填空题，每题分值1分，共10题

(1). 个人不得以 等方式规避便利化额度管理及真实性管理。外汇局对规避管理的个人实行 管理。

 

(2). 支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，依法维护市场交易主体 ，对市场交易主体身份和交易信息等依法严格保密。

 

(3). 合作银行可要求支付机构及交易相关方就 交易提供真实合法的单证材料。不能确认交易真实、合法，合作银行应拒绝办理。支付机构不配合合作银行审核或抽查，合作银行应拒绝为其办理外汇业务。

 

(4). 市场交易主体、支付机构及合作银行应遵守国家有关法律法规，不得以 、 等方式逃避监管。

 

(5). 应在支付机构提交合格完整申请材料之日起 个工作日内，为获准登记的支付机构出具正式书面文件，为其办理名录登记，并按规定公开许可结果，同时报备 。

 

(6). 服务贸易外汇收支应具有真实、合法的交易基础，境内机构和境内个人不得虚构贸易背景办理外汇收支业务， 不得以 等方式规避外汇管理。

 

(7). 国家外汇管理局及其分支机构（以下简称 ）依法对支付机构开展外汇业务进行监督管理。支付机构、合作银行及市场交易主体应予以配合。

 

(8). 境外个人在境内取得的 人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的购汇资金来源材料在银行办理购汇。

 

(9). 支付机构主动终止外汇业务，应在公司作出终止决定之日起 个工作日内向注册地分局提出注销登记申请及 方案。业务处置完毕后，外汇局注销其登记。

 

(10). 支付机构申请办理名录登记，应具备下列条件： （一）具有相关支付业务合法资质； （二）具有开展外汇业务的内部管理制度和相应技术条件； （三）申请外汇业务的必要性和可行性； （四）具有交易 、 审核能力和风险控制能力； （五）至少5名熟悉外汇业务的人员； （六）与符合要求的银行合作。

 

单选题，每题分值1分，共20题

(11). 境内某机场商旅服务有限公司与境外某航空公司签订服务合作协议，由境内机场商旅服务公司在机场航站楼设立头等舱VIP休息室，凡持有VIP会员卡的旅客，均可在休息室享受候机休息等服务，境外航空公司按照到访人数向境内商旅公司支付休息室使用费，应申报在（）项下。

A. 222029-其他空运服务

B. 222024-空运客运

C. 222034-其他运输方式客运

D. 222021-涉及我国出口的空中货运服务

 

(12). 境内机构应当通过（）办理捐赠外汇收支。

A. 经常项目外汇账户

B. 资本项目外汇账户

C. 捐赠外汇账户

D. 特殊外汇账户

 

(13). 境内个人经常项目（）购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。

A. 经营性

B. 非经营性

C. 一般性

D. 经常性

 

(14). 外汇局送达文书材料，可以公告送达。自发出公告之日起，经过（），即视为送达。

A. 十日

B. 二十日

C. 三十日

D. 六十日

 

(15). “关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续（）年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

 

(16). 第三方支付机构进行对私居民客户集中收付款的还原申报时，如实际的单笔金额高于等值（）美元，第三方支付机构应以客户名义，逐笔申报还原数据

A. 3000

B. 10000

C. 5000

D. 1000

 

(17). 办理具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易项下外汇收支，代垫或分摊期限不得超过（）

A. 3个月

B. 6个月

C. 12个月

D. 18个月

 

(18). 下列哪项属于行政处罚？（）

A. 责令限期调回外汇

B. 予以回兑

C. 责令改正

D. 警告

 

(19). 银行办理结售汇业务时，应当按照“（）”的原则对相关凭证或商业单据进行审核。国家外汇管理局有明确规定的，从其规定。

A. 了解客户、了解业务、尽职审查

B. 了解你的客户

C. 了解业务、了解客户

D. 了解客户、尽职履责

 

(20). 《中华人民共和国外汇管理条例》由（）颁布施行

A. 全国人大常委会

B. 国务院

C. 国家外汇管理局

D. 中国人民银行

 

(21). 金融机构为企业办理货物贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核（）

A. 原收汇凭证

B. 原付汇凭证

C. 原申报单

D. 原合同

 

(22). 个人携带等值（）美元以上、等值（）美元以下外币现钞出境，应在银行开具《携带外币现钞出境许可证》

A. 1000，5000

B. 5000，10000

C. 3000，5000

D. 10000，50000

 

(23). 居民赵某的女儿在英国读书两年（未移民），赵某购汇支付女儿的学费和生活费，应计入（）

A. 货物贸易

B. 其他服务

C. 旅游

D. 运输

 

(24). 支付机构主动终止外汇业务，应在公司作出终止决定之日起（）个工作日内向注册地分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

 

(25). 国际收支统计间接申报中关于国别的确定，（）是错误的。

A. 对于涉外收付款中对方收款人或付款人的国别，应申报为该笔涉外收入或支出的对方付款人或收款人常驻的国家或地区。

B. 对于境内居民与境外居民之间发生的跨境收付款，国别项暂申报境外居民境外账户开户银行所在国家或地区。

C. 对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，为反映我国对外负债的变动情况，国别项应申报为中国。

D. 对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，为反映我国对外负债的变动情况，国别项应申报为境内非居民的常驻国家或地区。

 

