开启辅助访问
请
登录
后使用快捷导航
没有帐号？
立即注册
点击这里可以发送分享哦！
资讯
资料
法规
支付产业网
›
考试中心
›
高管题库
›
预付卡发行与受理
›
常用法规制度文件
判断题
填空题
单选题
多选题
解答题
添加试题
常用法规制度文件
根据中国人民银行营业管理部2012年5月《非金融机构支付业务常用法规制度文件汇编》整理
判断题，每题分值1分，合计15题
(
1
). 未经中国人民银行批准，任何非金融机构不得发行单用途预付卡，一经发现，按非法从事支付结算业务予以查处。( )( )
正确
错误
(
2
). 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作( )( )
正确
错误
(
3
). 《支付业务许可证》自颁发之日起，有效期5年。如需续展，支付机构应当在期满前1年内向其所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。( )
正确
错误
(
4
). 支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。( )( )
正确
错误
(
5
). 预付卡受理机构受理非本机构发行的预付卡，应与发卡机构、特约商户共同签署三方协议。( )( )
正确
错误
(
6
). 备付金银行应当对支付机构存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督，并于每月初5个工作日内，向其所在地中国人民银行分支机构及相应的备付金主管行报告上月各备付金银行账户的每日发生额和余额。( )( )
正确
错误
(
7
). 备付金银行账户的资金应专款专用，可以办理现金支取。( )( )
正确
错误
(
8
). 支付机构得到预付卡持卡人授权后，可以停止对持卡人的正常支付。( )( )
正确
错误
(
9
). 支付机构可以以股权合作、业务合作及其他任何形式，出租、出借、转让预付卡发行或受理资质。( )( )
正确
错误
(
10
). 支付机构应当按照审慎经营的要求，制订支付业务办法及客户权益保障措施，建立健全风险管理和内部控制制度，并报其所在地中国人民银行分支机构备案。( )( )
正确
错误
(
11
). 单张预付卡充值后的资金余额不得高于规定的资金限额。( )( )
正确
错误
(
12
). 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )( )
正确
错误
(
13
). 支付机构以活期存款以外的形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。( )( )
正确
错误
(
14
). 《支付业务许可证》的申请人向其所在地中国人民银行分支机构提交的申请资料真实性声明应当加盖申请人公章，但无需法定代表人签署。( )
正确
错误
(
15
). 使用转账方式购买预付卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。( )( )
正确
错误
填空题，每题分值2分，合计5题
(
16
). 非因客户原因导致支付机构应当退还客户备付金的，支付机构应当向
提出申请，说明退还客户备付金的事由、金额等。
(
17
). 支付机构存放在备付金合作银行的客户备付金，除按规定可直接划转至
外，不得直接进行其他跨行资金划转。
(
18
). 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应
。
(
19
). 人民银行分支机构要做好特约商户信息登记的组织、协调工作，
年
月
日前，要将完成的存量特约商户登记信息汇总报人民银行总行。对增量特约商户信息的登记工作，要按
汇总报人民银行总行。
(
20
). 申请人被举报以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》的，应当根据所在地人民银行分支机构的要求作出
。
单选题，每题分值2分，合计15题
(
21
). 金融机构有合理理由怀疑客户属于公安部公布的《第三批认定的恐怖活动人员名单》的，应当采取哪项措施( )
A. 应当立即冻结其资产，拒绝为其提供一切金融服务；
B. 应当立即向当地公安机关报告；
C. 应当立即对涉及的交易采取交易限制措施，并于当日由金融机构总部或者金融机构总部指定的一个机构向人民银行总行申请核实；
D. 应当立即在3个工作日内由金融机构总部或者金融机构总部指定的一个机构以书面形式报告人民银行总行；
(
22
). 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )
A. 核对
B. 登记
C. 核对并登记
D. 留存有效身份证件或其他身份证明的复印件；
(
23
). 支付机构拟要新增、变更收费项目、收费标准，应提前( )日向所在地中国人民银行分支机构报告。( )
A. 10
B. 15
C. 30
D. 60
(
24
). 支付机构所在地中国人民银行分支机构对支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户的申请进行审批，审查同意支付机构在备付金合作银行开立( )个以上备付金收付账户的，还应当在第( )个账户正式开立前，向中国人民银行进行报备。( )
A. 1：1
B. 2：2
C. 3：3
D. 5：5
(
25
). 下列关于备付金专用存款账户叙述错误的是( )
A. 对于同一法人备付金合作银行，支付机构可在备付金主合作行开立多个备付金收付账户；
B. 支付机构在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户，均为备付金收付账户；
C. 支付机构不得通过备付金汇缴账户直接为客户办理支付业务；
D. 备付金汇缴账户在备付金合作银行每日营业终了时的余额应当为零；
(
26
). 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐隋融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解多际控制客户的自然人和交易的实际受益人。( )
A. 客户至上；
B. 控制风险；
C. 盈利最大化；
D. 了解你的客户；
(
27
). 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定：首次客户风险等级评定应当在支付机构与客户建立业务关系后( )内完成。( )
