填空题，每题分值1分，共10题

(1). 个人存入外币现钞当日累计等值 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

 

(2). 本办法所称支付机构外汇业务，是指支付机构通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的 服务，包括代理结售汇及相关资金收付服务。

 

(3). 符合下列条件的经常项目交易，境内机构可以按规定在银行购汇或使用自有外汇提取外币现钞： （一）银行汇路不畅的经常项目交易； （二）向战乱、金融条件差的国家支付的经常项目支出； （三）国际海运船长借支项下； （四）境内机构公务出国项下每个团组平均每人提取外币现钞金额在等值 万美元以下（含）的。 除上述规定情况外，确需提取外币现钞的交易，应向所在地外汇局提交交易 、 和 的说明材料，办理登记手续。

 

(4). 对于违规风险较高的交易，支付机构应要求市场交易主体提供相关单证材料。不能确认交易 的，应拒绝办理。相关材料留存 5 年备查。

 

(5). 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、 的相关材料办理。境内个人办理外汇汇出业务时，应配合银行购汇用途与付汇用途 审核；

 

(6). 支付机构开展外汇业务依法接受 与 分局的监管。 与 分局之间应加强监管协调

 

(7). 支付机构应建立交易信息验证及抽查机制，通过适当方式对采集的交易信息进行 ，可通过物流等信息进行辅助验证，相关资料留存 5 年备查。

 

(8). 支付机构应根据 等因素，原则上选择不超过 2 家银行开展合作。

 

(9). 银行按规定审核经常项目外汇收支时，可根据内控要求和实际业务需要，按照 原则，自主决定是否在单证上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章。

 

(10). 支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，依法维护市场交易主体合法权益，对市场交易主体身份和交易信息等依法 。

 

单选题，每题分值1分，共20题

(11). 境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上（） 的服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。

A. 境内机构在境外发生的差旅费用

B. 境内机构在境外代表机构的办公经费

C. 境外个人在境内的工作报酬

D. 境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款

 

(12). 境内酒店将房间租给境外企业作为办公场所， 收到境外企业汇来的租金时应申报在（）项下。

A. 223010-公务及商务旅行

B. 223029-其他私人旅行

C. 228040-经营性租赁服务

D. 321000-职工报酬

 

(13). 境内个人经常项目项下非经营性结汇未超过年度总额的，凭（）在银行办理。

A. 本人有效身份证件

B. 银行存款证明

C. 协议或合同

D. 本人缴税凭证

 

(14). 金融机构可通过（）查询全国企业名录信息

A. 货物贸易外汇监测系统

B. 跨境资金流动监测与分析系统

C. 银行结售汇统计系统

D. 国际收支网上申报系统

 

(15). 中国居民接受境外学校的函授教育，向境外学校支付的学费应申报在（）项下

A. 223010-公务及商务旅行

B. 223022-留学及教育相关旅行（一年以上）

C. 223022-留学及教育相关旅行（一年以下）

D. 229020-教育服务

 

(16). 第三方支付机构进行对私居民客户集中收付款的还原申报时，如实际的单笔金额高于等值（）美元，第三方支付机构应以客户名义，逐笔申报还原数据

A. 3000

B. 10000

C. 5000

D. 1000

 

(17). 外汇局每日通过（）系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单，发卡金融机构应不晚于北京时间当日17点起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金

A. 银行卡境外交易外汇管理系统

B. 货物贸易外汇监测系统

C. 个人外汇业务系统

D. 个人结售汇系统

 

(18). 境内机构在不同银行网点开立的外汇账户，可以相互划转资金的账户为（）

A. 经常项目结算账户与待核查账户

B. 经常项目结算账户与捐赠账户

C. 经常项目结算账户与经常项目结算账户

D. 经常项目结算账户与贷款账户

 

(19). 违反外汇管理行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

 

(20). 人民币与外币之间的汇率标价方式为（）

A. 直接标价法

B. 间接标价法

C. 非美元标价法

 

(21). 境内企业派遣员工到境外参加三个月培训，该企业向境外支付培训费应申报在（）项下。

A. 223010-公务及商务旅行

B. 223022-留学及教育相关旅行（一年以上）

C. 223023-留学及教育相关旅行（一年以下）

D. 223029-其他私人旅行

 

(22). 支付机构以欺骗等不正当手段获取名录登记，外汇局依法撤销其登记，该支付机构自被撤销名录登记之日起（）年内不得再次提出登记申请

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

 

(23). 我国国际收支统计间接申报是以对外收、付款的（） 申报为基础的

A. 定期

B. 汇总

C. 抽样

D. 逐笔

 

(24). 境内某足球俱乐部向境外支付外籍球员奖金，应申报在（）项下

A. 229990-其他文化和娱乐服务

B. 321000-职工报酬

C. 421990-其他捐赠与无偿援助

D. 223029-其他私人旅行

 

