填空题，每题分值1分，共10题

(1). 符合下列情况之一的业务，企业应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起{30}天内，通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息： （一）30 天以上的预收货款、预付货款； （二）90 天以上的延期收款、延期付款； （三）90 天以上的远期信用证、海外代付等进口贸易融资； （四）B、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上的延期收款、延期付款； （五）同一笔离岸转手买卖收支日期间隔超过 天且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值 万美元的业务； （六）其他应报告的事项。

 

(2). 支付机构申请办理名录登记的书面申请，包括但不限于公司基本情况、 、申请外汇业务范围及可行性研究报告、与主要客户的合作意向协议、业务流程、信息采集及 方案、抽查机制、 及系统情况等

 

(3). 支付机构以欺骗等不正当手段获取名录登记，外汇局依法撤销其登记，该支付机构自被撤销名录登记之日起 年内不得再次提出登记申请。

 

(4). 在分类监管有效期内，此前导致降级的情况已改善或纠正，且没有发生导致B类、C类等规定情形的B类企业，自列入 B 类之日起 个月后，可经外汇局登记办理该业务。

 

(5). 银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。未进行合理审核导致违规的，合作银行依法承担连带责任。合作银行可根据支付机构风险控制能力等情况在经登记的 内确定实际的 。合作银行要求支付机构提供必要相关信息的，支付机构应积极配合。

 

(6). 银行在办理进口报关电子信息核验手续时，货贸系统中的企业的标识信息保存期限为 个月。由于银行操作失误导致企业被误标识的，经银行内部审批后，银行应撤销相关企业的标识信息。

 

(7). 本办法所称支付机构外汇业务，是指支付机构通过合作银行为 跨境交易提供的小额、快捷、便民的经常项下电子支付服务，包括代理结售汇及相关资金收付服务。

 

(8). 支付机构为市场交易主体提供外汇服务时，应确保资金收付与交易在 、 、 等方面一致，另有规定的除外。

 

(9). 支付机构应与具备下列条件的银行签约，并通过合作银行办理相关外汇业务： （一）具有经营 业务资格； （二）具有审核支付机构外汇业务 、 的能力； （三）至少 5 名熟悉支付机构外汇业务的人员； （四）已接入 并开通相关联机接口。

 

(10). 境内机构关闭境外账户的，应自关户之日起 个工作日内持境外开户行的销户通知书向所在地外汇局报告，账户内资金余额调回境内。

 

单选题，每题分值1分，共20题

(11). 银行应遵照（）原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别

A. 了解你的客户

B. 了解国内市场

C. 了解贸易形势

D. 了解外汇政策

 

(12). 金融机构为企业办理货物贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核（）

A. 原收汇凭证

B. 原付汇凭证

C. 原申报单

D. 原合同

 

(13). 外汇备付金账户不得提取或存入（）

A. 现钞

B. 现汇

C. 本票

D. 支票

 

(14). 外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）

A. 逐笔登记

B. 直接办理收付汇

C. 审核后办理收付汇

D. 实施电子数据核查

 

(15). 对以下处罚中包括“由外汇管理机关给予警告”的有（）

A. 违反规定携带外汇出入境的

B. 有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的

C. 有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的

D. 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的

E. 未按规定进行国际收支申报的

F. 以上都是

 

(16). 国际市场上，美元对下列货币的交易报价中，属于间接标价法的是（）

A. 欧元

B. 日元

C. 澳元

D. 英镑

 

(17). 外汇局送达文书材料，可以公告送达。自发出公告之日起，经过（），即视为送达。

A. 十日

B. 二十日

C. 三十日

D. 六十日

 

(18). 以下属于逃汇行为的是（）

A. 违反规定将境内外汇转移境外

B. 以外汇收付应当以人民币收付的款项

C. 以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇的金融机构骗取外汇

D. 擅自对外借款

 

