填空题，每题分值1分，共10题

(1). 国家外汇管理局及其分支机构（以下简称 ）依法对支付机构开展外汇业务进行监督管理。支付机构、合作银行及市场交易主体应予以配合。

 

(2). 境内个人凭本人有效身份证件和 的结汇资金来源材料，在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇；境内个人凭本人有效身份证件和 的购汇资金用途材料，在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目购汇。

 

(3). 支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，依法维护市场交易主体合法权益，对市场交易主体 和 信息等依法严格保密。

 

(4). 本办法所称支付机构外汇业务，是指支付机构通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的 、 、 的经常项下电子支付服务，包括代理结售汇及相关资金收付服务。

 

(5). 境内银行应将纸质《涉外收入申报单》《境外汇款申请书》和《对外付款／承兑通知书》或者申报主体填写或提供的相关电子数据信息保存至少 个月，保存期满后可自行销毁。

 

(6). 支付机构应在 环节对两类数据进行间接申报：一类是集中收付或轧差净额结算时支付机构的 数据；另一类是逐笔还原集中收付或轧差净额结算前境内实际收付款机构或个人的 数据。

 

(7). 境内个人办理购汇业务，应真实、准确、完整填写《 》，并承担相应法律责任。

 

(8). 支付机构变更下列事项之一的，应 向 提出登记变更申请，并提供相关说明材料： （一）业务范围或业务子项； （二）合作银行； （三）业务流程； （四）风控方案； （五） ； （六）交易信息采集及验证方案； （七）公司外汇业务负责人。

 

(9). 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和 办理， 的兑回有效期为自兑换日起 个月；对于当日累计兑换不超过等值 美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值 美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

 

(10). 银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行 。未进行 导致违规的，合作银行依法承担连带责任。合作银行可根据支付机构风险控制能力等情况在经登记的单笔交易限额内确定实际的单笔交易限额。合作银行要求支付机构提供必要相关信息的，支付机构应积极配合。

 

单选题，每题分值1分，共20题

(11). 《中华人民共和国外汇管理条例》由（）颁布施行

A. 全国人大常委会

B. 国务院

C. 国家外汇管理局

D. 中国人民银行

 

(12). 境内个人和境外个人账户间的资金划转按（）交易管理。

A. 资本

B. 经常

C. 跨境

D. 境内

 

(13). 对于通过境内外电商平台购买或销售并经由第三方支付机构收付货款的货物贸易，此类线上购物在发生涉外收付款时均由第三方支付机构申报在（）项下。

A. 122030-网络购物

B. 121990-其他纳入海关统计的货物贸易

C. 223029-其他私人旅行

D. 121010-一般贸易

 

(14). 《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）是在（）正式发布的。

A. 2007年8月1日

B. 2008年8月1日

C. 2008年5月1日

D. 2009年8月1日

 

(15). 申报单中有关收/付款人国别是指（）

A. 收/付款银行所在国家/地区

B. 收/付款人常驻的国家/地区

C. 收/付款人的开户银行所在国家/地区

D. 交易发生地

 

(16). 下列哪项属于行政处罚？（）

A. 责令限期调回外汇

B. 予以回兑

C. 责令改正

D. 警告

 

(17). 外汇管理机关依法对个人外汇业务进行监督检查，对存在违规行为的个人，外汇管理机关依法列入（）管理

A. 黑名单

B. 关注名单

C. 白名单

D. 违法名单

 

(18). 支付机构变更下列（）事项 的，应事前向注册地分局提出登记变更申请，并提供相关说明材料。

A. 公司外汇业务负责人

B. 风控方案

C. 交易信息采集及验证方案

D. 以上皆是

 

(19). 若结汇金额中既含有货物贸易资金又含有服务贸易资金且不能准确区分的话，则按照（）统计

A. 任意一项

B. 各占一半

C. 占比小者

D. 占比大者

 

(20). 按照汇发2012年38号文，金融机构为企业办理货物贸易付汇的退汇结汇或划转时，对于因错误汇出产生的退汇， 应当审核（）

A. 原收汇凭证

B. 原付汇凭证

C. 原支出申报单证

D. 原合同

 

(21). 个人外汇账户按主体分类应区分（）

A. 经常与资本

B. 贸易与非贸易

C. 境内个人与境外个人

D. 进口与出口

 

(22). 某涉外宾馆是某银行的授权外币代兑点，一美国游客通过酒店结汇200美元用于支付酒店餐饮费用和房费，则国际收支应申报在（）

A. 货物贸易

B. 其他服务

C. 旅游

D. 运输

 

(23). 外汇局每日通过（）系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单，发卡金融机构应不晚于北京时间当日17点起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金

A. 银行卡境外交易外汇管理系统

B. 货物贸易外汇监测系统

C. 个人外汇业务系统

D. 个人结售汇系统

 

(24). 《境外汇款申请书》中的“汇款币种及金额”是指（）

A. 汇款人申请汇出的实际付款币种及金额

B. 实际扣划客户账户的币种和金额

C. 购汇扣划客户人民币账户的金额

D. 对方收款人实际收款金额

 

