行总行。对增量特约商户信息的登记工作，要按
汇总报人民银行总行。
(
20
). 如无特别说明，经授权对客户备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行，包括
和
。
单选题，每题分值2分，合计15题
(
21
). 关于预付卡的赎回，下列说法错误的是( )
A. 发卡机构终止预付卡发行业务的，应允许持卡人免费赎回所发行的全部记名、不记名预付卡；
B. 预付卡赎回应使用银行转账方式，发卡机构将赎回资金退至原购卡银行账户；
C. 用现金购买或原购卡银行账户已撤销的，赎回资金应当退至持卡人提供的与购卡人同名的单位或个人银行账户；
D. 单张预付卡赎回金额在1000元(含)人民币以内的，可以使用现金赎回；
(
22
). 根据国办发[2011] 25号文的觌定，防范利用商业预付卡洗钱、套现、偷逃税款以及行贿的有效途径是( )
A. 强化对商业预付卡发卡人的管理；
B. 规范商业预付卡的发行和购买；
C. 治理收卡受贿等违纪违法行为；
D. 加强预付资金管理，维护持卡人合法权益：
(
23
). 《非金融机构支付服务管理办法》中所称的预付卡是指以营利为目的发行的，包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码形式发行的预付卡，下列哪个公司发行的预付卡属于本办法所称的预付卡。( )
A. 甲公司发行了仅限于缴纳通信费用的预付卡；
B. 乙公司发行了仅限于发放社会保障金的预付卡；
C. 丙公司发行了可以在不同特约商户消费的预付卡；
D. 丁公司发行了仅限于乘坐公共交通工具的预付卡；
(
24
). 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应( )为客户办理业务。( )
A. 中止；
B. 终止；
C. 停止；
D. 继续；
(
25
). 支付机构有下列哪些情形的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款。( )
A. 未按规定存放、使用、核算客户备付金的；
B. 未按规定办理相关备案手续的；
C. 虚构交易或以其他任何形式挤占、挪用客户备付金的；
D. 未经批准擅自动用支付机构风险准备金的；
(
26
). 下列哪项是助农取款2013年的推广计划及目标( )
A. 确定北京市助农取款服务范围仅限于北京市农村地区；
B. 制定《北京市推广银行卡助农取款服务工作实施方案》
C. 开通银行卡助农取款服务业务；
D. 实现助农取款服务在全市农村乡镇基本覆盖；
(
27
). 下列关于预付卡的发行、交付叙述错误的是( )
A. 预付卡卡面应当记载预付卡名称、发卡机构名称、是否记名、卡号、有效期限或有效期截止日、持卡人注意事项、客户服务电话等要素；
B. 个人或单位购买记名预付卡或一次性购买不记名预付卡5000元以上的，应当使用实名并提供有效身份证件；
C. 发卡机构须严格按照《中华人民共和国发票管理办法》有关规定开具发票；
D. 发卡机构发行销售预付卡时，应向持卡人告知预付卡的有效期及计算方法；
(
28
). 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的，申请人及持有其( )以上股权的出资人( )年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。( )
A. 10%；3；
B. 5%；1；
C. 5%；3；
D. 10%；1；
(
29
). 支付机构拟要新增、变更收费项目、收费标准，应提前( )日向所在地中国人民银行分支机构报告。( )
A. 10
B. 15
C. 30
D. 60
(
30
). 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的( )内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。( )
A. 5个工作日；
B. 15日；
C. 10个工作日；
D. 10日
(
31
). 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )
A. 核对
B. 登记
C. 核对并登记
D. 留存有效身份证件或其他身份证明的复印件；
(
32
). 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时应当提供规定的材料，下列哪项属于只有当支付机构跨省开展支付业务时，必须要提供的材料。( )
A. 《支付业务许可证》(副本)及复印件；