A. 15天
B. 30天
C. 60天
D. 90天
(
28
). 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
(
29
). 备付金协议内容发生变更，支付机构应当与备付金银行的法人机构及时办理备付金协议变更手续，并自( )之日起( )个工作日内，向所在地中国人民银行分支机构报备变更事项。( )
A. 变更手续申请；5；
B. 变更手续申请；10；
C. 变更手续完成；5；
D. 变更手续完成；10；
(
30
). 下列哪项是助农取款2013年的推广计划及目标( )
A. 确定北京市助农取款服务范围仅限于北京市农村地区；
B. 制定《北京市推广银行卡助农取款服务工作实施方案》
C. 开通银行卡助农取款服务业务；
D. 实现助农取款服务在全市农村乡镇基本覆盖；
(
31
). 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时应当提供规定的材料，下列哪项属于只有当支付机构跨省开展支付业务时，必须要提供的材料。( )
A. 《支付业务许可证》(副本)及复印件；
B. 备付金银行的法人机构出具的同意支付机构在该备付金银行开立备付金专用存款账户的文件；
C. 备付金协议(副本)及复印件；
D. 支付机构所在地中国人民银行分支机构关于其开立备付金专用存款账户的批复文件；
(
32
). 未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( )
A. 刑事处分；
B. 行政处分；
C. 纪律处分；
D. 经济处罚；
(
33
). 金融机构有下列哪项行为，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：( )
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
B. 未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C. 与身份不明的客户进行交历或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
D. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
(
34
). 关于备付金银行，下列说法错误的是( )
A. 备付金银行的法人机构授权其分支机构履行客户备付金监督职责的，应当在备付金协议中明确具体承担监督职责的备付金银行名称和地址；
B. 对于同一家支付机构，同一法人备付金银行可以授权其在我国境内多个分支机构代为履行备付金监督职责；
C. 备忖金银行对客户备付金的管理实行法人负责制；
D. 经授权对备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行；
(
35
). 按照《支付业务许可证申办流程》的规定，如果申请人注册地是在山东省青岛市，应向提出申请，并将申请材料提交至。( )
A. 人民银行青岛市中心支行、人民银行青岛市中心支行办公室；
B. 人民银行青岛市中心支行办公室、人民银行青岛市中心支行；
C. 人民银行济南分行、人民银行济南分行办公室；
D. 人民银行济南分行办公室、人民银行济南分行；
多选题，每题分值3分，合计5题
(
36
). 关于风险准备金，下列说法错误的是( )
A. 支付机构应当在备付金主存管行开立风险准备金专用存款账户，专户存放支付机构按规定计提的风险准备金；
B. 支付机构计提的风险准备金不得低于其备付金银行账户利息所得的20%；
C. 未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得动用支付机构计提的风险准备金；
D. 支付机构与备付金主存管行应当于支付机构风险准备金专用存款账户开立之日起10个工作日内，分别向中国人民银行报备；
(
37
). 关于预付卡赎回，下列说法正确的是( )
A. 他人代为申请赎回记名预付卡的，应出示代理人和被代理人有效身份证件；
B. 记名预付卡可在购卡3个月后办理赎回，赎回时，持卡人应当出示预付卡及持卡人和购卡人的有效身份证件；
C. 以单位名义购买的记名预付卡，只能由单位办理赎回手续；
D. 发卡机构按照规定终止预付卡业务的，应当向持卡人免费赎回所发行的全部记名、不记名预付卡；
(
38
). 《支付业务许可证》的申请人应当向所在地中国人民银行分支机构提交支付业务可行性研究报告，该报告应当包括内容有( )
A. 拟从事支付业务的市场前景分析；
B. 拟从事支付业务的技术实现手段；
C. 拟从事支付业务的经济效益分析；
D. 拟从事支付业务的风险分析及其管理措施，并区分支付业务各环节分别进行说明；
(
39
). 《支付业务许可证》的申请人应当具备的条件之一是要有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员，这些高级管理人员包括：
A. 副总经理；
B. 财务负责人；
C. 技术负责人；
D. 总经理；
(
40
). 甲、乙为中国人民银行工作人员，丙、丁为其分支机构的工作人员，下列哪些情形下，将依法给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。( )
A. 甲违反规定审查批准《支付业务许可证》的变更事项；
B. 乙违反规定对支付机构进行检查；
C. 丙泄露知悉的国家秘密或商业秘密；
D. 丁滥用职权造成重大损失；
解答题，每题分值10分，合计3分
(
41
). 受理机构应与特约商户签订预付卡受理协议，请简述协议至少应当包含的内容。
本题自我评分:
(
42
). 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。请对以下题目作答：(1)具体内容是什么？(2)具体实施办法由哪些机构制定？
本题自我评分:
(
43
). 请简要说明记名预付卡与不记名预付卡的概念及区别。
本题自我评分:
答完题目请在右下角处提交试卷并计算得分!
考试动态
试卷中心
我的考试
本套试卷考分排名
1. 胖胖超人x (59 分)
剩余时间:
90:00
总分:100分 及格:60分 时间:90分钟
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
43
未答题
0
已答题
答错题
提交试卷
重新出题
Copyright@支付产业网 |
京ICP备17067647号-3
|
联系我们
返回顶部