(26). 对于跨境线下消费等消费并由第三方支付机构提供线下扫码服务的涉外收付款，第三方支付机构应在与境外机构进行资金集中清算时进行简介申报，交易编码为（）

A. 122030-网络购物

B. 223029-其他私人旅行

C. 122990-其他纳入海关统计的货物贸易

D. 122010-一般贸易

 

(27). 以下 《支付机构外汇业务管理办法》 有关规定的说法正确的是：（）

A. 合作银行应对支付机构外汇业务真实性、合规性进行合理审核，建立业务抽查机制，随机抽查部分业务，并留存相关材料3年备查。

B. 支付机构应向市场交易主体明示合作银行提供的汇率标价，不得擅自调整汇 率标价，不得利用汇率价差非法牟利。

C. 支付机构应建立交易信息验证及抽查机制，通过适当方式对采集的交易信息进行持续随机验证，可通过物流等信息进行辅助验证，相关资料留存3年备查。

D. 注册地分局应在支付机构提交合格完整申请材料之日起10个工作日内，为获准登记的支付机构出具正式书面文件

 

(28). 对于涉外收付款中对方收款人或付款人的国别，应申报为该笔涉外收入或支出的对方付款人或收款人（）

A. 注册的国家或地区

B. 开户银行所在国家或地区

C. 常驻的国家或地区

D. 交易发生地

 

(29). 金融机构可通过（）查询全国企业名录信息

A. 货物贸易外汇监测系统

B. 跨境资金流动监测与分析系统

C. 银行结售汇统计系统

D. 国际收支网上申报系统

 

(30). 境内个人经常项目项下非经营性结汇未超过年度总额的，凭（）在银行办理。

A. 本人有效身份证件

B. 银行存款证明

C. 协议或合同

D. 本人缴税凭证

 

不定项，每题分值2分，共20题

(31). 下列关于外币代兑机构的说法，错误的是（）

A. 外币代兑机构可以自行制定外币兑换牌价

B. 非居民个人可以直接将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币

C. 外币代兑机构不可以兑换旅行支票

D. 外币代兑机构不得与异地银行签定授权协议

 

(32). 以下属逃汇行为的有（）

A. 有违反规定将境内外汇转移境外

B. 以欺骗手段将境内资本转移境外

C. 未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的

D. 违反外汇市场交易管理的

 

(33). 2010年12月9日客户徐××、陈××、张××、王××、俞××在某银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔。调阅相关单证资料后发现，该5人结汇兑换水单上业务参号连续，个人结汇通知书中显示该5笔的结汇资金形态均为“外币现钞”，且客户俞××的兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致，上述5人结汇后人民币资金均存入刘××账户。分析案例中的哪些人涉嫌哪些违规，应如何处罚（）？

A. 个人刘×及徐××等5人涉嫌分拆结汇。违反个人外汇管理规定，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条，应处以5万元以下的罚款

B. 个人刘×涉嫌分拆结汇。违反个人外汇管理规定，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条，应处以5万元以下的罚款，徐××等5人不违规

C. 银行员工涉嫌利用自身额度协助客户分拆。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，责令限期改正，并处20万元以上100万元以下的罚款

D. 银行员工涉嫌利用自身额度协助客户分拆。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，应对金融机构处20万元以上100万元以下的罚款

 

(34). 按照交割日期的不同，外汇买卖分为（）

A. 即期外汇买卖

B. 远期外汇买卖

C. 个人外汇买卖

D. 掉期外汇买卖

 

(35). 本国货币升值将导致（）

A. 进口增加

B. 进口减少

C. 出口增加

D. 出口减少

 

(36). 下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款（）

A. 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的

B. 私自买卖外汇

C. 变相买卖外汇

D. 非法介绍买卖外汇数额较大的

E. 未经批准擅自经营结汇、售汇业务的

 

(37). 个人本外币兑换特许业务基本管理原则（）

A. 特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务

B. 境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额管理

C. 特许机构不得为超过年度总额的客户办理兑换业务

D. 个人本外币兑换特许机构应防止客户通过特许业务实施分拆结售汇

 

(38). 以下行为属于违反国际收支统计申报行为的有（）

A. 造成国际收支统计申报信息遗失的

B. 逾期未履行申报或申报信息传送义务的

C. 误报、瞒报、谎报国际收支信息的

D. 阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的

 

(39). 国际收支间接申报核查方式包括（）

A. 非现场核查

B. 现场核查

C. 银行核查

D. 外汇局核查

 

(40). 如发现“已核查”状态外商投资企业的《单位基本情况表》关键要素有误时，应将（）传真至相关外汇局。

A. 单位基本情况表

B. 组织机构代码证

C. 营业执照（副本）

D. 外商投资企业批准证书

 