B. 备付金银行的法人机构出具的同意支付机构在该备付金银行开立备付金专用存款账户的文件；
C. 备付金协议(副本)及复印件；
D. 支付机构所在地中国人民银行分支机构关于其开立备付金专用存款账户的批复文件；
(
33
). 支付机构应当具备必要的技术手段，确保支付指令的( )、一致性和( )，支付业务处理的( )、准确性和支付业务的( )；具备灾难恢复处理能力和应急处理能力，确保支付业务的( )。( )
A. 完整性、不可抵赖性、及时性、安全性、连续性；
B. 安全性、完整性、连续性、不可抵赖性、及时性；
C. 及时性、安全性、连续性、完整性、不可抵赖性；
D. 连续性、及时性、不可抵赖性、安全性、完整性；
(
34
). 对于一次性金额5000元(含)以上预付卡充值业务，应采取哪种方式？( )
A. 通过其他预付卡向其充值方式；
B. 现金方式；
C. 使用信用卡；
D. 银行转账方式；
(
35
). 按照《支付业务许可证申办流程》的规定，如果申请人注册地是在山东省青岛市，应向提出申请，并将申请材料提交至。( )
A. 人民银行青岛市中心支行、人民银行青岛市中心支行办公室；
B. 人民银行青岛市中心支行办公室、人民银行青岛市中心支行；
C. 人民银行济南分行、人民银行济南分行办公室；
D. 人民银行济南分行办公室、人民银行济南分行；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
36
). 下列选项中哪些属于《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件。( )
A. 有符合《非金融机构支付服务管理办法》规定的注册资本最低限额；
B. 有健全的组织结构、内部控制制度和风险管理措施；
C. 截至申请日，违续盈利2年以上；
D. 有符合要求的营业场所和安全保障措施；
(
37
). 支付机构应采取哪些必要措施确保支付信息的完整性和可靠性。( )
A. 制定内部窜计制度；
B. 制定相应的风险控制策略；
C. 防止支付信息在传送、处理、存储、使用中被非法篡改；
D. 任何非法篡改的行为都能被及时发现并记录；
(
38
). 关于《支付业务许可证》的续展，下列说法正确的是( )
A. 支付机构申请续展《支付业务许可证》有效期的，可以同时申请变更其他事项；
B. 中国人民银行对支付机构的经营情况进行全面审查和综合评价后作出是否准予续展《支付业务许可证》有效期的决定；
C. 中国人民银行准予续展《支付业务许可证》有效期的，每次续展的有效期为5年；
D. 中国人民银行准予续展《支付业务许可证》有效期的，支付机构可以交回原许可证，领取新许可证；
(
39
). 下列关于开立备付金存款账户叙述正确的是( )
A. 一般情况下，对于同一法人备付金银行，支付机构在同一令省内，可以选择该银行的多个分支机构开立多个备付金专用存款账户；
B. 对于同一法人备付金银行，支付机构在同一个省内，只能选择该银行的一个分支机构开立一个备付金专用存款账户；
C. 支付机构在同一法人备付金存管银行的一个分支机构开立多个备付金专用存款账户的，支付机构所在地中国人民银行分支机构审查后，报中国人民银行批准；
D. 未经中国人民银行批准，支付机构不得在备付金银行的境外分支机构开立备付金专用存款账户；
(
40
). 贾某在用预付卡购买商品后发现瑕疵，要求办理退货，受理机构下列做法正确的是( )
A. 贾某办理退货后，受理机构将货款以现金形式支付给贾某；
B. 贾某办理退货后，受理机构将货款退人了贾某其他账户；
C. 贾某办理退货后，受理机构要求特约商户将资金退回原支付预付卡内；
D. 贾某办理退货后，因贾某的预付卡内资金余额超过规定的限额，导致无效，受理机构可退回至贾某提供的同一机构的同类预付卡内；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
41
). 受理机构应与特约商户签订预付卡受理协议，请简述协议至少应当包含的内容。
本题自我评分:
(
42
). 请简述在哪些情形下，商业银行经中国人民银行批准后可发行磁条预付卡或电子现金。
本题自我评分:
(
43
). 请简述非金融机构支付服务业务系统检测认证的概念。
本题自我评分:
答完题目请在右下角处提交试卷并计算得分!
考试动态
试卷中心
我的考试
本套试卷考分排名
1. 胖胖超人x (59 分)
剩余时间:
90:00
总分:100分 及格:60分 时间:90分钟
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
43
未答题
0
已答题
答错题
提交试卷
重新出题
Copyright@支付产业网 |
京ICP备17067647号-3
|
联系我们
返回顶部