(25). 《支付机构外汇业务管理办法》（汇发【2019】13号）是在（）正式发布的。

A. 2019年4月29日

B. 2019年4月30日

C. 2019年5月1日

D. 2019年5月2日

 

(26). 个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，可凭本人有效身份证件向（）查询境外提取现金明细。

A. 国家外汇管理局

B. 外汇局分支局

C. 外汇局分局

D. 银行

 

(27). 违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，并处违法金额（）以下的罚款。

A. 20%

B. 25%

C. 30%

D. 50%

 

(28). 外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A. 1万以上5万以下

B. 10万以上50万以下

C. 5万以上10万以下

D. 20万元以上100万以下

 

(29). 当申报主体收到原先替境外机构或个人代付的款项时，其交易性质应申报为（）

A. 代垫款

B. 所代垫款项的实际交易性质

C. 借款归还

D. 其他款项

 

(30). 境内居民A在大韩航空驻京代表处购买从北京飞往汉城的机票，大韩航空驻京代表处收到机票款后汇回韩国总公司，大韩航空驻京代表处本笔汇出款应申报在（） 项下。

A. 222024-空运客运

B. 222029-其他空运服务

C. 223010-公务及商务旅行

D. 223029-其他私人旅行

 

不定项，每题分值2分，共20题

(31). 王某为浙江省青田县人，其妻在西班牙做外贸百货生意，其儿子在美国读书，王某在银行开立了美元、欧元币种的外汇储蓄账户。王某的妻子欲在西班牙买房，还差10万欧元的房款，王某应通过哪个途径把钱给妻子？

A. 王某提取10万欧元现钞携带出境给妻子

B. 王某将欧元储蓄账户的外汇直接转账给妻子

C. 王某向当地外汇局申请批准后汇给妻子

D. 外汇条例暂不允许个人购汇或以自有外汇汇出在境外购买房产

 

(32). 我国外汇储备包括下列形式（）

A. 黄金

B. 居民外币储蓄

C. 央行持有的外汇

D. 政府对外债权

E. 特别提款权

 

(33). 金融机构在办理贸易外汇收支过程中，发现企业存在异常或可疑行为的，应及时向外汇局报告，以下哪些可以不向外管局书面报告：

A. 涉嫌通过构造交易、虚假交易或未按规定收付汇

B. 未在规定期限内提供报关信息且无合理解释

C. 涉嫌重复使用报关信息且无合理解释

D. 涉嫌使用虚假报关信息的

 

(34). 以下哪几种对交易附言填写要求的描述为错误（）

A. 应与交易编码所对应的中文说明一致

B. 应按照外汇局所要求的固定格式进行描述

C. 应由申报主体根据实际交易性质进行自由填写

D. 应由银行告诉申报主体如何填写

 

(35). 以下属逃汇行为的有（）

A. 有违反规定将境内外汇转移境外

B. 以欺骗手段将境内资本转移境外

C. 未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的

D. 违反外汇市场交易管理的

 

(36). 根据《国家外汇管理局关于印发〈银行结售汇统计制度〉的通知》文件有关规定，银行结售汇统计的基本原则是（），并根据指标解释确定统计项目的具体归属

A. 非居民个人和居民机构办理结汇按外汇资金来源

B. 非居民个人和非居民机构办理结汇按人民币资金用途

C. 非居民个人和非居民机构办理售汇按外汇资金用途

D. 非居民个人和非居民机构办理售汇按人民币资金来源

E. 非居民个人和居民机构办理售汇按人民币资金来源

 

(37). 对方“付款人/收款人常驻国家（地区）”相关填报要求如下正确的是：

A. 对于境内居民通过境内银行与境外（或境内）非居民发生的收入和支付款项，“付款人/收款人常驻国家（地区）”填写境外（或境内）非居民的常驻国家或地区。

B. 对于境内居民通过境内银行与境外居民发生的收入和支付款项，“付款人/收款人常驻国家（地区）”填写境外居民境外账户开户银行所在国家或地区。

C. 对于境内非居民通过境内银行与境外（包括居民与非居民）发生的收入和支付款项，“付款人/收款人常驻国家（地区）”填写境内非居民的常驻国家或地区。

D. 对于境内非居民通过境内银行与境外（包括居民与非居民）发生的收入和支付款项，“付款人/收款人常驻国家（地区）”填写境内非居民境外账户开户银行所在国家或地区。。

 

(38). 以下银行办理跨境电商收付汇尽职审核做法正确的是：

A. 银行应首先应询问企业或个人该笔收付汇对应货物的通关方式，如属于国际邮包等无关单的通关方式，可审核订单合同或其他凭证，并将收付汇申报在“122030-货物贸易-未纳入海关统计的货物贸易-未纳入海关统计的网络购物”项下。

B. 如该笔收付汇对应的货物有关单，则需提示企业由报关单所属方来办理该笔收付汇业务。

C. 对于A类电商企业，银行还可以根据企业在跨境电商通关服务等平台查询到的销售订单、物流运输等信息，在确认交易真实性的情况下，直接为企业办理相关收支及结售汇业务，即通过简化的真实电子信息替代传统纸质凭证审核。

D. 对于个人外汇结算账户的收结汇业务，应凭合同及物流公司出具的运输单据等商业单证办理。

 