(41). 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权的种类（）

A. 利率期权

B. 货币期权

C. 股票类期权

D. 金融期货合约期权

 

(42). 下列（）属于行政措施

A. 责令限期调回外汇

B. 予以回兑

C. 责令改正

D. 警告

E. 责令停产停业

 

(43). 个人将1.1万美元旅行支票直接存入个人外汇账户，需提供哪些材料（）

A. 本人有效身份证件

B. 《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据

C. 不占用年度便利化额度的需提供有交易额的相关材料

D. 《携带外汇出境许可证》

 

(44). 境内某居民张某在办理相关资质后，从事小额对外货物贸易业务，通过个人贸易结算 账户结算进出口货款，则这些款项的结售汇，应计入（）

A. 货物贸易

B. 服务贸易

C. 居民个人

D. 中资机构

 

(45). 外汇局对需现场核查的境内机构、境内个人和相关金融机构，可采取下列一种或多种方式实施现场核查：（）

A. 要求被核查境内机构、境内个人和相关金融机构提交相关交易单证及书面的解释说明材料

B. 约见被核查境内机构法定代表人或其授权人、境内个人和相关金融机构负责人或其授权人当面询问核实情况

C. 现场被核查境内机构、境内个人和相关金融机构的财务会计资料及相关文件

D. 其他必要的现场核查方式

E. 现场复制被核查境内机构、境内个人和相关金融机构的财务会计资料及相关文件

 

(46). 2014年3月外汇局某市中心支局对A银行开展专项外汇检查，并对A银行的外汇经营违规行为作出了罚款30万元的行政处罚。5月，当地人民银行组织对A银行经营业务的全面检查，对上述外汇经营违规行为又作出了罚款30万元的行政处罚。A银行如果不服处罚决定，应在（）天内向（）部门申请行政复议？

A. 30天、当地法院

B. 30天、所在省的省会中心支行

C. 60天、当地法院

D. 60天、所在省的省会中心支行

 

(47). 《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）所指的外汇，包括（）

A. 外币现钞

B. 外币有价证券

C. 外汇存款

D. 特别提款权

 

(48). 王某为浙江省青田县人，其妻在西班牙做外贸百货生意，其儿子在美国读书，王某在银行开立了美元、欧元币种的外汇储蓄账户。王某的妻子欲在西班牙买房，还差10万欧元的房款，王某应通过哪个途径把钱给妻子？

A. 王某提取10万欧元现钞携带出境给妻子

B. 王某将欧元储蓄账户的外汇直接转账给妻子

C. 王某向当地外汇局申请批准后汇给妻子

D. 外汇条例暂不允许个人购汇或以自有外汇汇出在境外购买房产

 

(49). 在支付结汇制度下，在办理企业资本金结汇业务时，以下哪些选项能作为企业资本金结汇合理用途的是（）

A. 支付员工工资

B. 向非关联企业发放贷款

C. 购买货币型基金

D. 支付设备款

E. 支付律师费

 

(50). 以下对中国居民说法正确的是

A. 在中国境内居留1年以上的自然人，包括外国及香港、澳门、台湾地区在境内的留学生、就医人员，但外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属除外

B. 中国长期出国人员（在境外留居时间1年以上）、在境外留学人员、就医人员以及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属

C. 在中国境内依法成立的企业事业法人（含外商投资企业及外资金融机构）及境外法人的驻华机构（不含国际组织驻华机构、外国驻华使馆领馆）

D. 中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队

 

判断题，每题分值2分，共15题

(51). 计算机的维修应计入计算机服务项下。

 

正确 错误

(52). 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外汇非法买卖外汇，违法所得在3万元人民币以上的，给予开除处分。

 

正确 错误

(53). 在港口和机场对交通设施的清洁和维修计入运输服务的相应项下。

 

正确 错误

(54). 旅行者购物超过海关限额应计入纳入海关统计的货物贸易。

 

正确 错误

(55). 欧洲货币是欧洲国家货币的总称。

 

正确 错误

(56). 法院开立对公外币现钞账户，应提交外汇局核准件。

 

正确 错误

(57). 国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备。

 

正确 错误

(58). 不具有雇佣关系的不同经济体居民因服务合约产生的收入和支出应计入职工报酬。

 

正确 错误

(59). 已经外汇管理局批准开办结售汇业务的金融机构，停办结售汇业务的，经其上级行批准即可，无须外汇管理局批准。

 

正确 错误

(60). 境内个人和境外个人的经常项目外汇会出境外，持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以上的，均需提供本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据、有交易额的相关材料办理。

 

正确 错误

(61). 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定审核企业填写的申报单证，向外汇局报送信息。

 

正确 错误

(62). 国家对经常项目的国际支付和转移不予限制。

 

正确 错误

(63). 国家对个人的境外收入采取自愿申报制度。

 

正确 错误

(64). 银行和支付机构按规定凭交易电子信息办理贸易外汇收支业务时，对年度贸易收汇或付汇累计金额低于等值20万美元（不含）的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。

 

正确 错误

(65). 国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备

 

正确 错误