填空题，每题分值1分，共10题

(1). 国家外汇管理局及其分支局实行 登记管理，通过 发布名录。

 

(2). 个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支票在等值 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。

 

(3). 支付机构及合作银行应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，依法维护 合法权益，对 身份和交易信息等依法严格保密。

 

(4). 财政资金预算内的机关、事业单位和社会团体等办理 用汇项下提取外币现钞业务，可按规定直接到银行办理。 本指引所称 用汇，是指驻外机构用汇、出国用汇、留学生用汇、外国专家用汇、国际组织会费用汇、救助与捐赠用汇、对外宣传用汇、股金与基金用汇、援外用汇、境外朝觐用汇及部门预算中确定的其他用汇项目。

 

(5). 外汇局对跨境电子商务、市场采购贸易、外贸综合服务等贸易新业态涉外收支依法实施监督管理，开展监测、核查和检查。对异常交易主体实施 管理，向银行和支付机构发布。持续对审核交易电子信息的银行和支付机构进行评估，并依法退出不符合条件的银行或支付机构。

 

(6). 个人从事边境贸易活动，个人收取的外币现钞或现汇，凭合同、物流公司出具的运输单据等商业单据办理结汇或入账手续。外币现钞结汇或外币现钞入账金额当日累计等值 万美元以上（不含）的，个人还应提供经海关签章的《海关申报单》正本。

 

(7). 银行办理服务贸易外汇收支业务，应按照本指引规定对 的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核。

 

(8). 支付机构依据本办法办理 后方可开展外汇业务。支付机构应遵循“了解客户”“了解业务”及“尽职审查”原则，在登记的业务范围内开展经营活动。

 

(9). 应关注外汇局发布的年度内货物贸易收汇或付汇累计金额超过等值20万美元的非名录企业名单。如果企业在公布名单之内，则应在 个月内到所属地外汇局办理“贸易外汇收支企业”名录。

 

(10). 外汇局要求境内机构、个人和银行提交相关材料的，境内机构、个人和银行应在收到《核查通知书》之日起 个工作日内，按要求向外汇局提交材料

 

单选题，每题分值1分，共20题

(11). 个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，可凭本人有效身份证件向（）查询境外提取现金明细。

A. 国家外汇管理局

B. 外汇局分支局

C. 外汇局分局

D. 银行

 

(12). 境外医生到境内对中国籍病人进行会诊，病人向医生支付的出诊费应申报在（） 项下

A. 223021-就医及健康相关旅行

B. 223029-其他私人旅行

C. 229030-医疗服务

D. 321000-员工报酬

 

(13). 支付机构名录登记的有效期为（）年。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

 

(14). 税务备案表应由（）出具。

A. 地税管理机关

B. 国税管理机关

C. 二者均可

D. 国家税务总局

 

(15). 人民币与外币之间的汇率标价方式为（）

A. 直接标价法

B. 间接标价法

C. 非美元标价法

 

(16). 违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额（）以下的罚款。

A. 20%

B. 25%

C. 30%

D. 50%

 

(17). 通过银行柜台办理的尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A. 20

B. 50

C. 100

D. 1000

 

(18). 国际市场上，美元对下列货币的交易报价中，属于间接标价法的是（）

A. 欧元

B. 日元

C. 澳元

D. 英镑

 

(19). 境内某机场商旅服务有限公司与境外某航空公司签订服务合作协议，由境内机场商旅服务公司在机场航站楼设立头等舱VIP休息室，凡持有VIP会员卡的旅客，均可在休息室享受候机休息等服务，境外航空公司按照到访人数向境内商旅公司支付休息室使用费，应申报在（）项下。

A. 222029-其他空运服务

B. 222024-空运客运

C. 222034-其他运输方式客运

D. 222021-涉及我国出口的空中货运服务

 

(20). 境内酒店将房间租给境外企业作为办公场所， 收到境外企业汇来的租金时应申报在（）项下。

A. 223010-公务及商务旅行

B. 223029-其他私人旅行

C. 228040-经营性租赁服务

D. 321000-职工报酬

 

