填空题，每题分值1分，共10题

(1). 合作银行应对支付机构外汇业务 、 进行合理审核，建立业务抽查机制，随机抽查部分业务，并留存相关材料 5 年备查

 

(2). 支付机构应通过 于每月 日前向 报送客户外汇收支业务金额、笔数、外汇备付金余额等数据。

 

(3). 从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款 ，并按规定办理 数据和 数据申报。跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。跨境电子商务企业按现行货物贸易外汇管理规定报送外汇业务报告。

 

(4). 银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的真实性、合规性进行合理审核。未进行合理审核导致违规的，合作银行依法承担 。合作银行可根据支付机构风险控制能力等情况在经登记的单笔交易限额内确定实际的单笔交易限额。合作银行要求支付机构提供必要相关信息的，支付机构应积极配合。

 

(5). 个人将旅行支票兑换成外币现钞的，当日累计等值 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

 

(6). 银行在办理进口报关电子信息核验手续时，货贸系统中的企业的标识信息保存期限为 个月。由于银行操作失误导致企业被误标识的，经银行内部审批后，银行应撤销相关企业的标识信息。

 

(7). 个人经常项目外汇业务应具有 、 的交易背景。个人结汇和境内个人购汇实行年度 管理， 分别为每人每年等值 万美元。

 

(8). 支付机构应尽职核验市场交易主体身份的真实性、合法性。为市场交易主体办理的外汇业务应当具有真实、合法的交易基础，且符合国家有关法律法规，不得以任何形式为非法交易提供服务。支付机构应对交易的 、 及其与外汇业务的 进行审查。

 

(9). 外汇局对新列入名录的企业进行 标识， 为企业发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起 天。外汇局对货物贸易收支异常的 企业进行重点监测和核查，并实施分类管理。

 

(10). 旅行支票可以直接存入个人外汇账户，当日累计等值 万美元以上的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理

 

单选题，每题分值1分，共20题

(11). 办理服务贸易境内外汇划转业务，由（）按规定审查并留存交易单证

A. 划付方支付机构

B. 收汇方支付机构

C. 收汇方支付机构和划付方支付机构

D. 外汇局

 

(12). 金融机构标识码中不包括（）

A. 金融机构代码

B. 地区代码

C. 金融机构顺序码

D. 业务流水码

 

(13). 《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）是在（）正式发布的。

A. 2007年8月1日

B. 2008年8月1日

C. 2008年5月1日

D. 2009年8月1日

 

(14). 境外个人经常项目非经营性结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民 币资金直接划转至（ ）的境内人民币账户。

A. 境外个人

B. 交易对方

C. 第三方机构

D. 代理企业

 

(15). 货物贸易从属费用中的佣金及回扣的外汇收入结汇和外汇支出售汇统计在（）

A. 货物贸易

B. 其他服务

C. 咨询

D. 运输

 

(16). 《支付机构外汇业务管理办法》（汇发【2019】13号）是在（）正式发布的。

A. 2019年4月29日

B. 2019年4月30日

C. 2019年5月1日

D. 2019年5月2日

 

(17). 个人携带等值（）美元以上、等值（）美元以下外币现钞出境，应在银行开具《携带外币现钞出境许可证》

A. 1000，5000

B. 5000，10000

C. 3000，5000

D. 10000，50000

 

(18). 境内个人经常项目非经营性结汇的资金来源正确的是（）

A. 直系亲属救助

B. 遗产继承

C. 就医

D. 其他服务贸易

 

(19). 境内企业派遣员工到境外参加三个月培训，该企业向境外支付培训费应申报在（）项下。

A. 223010-公务及商务旅行

B. 223022-留学及教育相关旅行（一年以上）

C. 223023-留学及教育相关旅行（一年以下）

D. 223029-其他私人旅行

 

(20). 一般来说，某国的国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率（）

A. 坚挺

B. 疲软

C. 波动

D. 稳定

 

(21). 对以下处罚中包括“由外汇管理机关给予警告”的有（）

A. 违反规定携带外汇出入境的

B. 有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的

C. 有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的

D. 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的

E. 未按规定进行国际收支申报的

F. 以上都是

 

(22). 以下属非法套汇行为的是（）

A. 以欺骗手段将境内资本转移境外的

B. 以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇

C. 违反规定将境内外汇汇出或携带出境

D. 擅自改变外汇用途

 

(23). 境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户（NRA账户）之间的外汇收支，按照（） 进行管理。