(19). 金融机构收到境外汇款当日应按要求编写国际收支号码进行申报，并于（）将基础信息导入国际收支网上申报系统。

A. 第二个工作日中午12：00前

B. 当日申报结束

C. 三个工作日内

D. 五个工作日内

 

(20). 即期结售汇业务的清算价格应为（）

A. 清算日当日汇价

B. 交易订立日当日汇价

C. 交易订立日协议价格

D. 交易订立日与清算日之间平均汇价

 

(21). 外汇局每日通过（）系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单，发卡金融机构应不晚于北京时间当日17点起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金

A. 银行卡境外交易外汇管理系统

B. 货物贸易外汇监测系统

C. 个人外汇业务系统

D. 个人结售汇系统

 

(22). 金融机构标识码中不包括（）

A. 金融机构代码

B. 地区代码

C. 金融机构顺序码

D. 业务流水码

 

(23). 个人持境内银行卡在境外提取现金，外币卡由（）在自身业务系统内实现，人民币卡由（）在自身业务系统内实现。

A. 发卡金融机构，境内人民币卡清算组织

B. 银联国际，银联

C. 发卡金融机构，银联国际

D. 国家外汇管理局，金融人民币卡清算组织

 

(24). 支付机构应通过支付机构跨境支付业务报表系统于每月（）日前向注册地分局报送客户外汇收支业务金额、笔数、外汇备付金余额等数据，并对每月累计外汇收支总额超过等值（）万美元的及单笔交易金额超过等值（）万美元的客户交易情况报送大额收支交易报告 。

A. 3，10，5

B. 3，20，10

C. 10，20，10

D. 10，20，5

 

(25). 个人结汇和境内个人购汇年度总额为（）万美元。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 10

 

(26). 支付机构名录登记的有效期为（）年。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

 

(27). 对于结售汇登记数据，单笔金额等值500美元（含）以下的区分币种和交易性质汇总后，应以（）名义逐笔录入个人外汇业务系统。

A. 外汇管理局

B. 合作银行

C. 支付机构

D. 消费者

 

(28). （）是指一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括进出口货物、输入输出的服务、对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转移。

A. 国际交易项目

B. 资本项目

C. 经常项目

D. 进出口项目

 

(29). 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额（）以下的罚款。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 50%

 

(30). 某公司进口大豆，因生产急需原材料，需要境外出口方提前发出货物，购汇向境外出口方支付加速费，应计入（）

A. 货物贸易

B. 运输

C. 旅游

D. 其他服务

 

不定项，每题分值2分，共20题

(31). 国际信用卡的主要功能，有（） 功能。

A. 境内外支付

B. 外币储蓄

C. 全球汇兑

D. 信用消费

 

(32). 收益和经常转移包括（）的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

A. 职工报酬

B. 赡家款

C. 投资收益

D. 其他经常转移

E. 金融和保险服务

 

(33). 2010年12月9日客户徐××、陈××、张××、王××、俞××在某银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔。调阅相关单证资料后发现，该5人结汇兑换水单上业务参号连续，个人结汇通知书中显示该5笔的结汇资金形态均为“外币现钞”，且客户俞××的兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致，上述5人结汇后人民币资金均存入刘××账户。分析案例中的哪些人涉嫌哪些违规，应如何处罚（）？

A. 个人刘×及徐××等5人涉嫌分拆结汇。违反个人外汇管理规定，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条，应处以5万元以下的罚款

B. 个人刘×涉嫌分拆结汇。违反个人外汇管理规定，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条，应处以5万元以下的罚款，徐××等5人不违规

C. 银行员工涉嫌利用自身额度协助客户分拆。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，责令限期改正，并处20万元以上100万元以下的罚款

D. 银行员工涉嫌利用自身额度协助客户分拆。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，应对金融机构处20万元以上100万元以下的罚款

 

(34). （）主体开立外汇账户适用《境内外汇账户管理规定》

A. 境内机构

B. 驻华机构

C. 个人

D. 来华人员

E. 境外人员

 