(39). 对违反外汇管理行为当事人在（）情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚。

A. 主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的

B. 受他人胁迫从事违反外汇管理行为的

C. 配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的

D. 初次实施违反外汇管理行为且违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的

E. 其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的

 

(40). 国际信用卡的主要功能，有（） 功能。

A. 境内外支付

B. 外币储蓄

C. 全球汇兑

D. 信用消费

 

(41). 在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的（）

A. 企业事业单位

B. 国家机关、社会团体

C. 部队

D. 外商投资企业

 

(42). 境内个人是指持有（）的中国公民。

A. 中华人民共和国居民身份证

B. 中国护照

C. 户口簿

D. 临时身份证

E. 境内永久居留权

 

(43). 下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款（）

A. 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的

B. 私自买卖外汇

C. 变相买卖外汇

D. 非法介绍买卖外汇数额较大的

E. 未经批准擅自经营结汇、售汇业务的

 

(44). 展业三原则包括（）

A. 了解客户

B. 了解业务

C. 尽职审查

D. 真是审核

 

(45). 若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述（） 手段可以用来避免欧元的汇率风险

A. 进口保险

B. 外汇掉期

C. 远期售汇

D. 外汇期权

 

(46). 办理服务贸易外汇收支业务，应当按照国家外汇管理规定对交易单证的真实性与外汇收支的一致性进行合理审查，确认交易单证所列的（）等要素与其申请办理的外汇收支相一致。

A. 性质

B. 金额

C. 交易主体

D. 交易日期

E. 交易币种

 

(47). 下列哪些情况不纳入个人结售汇系统（）

A. 通过外币代兑点发生的结售汇

B. 通过银行柜台尾零结汇/转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇

C. 外币卡境内消费结汇

D. 境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞

E. 境内卡境外使用购汇还款

 

(48). 金融机构为关注客户办理公务及商务旅行支出业务时，应审核（）

A. 书面申请

B. 财政预算内单位仅审核购汇申请书

C. 出国任务批件、赴港澳任务批件、公函（商务函）等证明资料

D. 出国团组用汇预算表

 

(49). 个人本外币兑换特许业务基本管理原则（）

A. 特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务

B. 境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额管理

C. 特许机构不得为超过年度总额的客户办理兑换业务

D. 个人本外币兑换特许机构应防止客户通过特许业务实施分拆结售汇

 

(50). 以下属于涉外收付款基础信息的是：

A. 收／付（汇）款人名称

B. 主体标识码/个人身份证件号码

C. 收／付（汇）款币种及金额等

D. 付／收款人常驻国家（地区）

E. 国际收支交易编码及交易附言

 

判断题，每题分值2分，共15题

(51). 个人凭本人有效身份证件在银行办理年度便利化额度内的结汇和购汇。标有身份证件号码的户口簿、临时身份证可作为境内个人有效身份证件。

 

正确 错误

(52). 持有中国居民身份证、外国人永久居留身份证或其他中国有效证件的跟，认定为中国居民；鉴于国际收支统计采用经济利益中心的居民原则，优先按照永久居民证件认定居民身份。

 

正确 错误

(53). 跨境贸易人民币结算业务所引起的跨境人民币流量和存量信息属于国际收支统计申报范围。

 

正确 错误

(54). 个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与直系亲属账户之间。

 

正确 错误

(55). 驻华使领馆、驻华国际组织和外交官个人与境内所发生的收付款无需进行国际收支统计间接申报。

 

正确 错误

(56). 境外个人仅凭护照每人每年可购汇等值5万美元

 

正确 错误

(57). 对于符合限额申报规定的涉外收入款，银行无需报送基础信息；已报送基础信息的则进行删除。

 

正确 错误

(58). 境内机构应按规定通过货贸系统向所在地外汇局报送服务贸易境外账户的开户、变更、关户、账户收支余等信息，报所在地外汇局备案。境内企业集团存放境外，应由主办企业报送相关信息。

 

正确 错误

(59). 海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以人民币计价结算。

 

正确 错误

(60). 个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，购买外币旅行支票单日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。

 

正确 错误

(61). 外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起 30 天内有效，可重复使用。

 

正确 错误

(62). 办理服务贸易项下退汇，退汇金额不得超过原汇入金额或汇出金额，且原路汇回。

 

正确 错误

(63). 经营结汇、售汇业务的金融机构和符合国务院外汇管理部门规定条件的其他机构，可以自由在银行间外汇市场进行外汇交易。

 

正确 错误

(64). 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定审核企业填写的申报单证，向外汇局报送信息。

 

正确 错误

(65). 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，持外币现钞汇出单笔等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据、有交易额的相关材料办理。

 

正确 错误