A. 跨境交易

B. 境内划转

C. 跨境支付

D. 一般贸易

 

(24). 海关特殊监管区域与海关特殊监管区域外之间的货物贸易项下交易，以（）计价结算；服务贸易项下交易以（）计价结算。

A. 人民币，人民币

B. 人民币或外币，人民币或外币

C. 人民币，人民币或外币

D. 人民币或外币，人民币

 

(25). 以下 《支付机构外汇业务管理办法》 有关规定的说法正确的是：（）

A. 合作银行应对支付机构外汇业务真实性、合规性进行合理审核，建立业务抽查机制，随机抽查部分业务，并留存相关材料3年备查。

B. 支付机构应向市场交易主体明示合作银行提供的汇率标价，不得擅自调整汇 率标价，不得利用汇率价差非法牟利。

C. 支付机构应建立交易信息验证及抽查机制，通过适当方式对采集的交易信息进行持续随机验证，可通过物流等信息进行辅助验证，相关资料留存3年备查。

D. 注册地分局应在支付机构提交合格完整申请材料之日起10个工作日内，为获准登记的支付机构出具正式书面文件

 

(26). 境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上（） 服务贸易外汇资金，无需提交《服务贸易等项目对外支付税务备案表》

A. 境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金

B. 境外个人在境内的工作报酬

C. 保险项下保费、保险金等相关费用

D. 境外机构或个人从境内获得的股权转让所得

 

(27). “关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续（）年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

 

(28). 境内个人经常项目（）购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。

A. 经营性

B. 非经营性

C. 一般性

D. 经常性

 

(29). 支付机构名录登记的有效期为（）年。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

 

(30). 支付机构名录登记的有效期 期满后，支付机构拟继续开展外汇业务的，应在距到期日至少（）个月前向注册地分局提出延续登记的申请

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

 

不定项，每题分值2分，共20题

(31). 国际收支申报号码共22位，包括（）

A. 金融机构标识码

B. 该笔涉外收入款的贷记客户日期/结汇中转日期或该笔涉外付款的支付日期

C. 银行当日业务流水码

D. 行业代码

E. 国际收支交易码

 

(32). 下列关于外币代兑机构的说法，错误的是（）

A. 外币代兑机构可以自行制定外币兑换牌价

B. 非居民个人可以直接将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币

C. 外币代兑机构不可以兑换旅行支票

D. 外币代兑机构不得与异地银行签定授权协议

 

(33). 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权的种类（）

A. 利率期权

B. 货币期权

C. 股票类期权

D. 金融期货合约期权

 

(34). 外汇市场交易应当遵循（） 的原则

A. 公开

B. 公平

C. 公正

D. 诚实信用

 

(35). 外汇储蓄账户的收支范围（）

A. 经营性外汇收付

B. 非经营性外汇收付

C. 本人同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

D. 与其近亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

 

(36). 以下属逃汇行为的有（）

A. 有违反规定将境内外汇转移境外

B. 以欺骗手段将境内资本转移境外

C. 未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的

D. 违反外汇市场交易管理的

 

(37). 《中华人民共和国行政处罚法》规定，行政处罚的种类有（）

A. 警告

B. 罚款

C. 没收违法所得、没收非法财物

D. 责令停产停业

E. 责令改正

 

(38). 下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款（）

A. 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的

B. 私自买卖外汇

C. 变相买卖外汇

D. 非法介绍买卖外汇数额较大的

E. 未经批准擅自经营结汇、售汇业务的

 

(39). 关于国际收支申报号码，是指由银行按外汇局要求编制的号码，共22位。以下正确的是：

A. 第1至12位为金融机构代码

B. 第13至18位为该笔涉外收入款的贷记客户日期／结汇中转日期或该笔涉外付款的支付日期（按年月日YYMMDD格式）

C. 第19至22位为该银行的当日业务流水码。银行当日业务流水码不得重号。

 

(40). 境内机构在境外发生的单笔等值5万美元（不含）以上的（）无需办理和提交税务备案表。

A. 进出口贸易佣金

B. 保险费

C. 专利费

D. 境外代表处经费

E. 出口运费

 

(41). 2014年4月10日，某银行营业柜台来了5个客户，其中某客户，从其个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元，并分别提出申请要求购汇4.9万美元，同时要求汇往境外同一账户。银行临柜人员（）为其办理购付汇？