(25). 外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，C类企业贸易外汇收支须经外汇局（）后办理

A. 逐笔登记

B. 直接办理收付汇

C. 审核后办理收付汇

D. 实施电子数据核查

 

(26). 支付机构名录登记的有效期为（）年。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

 

(27). 第三方支付机构进行对私居民客户集中收付款的还原申报时，如实际的单笔金额高于等值（）美元，第三方支付机构应以客户名义，逐笔申报还原数据

A. 3000

B. 10000

C. 5000

D. 1000

 

(28). 一般来说，某国的国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率（）

A. 坚挺

B. 疲软

C. 波动

D. 稳定

 

(29). 个人外汇结算账户的开立、使用和关闭按（）账户管理。

A. 个人

B. 机构

C. NRA

D. 经常项目

 

(30). 本人外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的（）

A. 对外支付

B. 结汇

C. 担保

D. 借贷

 

不定项，每题分值2分，共20题

(31). 以下属逃汇行为的有（）

A. 有违反规定将境内外汇转移境外

B. 以欺骗手段将境内资本转移境外

C. 未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的

D. 违反外汇市场交易管理的

 

(32). 《支付机构外汇业务管理办法》（汇发【2019】13号）所指的市场交易主体包括（）

A. 电子商务经营者

B. 购买商品或服务的消费者

C. 外汇经纪人

D. 进出口商

 

(33). 2014年3月外汇局某市中心支局对A银行开展专项外汇检查，并对A银行的外汇经营违规行为作出了罚款30万元的行政处罚。5月，当地人民银行组织对A银行经营业务的全面检查，对上述外汇经营违规行为又作出了罚款30万元的行政处罚。以下（）说法不正确

A. 外汇局没有资格进行外汇检查

B. 人民银行没有资格进行检查

C. 人民银行的处罚违反了一事不再罚原则，即对同一违法行为只能给予一次行政处罚

D. 人民银行和外汇局没有处罚权

 

(34). 外币实名制存款的有效证件有（）

A. 居民身份证或临时身份证

B. 军人证

C. 外国人居留证

D. 外国公民护照

 

(35). 国际结算的基本单据包括（）

A. 商业发票

B. 运输单据

C. 保险单据

D. 检验证书

 

(36). 个人将1万外币旅行支票兑换成外币现钞，需要提供哪些材料（）

A. 本人有效身份证件

B. 向银行所在地外汇局事前报备

C. 签发30天内的《提取外币现钞备案表》

D. 有交易额的证明材料

 

(37). （）可以开立申请开立外汇现钞账户

A. 司法机构

B. 个人

C. 行政执法机构

D. 任意一家企业

E. 境外企业

 

(38). 王某为浙江省青田县人，其妻在西班牙做外贸百货生意，其儿子在美国读书，王某在银行开立了美元、欧元币种的外汇储蓄账户。王某的妻子欲在西班牙买房，还差10万欧元的房款，王某应通过哪个途径把钱给妻子？

A. 王某提取10万欧元现钞携带出境给妻子

B. 王某将欧元储蓄账户的外汇直接转账给妻子

C. 王某向当地外汇局申请批准后汇给妻子

D. 外汇条例暂不允许个人购汇或以自有外汇汇出在境外购买房产

 

(39). 从事运输的境内机构在境外发生的单笔等值5万美元（不含）以上的（）无需办理和提交税务备案表。

A. 修理

B. 油料费

C. 租船费

D. 港杂费

E. 出口运费

 

(40). 金融机构为关注客户办理公务及商务旅行支出业务时，应审核（）

A. 书面申请

B. 财政预算内单位仅审核购汇申请书

C. 出国任务批件、赴港澳任务批件、公函（商务函）等证明资料

D. 出国团组用汇预算表

 

(41). 关于国际收支申报号码，是指由银行按外汇局要求编制的号码，共22位。以下正确的是：

A. 第1至12位为金融机构代码

B. 第13至18位为该笔涉外收入款的贷记客户日期／结汇中转日期或该笔涉外付款的支付日期（按年月日YYMMDD格式）

C. 第19至22位为该银行的当日业务流水码。银行当日业务流水码不得重号。

 

(42). 以下用语解释正确的是：

A. 境内银行，是指在中国境内依法设立的，为申报主体办理涉外收付款相关业务的银行。

B. 结汇中转行，是指收到款项后不贷记收款人账户，以原币形式划转到收款人在其他银行账户的银行。

C. 境内非居民，是指通过境内银行在境内办理涉外收付款业务的非中国居民。

D. 境外居民，是指在境外办理收付款业务的中国居民。

 

(43). 2010年12月9日客户徐××、陈××、张××、王××、俞××在某银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔。调阅相关单证资料后发现，该5人结汇兑换水单上业务参号连续，个人结汇通知书中显示该5笔的结汇资金形态均为“外币现钞”，且客户俞××的兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致，上述5人结汇后人民币资金均存入刘××账户。需要进一步核实或查证的疑点（）