(35). 2021年10月14日，台湾个人沈某到我市某外汇指定银行办理一笔外币现钞USD9990的结汇手续。银行经办人员审核后，同意其结汇，并在个人结售汇系统录入相关信息，在身份证件栏录入了沈某的中华民国护照号码，交易主体为境外个人，结汇资金属性为职工报酬和赡家款，资金形态为外币现钞。外汇局非现场监测人员事后监测后，发现该笔业务存在多处错误，要求经办银行进行整改。 台湾个人身份证件号可录入（）

A. 台湾个人视同境外个人，身份证件号应录入个人护照号码

B. 台湾是中华人民共和国的一部分，其身份证件应录入境内居民身份证件号码

C. 台湾是中华人民共和国的一部分，其身份证件号应录入港澳台居民往来中国大陆通行证件号

 

(36). 《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）适用于（）

A. 境内机构的外汇收支或外汇经营活动

B. 境内个人的外汇收支或外汇经营活动

C. 境外机构在境内的外汇收支或外汇经营活动

D. 境外个人在境内的外汇收支或外汇经营活动

 

(37). 2010年12月9日客户徐××、陈××、张××、王××、俞××在某银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔。调阅相关单证资料后发现，该5人结汇兑换水单上业务参号连续，个人结汇通知书中显示该5笔的结汇资金形态均为“外币现钞”，且客户俞××的兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致，上述5人结汇后人民币资金均存入刘××账户。需要进一步核实或查证的疑点（）

A. 客户俞××确系该网点员工

B. 刘×为25000美元外币现钞实际所有人

C. 刘×为现钞结汇后人民币资金的使用者

D. 结汇的5人是否为亲属关系

 

(38). 外汇市场交易应当遵循（） 的原则

A. 公开

B. 公平

C. 公正

D. 诚实信用

 

(39). 下列说法正确的是（）

A. 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件即可办理

B. 境外个人结汇实行年度等值5万美元的总额管理

C. 个人经营性外汇收支应当通过个人外汇结算账户办理

D. 个人当日累计提取外币现钞超过等值1万美元的，银行需审核现钞来源凭证

 

(40). 境内个人向境外支付（）费用单笔等值5万美元（不含）以上的无需办理和提交税务备案表。

A. 留学

B. 旅游

C. 探亲

D. 咨询服务

E. 管理费

 

(41). 以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是（）

A. 国内外汇贷款可以结汇使用

B. 国内外汇贷款可以抵押贷人民币

C. 国内外汇贷款可以用于对外支付

D. 国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款

 

(42). 贸易外汇收支业务管理范围为以下（）等方面

A. 与境外、境内保税区的贸易货款收付

B. 通过离岸账户、境外机构境内账户收支的进出口货款

C. 深加工结转项下境内收付款

D. 转口贸易项下收付汇

E. 境内贸易收付款

 

(43). 个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源可以包括（）

A. 本人银行卡内资金

B. 委托人人民币账户

C. 委托人银行卡内资金

D. 直系亲属人民币账户

E. 人民币现钞

 

(44). 王某为浙江省青田县人，其妻在西班牙做外贸百货生意，其儿子在美国读书，王某在银行开立了美元、欧元币种的外汇储蓄账户。王某的外汇储蓄账户，可以办理（） 业务

A. 支付儿子在美国读书的生活费

B. 妻子在西班牙经营百货生意的外汇盈利收入

C. 王某向同名外汇储蓄账户划款

D. 王某向同名外汇结算账户划款并结汇

 

(45). 银行为个人开立外汇账户应区分（）

A. 居民

B. 境内个人

C. 境外个人

D. 非居民

 

(46). 支付机构变更（）事项的， 应事前向注册地分局提出登记变更申请

A. 业务范围或业务子项

B. 合作银行

C. 单笔交易金额限额

D. 公司外汇业务负责人

 