A. 可以

B. 不可以

C. 无所谓

D. 建议客户隔日、分次来办理

 

(42). 国际收支统计申报单包括（）

A. 涉外收入申报单

B. 境外汇款申请书

C. 境内汇款申请书

D. 对外付款/承兑通知书

E. 境内付款/承兑通知书

 

(43). （）主体开立外汇账户适用《境内外汇账户管理规定》

A. 境内机构

B. 驻华机构

C. 个人

D. 来华人员

E. 境外人员

 

(44). 以下关于国别的申报规则错误的是（）

A. 境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，国别申报为交易对方的常驻国家或地区

B. 境内居民与境内非居民发生的收付款，国别申报为境内非居民的常驻国家或地区

C. 境内居民与境外非居民发生的收付款，国别申报为境外非居民开户银行所在国家或地区

D. 境内居民与境外居民发生的收付款，国别申报为交易对方的常驻国家或地区

 

(45). 国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取以下哪些申报方法：

A. 间接申报

B. 直接申报

C. 逐笔申报

D. 定期申报

 

(46). 以下对中国居民说法正确的是

A. 在中国境内居留1年以上的自然人，包括外国及香港、澳门、台湾地区在境内的留学生、就医人员，但外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属除外

B. 中国长期出国人员（在境外留居时间1年以上）、在境外留学人员、就医人员以及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属

C. 在中国境内依法成立的企业事业法人（含外商投资企业及外资金融机构）及境外法人的驻华机构（不含国际组织驻华机构、外国驻华使馆领馆）

D. 中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队

 

(47). 根据期权的履约期限不同，可以分为（）

A. 美式期权

B. 欧式期权

C. 看涨期权

D. 看跌期权

 

(48). 《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）适用于（）

A. 境内机构的外汇收支或外汇经营活动

B. 境内个人的外汇收支或外汇经营活动

C. 境外机构在境内的外汇收支或外汇经营活动

D. 境外个人在境内的外汇收支或外汇经营活动

 

(49). 涉外收支交易分类与代码（2014版）中“223022 留学及教育相关旅行（一年以上）” 包括（）

A. 留学生学费或培训费

B. 留学及教育相关旅行期间购买的餐饮服务

C. 留学及教育相关旅行期间购买的住宿服务

D. 留学及教育相关旅行期间购买的当地运输和医疗卫生服务

E. 在本经济体接受非居民提供的教育培训服务，如接受远程教育培训服务

 

(50). 《支付机构外汇业务管理办法》（汇发【2019】13号）是依据（）发布的。

A. 中华人民共和国电子商务法

B. 中华人民共和国外汇管理条例

C. 中华人民共和国海关法

D. 非金融机构支付服务管理办法

 

判断题，每题分值2分，共15题

(51). 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定审核企业填写的申报单证，向外汇局报送信息。

 

正确 错误

(52). 居民出售境外房地产所得结汇应计入房地产。

 

正确 错误

(53). 金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当经金融业监督管理机构批准。

 

正确 错误

(54). 境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，但不得结汇，结汇需取得外汇管理局核准件。

 

正确 错误

(55). 境内机构可根据自身经营需要确定存放境外期限，或将存放境外资金调回境内。

 

正确 错误

(56). 国家对个人的境外收入采取自愿申报制度。

 

正确 错误

(57). 目前非美元货币对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差幅度仍然存在限制。

 

正确 错误

(58). 未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准，不得从境外机构境内外汇账户存取外币现钞，不得直接或者变相将该外汇账户内资金结汇。

 

正确 错误

(59). 涉外收付款包括由于汇路原因引起的跨境收支及外币现钞存取

 

正确 错误

(60). 外汇指定银行应当建立结售汇内部监管制度，遇有结售汇异常情况，应当及时向外汇局当地分支局报告。

 

正确 错误

(61). 个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与直系亲属账户之间。

 

正确 错误

(62). 境内两个非居民之间的账户划转无需进行国际收支申报。

 

正确 错误

(63). 境内机构应按规定以书面形式向所在地外汇局报送用于货物贸易出口收入存放境外的境外账户相关信息，包括境外账户开户、变更、关户、账户收支余等。

 

正确 错误

(64). 持有中国居民身份证、外国人永久居留身份证或其他中国有效证件的跟，认定为中国居民；鉴于国际收支统计采用经济利益中心的居民原则，优先按照永久居民证件认定居民身份。

 

正确 错误

(65). 违反外汇管理行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。

 

正确 错误