A. 客户俞××确系该网点员工

B. 刘×为25000美元外币现钞实际所有人

C. 刘×为现钞结汇后人民币资金的使用者

D. 结汇的5人是否为亲属关系

 

(44). H市某银行柜员小张某日受理了以下几笔个人外汇业务：境内个人陈甲委托其弟弟陈乙将其账户内的60000美元资金兑换成人民币；在H市工作的美国人W先生即将前往欧洲度假，将25000元工资兑换成欧元；境内个人李某向本人外汇储蓄账户存入从境外带入的10000美元现钞。W先生购汇，小张在个人结售汇系统中应选择购汇种类（）

A. 境外旅游

B. 被聘工作

C. 境外个人经常项目收入购汇

D. 其他服务贸易费用

 

(45). 以下属于涉外收付款基础信息的是：

A. 收／付（汇）款人名称

B. 主体标识码/个人身份证件号码

C. 收／付（汇）款币种及金额等

D. 付／收款人常驻国家（地区）

E. 国际收支交易编码及交易附言

 

(46). 个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应提供（）

A. 委托人的有效身份证件

B. 受托人的有效身份证件

C. 委托人的授权书

D. 直系亲属关系证明

E. 委托人和受托人共同签署的委托关系证明

 

(47). 个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源可以包括（）

A. 本人银行卡内资金

B. 委托人人民币账户

C. 委托人银行卡内资金

D. 直系亲属人民币账户

E. 人民币现钞

 

(48). 2014年4月10日，某银行营业柜台来了5个客户，其中某客户，从其个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元，并分别提出申请要求购汇4.9万美元，同时要求汇往境外同一账户。对违反个人外汇分拆管理规定的，对金融机构可以采取何种处罚？对银行从业人员采取（）处罚

A. 责令更正、给予警告

B. 对机构处以30万以下罚款

C. 对机构处以20万以上100万以下罚款

D. 对个人可以处以5万以下的罚款

E. 对个人依法追究刑事责任

 

(49). 根据《国家外汇管理局关于印发〈银行结售汇统计制度〉的通知》文件有关规定，银行结售汇统计的基本原则是（），并根据指标解释确定统计项目的具体归属

A. 非居民个人和居民机构办理结汇按外汇资金来源

B. 非居民个人和非居民机构办理结汇按人民币资金用途

C. 非居民个人和非居民机构办理售汇按外汇资金用途

D. 非居民个人和非居民机构办理售汇按人民币资金来源

E. 非居民个人和居民机构办理售汇按人民币资金来源

 

(50). 王某为浙江省青田县人，其妻在西班牙做外贸百货生意，其儿子在美国读书，王某在银行开立了美元、欧元币种的外汇储蓄账户。王某的外汇储蓄账户，可以办理（） 业务

A. 支付儿子在美国读书的生活费

B. 妻子在西班牙经营百货生意的外汇盈利收入

C. 王某向同名外汇储蓄账户划款

D. 王某向同名外汇结算账户划款并结汇

 

判断题，每题分值2分，共15题

(51). 境外个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料办理。境内个人办理外汇汇出业务时，应配合银行购汇用途与付汇用途一致性审核；

 

正确 错误

(52). 按规定已提取但未使用完的经常项下外币现钞，可以结汇或存入原提取外币现钞所使用的外汇账户。

 

正确 错误

(53). 境内居民收到境内非居民支付的款项均应如实地进行国际收支统计间接申报。

 

正确 错误

(54). 金融机构为企业办理贸易付汇的退汇结汇或划转时，对于因错误汇出产生的退汇，应当审核原支出申报单证。

 

正确 错误

(55). 违反外汇管理行为当事人主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的, 根据相关规定可以依法从轻或者减轻行政处罚。

 

正确 错误

(56). 对于仅持有中国护照的个人也可办理个人结售汇业务。

 

正确 错误

(57). 金融机构为企业办理付汇手续时，以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。

 

正确 错误

(58). 根据《国家外汇管理局关于印发〈银行结售汇统计制度〉的通知》文件有关规定，境外工作的我国居民个人的外汇收入结汇应统计在“旅游”。

 

正确 错误

(59). 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日或次日的对外支付，不得划转后结汇。

 

正确 错误

(60). 经批准经营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，对直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分。

 

正确 错误

(61). 银行应当遵循“了解你的客户”原则，切实履行贸易融资真实性、合规性审查职责，防止企业虚构贸易背景套取银行融资。

 

正确 错误

(62). 国际收支交易编码根据相关款项所对应的交易性质进行填写。

 

正确 错误

(63). 国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备。

 

正确 错误

(64). 金融机构应于贸易收款后10个工作日内及时、准确、完整地通过国际收支网上申报系统（银行版）向外汇局报送贸易收款核查信息

 

正确 错误

(65). 境内机构应按规定通过货贸系统向所在地外汇局报送服务贸易境外账户的开户、变更、关户、账户收支余等信息，报所在地外汇局备案。境内企业集团存放境外，应由主办企业报送相关信息。

 

正确 错误