(47). 某境内居民张三在XX银行城东支行开立居民个人外汇储蓄账户，张三之子张四为境外个人，在该支行开立非居民账户，该行支行办理了如下业务： 2021年5月4日，张四受张三委托，从张三居民账户划款4万美元到自己的非居民账户用于日常生活支出；同日，在该支行换柜台再次从张三居民账户划款3万美元给自己的非居民账户用于日常生活支出。 2021年5月5日，张三购汇5万美元存入外汇个人外汇储蓄账户，并从账户内提取现钞11000美元。 2021年5月6日，张三向自己的个人储蓄账户存入现钞1万美元，同时办理6万美元的非经营性结汇。 关于2021年5月5日的业务，说法正确的是（）

A. 境内个人经常项目项下非经营性购汇年度总额为等值5万美元

B. 个人提取外币现钞当日累计等值5万美元以下（含）的，可以在银行直接办理

C. 银行无需审核有关材料即可直接为张三办理11000美元的现钞提取业务

D. 张三需要事先凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备

 

(48). 以下哪几种对交易附言填写要求的描述为错误（）

A. 应与交易编码所对应的中文说明一致

B. 应按照外汇局所要求的固定格式进行描述

C. 应由申报主体根据实际交易性质进行自由填写

D. 应由银行告诉申报主体如何填写

 

(49). 境内企业可以使用下列（）外汇资金，开展境外放款业务

A. 自有外汇

B. 人民币购汇

C. 国内外汇贷款

D. 经外汇局核准的外币资金池内资金

 

(50). 《中华人民共和国行政处罚法》规定，行政处罚的种类有（）

A. 警告

B. 罚款

C. 没收违法所得、没收非法财物

D. 责令停产停业

E. 责令改正

 

判断题，每题分值2分，共15题

(51). 法院开立对公外币现钞账户，应提交外汇局核准件。

 

正确 错误

(52). 与银行卡相关的结售汇交易应细分到各服务项目中，同时计入“银行卡”项目。

 

正确 错误

(53). 违反外汇管理行为当事人主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的, 根据相关规定可以依法从轻或者减轻行政处罚。

 

正确 错误

(54). 外汇局对出借本人便利化额度及其他方式规避便利化额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知。

 

正确 错误

(55). 持有中国居民身份证、外国人永久居留身份证或其他中国有效证件的跟，认定为中国居民；鉴于国际收支统计采用经济利益中心的居民原则，优先按照永久居民证件认定居民身份。

 

正确 错误

(56). 金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证。

 

正确 错误

(57). 经批准经营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，对直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分。

 

正确 错误

(58). 境内两个非居民之间的账户划转无需进行国际收支申报。

 

正确 错误

(59). 个人从事边境贸易活动，个人收取的外币现钞或现汇，凭合同、物流公司出具的运输单据等商业单据办理结汇或入账手续。外币现钞结汇或外币现钞入账金额单笔等值1万美元以上（不含）的，个人还应提供经海关签章的《海关申报单》正本。

 

正确 错误

(60). 个人凭本人有效身份证件在银行办理年度便利化额度内的结汇和购汇。标有身份证件号码的户口簿、临时身份证可作为境内个人有效身份证件。

 

正确 错误

(61). 境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照跨境交易进行管理

 

正确 错误

(62). 中国居民通过境内金融机构与非中国居民进行交易的，应通过外汇局申报交易内容。

 

正确 错误

(63). 支付机构应按照外汇账户管理有关规定，在每家合作银行开立一个外汇备付 金账户 ，可异地选取合作银行，同一银行不同省份分行视为 1 家银行。

 

正确 错误

(64). 外汇备付金账户用于收付市场交易主体暂收待付的外汇资金，可以提取或存入现钞

 

正确 错误

(65). 金融机构在为客户办理继承财产转移购付汇业务时，应当审核被继承人生前户籍所在地外汇局的核准件，当继承人从不同被继承人处继承财产，提交其中一个被继承人生前户籍所在地外汇局的核准件。

 

正确 错误