(21). 非居民所有的境内建筑物的租金支出购汇统计在（）

A. 旅游

B. 投资收益

C. 其他服务

D. 房地产

 

(22). 外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）

A. 买入和卖出价

B. 最高和最低价

C. 现钞和现汇价

D. 开盘和收盘价

 

(23). 境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。

A. 30

B. 50

C. 70

D. 100

 

(24). 行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出申请。外汇局收到当事人申请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。

A. 七个工作日

B. 十个工作日

C. 十五个工作日

D. 二十个工作日

 

(25). 外汇管理机关依法对个人外汇业务进行监督检查，对存在违规行为的个人，外汇管理机关依法列入（）管理

A. 黑名单

B. 关注名单

C. 白名单

D. 违法名单

 

(26). 货物贸易从属费用中的佣金及回扣的外汇收入结汇和外汇支出售汇统计在（）

A. 货物贸易

B. 其他服务

C. 咨询

D. 运输

 

(27). 国际结算是指通过（）收付对国际间的（）关系进行清偿的行为。

A. 货币，债权债务

B. 资金、债权债务

C. 货币、权利义务

D. 资金、权利义务

 

(28). 境内个人经常项目（）购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。

A. 经营性

B. 非经营性

C. 一般性

D. 经常性

 

(29). 支付机构变更下列（）事项 的，应事前向注册地分局提出登记变更申请，并提供相关说明材料。

A. 公司外汇业务负责人

B. 风控方案

C. 交易信息采集及验证方案

D. 以上皆是

 

(30). 因公出国购汇应统计在（）

A. 运输

B. 旅游

C. 咨询服务

D. 其他服务

 

不定项，每题分值2分，共20题

(31). 以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是（）

A. 国内外汇贷款可以结汇使用

B. 国内外汇贷款可以抵押贷人民币

C. 国内外汇贷款可以用于对外支付

D. 国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款

 

(32). 期权按内在价值分类，可以分为（）

A. 价内期权

B. 汇率期权

C. 价外期权

D. 平价期权

 

(33). 国际结算的基本单据包括（）

A. 商业发票

B. 运输单据

C. 保险单据

D. 检验证书

 

(34). 按照国家外汇管理局规定，被加入“关注名单”的个人当年及之后二年内在（）不能办理结售汇业务。

A. 网上银行

B. 银行柜台

C. 电话银行

D. 自助终端

E. 手机银行

 

(35). 以下行为属于违反国际收支统计申报行为的有（）

A. 造成国际收支统计申报信息遗失的

B. 逾期未履行申报或申报信息传送义务的

C. 误报、瞒报、谎报国际收支信息的

D. 阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的

 

(36). 2010年12月9日客户徐××、陈××、张××、王××、俞××在某银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔。调阅相关单证资料后发现，该5人结汇兑换水单上业务参号连续，个人结汇通知书中显示该5笔的结汇资金形态均为“外币现钞”，且客户俞××的兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致，上述5人结汇后人民币资金均存入刘××账户。需要进一步核实或查证的疑点（）

A. 客户俞××确系该网点员工

B. 刘×为25000美元外币现钞实际所有人

C. 刘×为现钞结汇后人民币资金的使用者

D. 结汇的5人是否为亲属关系

 

(37). 境内某中资企业委托拍卖行拍卖艺术品，从境外获得收入后结汇，应计入（）

A. 外资机构

B. 中资机构

C. 货物贸易

D. 投资收益

E. 其他服务

 

(38). 汽车金融公司的结汇资金仅限于（）

A. 提供购车贷款

B. 举借外债

C. 支付对外担保

D. 支付公司日常经营费用

E. 经外汇局批准的其他用途

 

(39). 外币实名制存款的有效证件有（）

A. 居民身份证或临时身份证

B. 军人证

C. 外国人居留证

D. 外国公民护照

 

(40). 境内个人向境外支付（）费用单笔等值5万美元（不含）以上的无需办理和提交税务备案表。

A. 留学

B. 旅游

C. 探亲

D. 咨询服务

E. 管理费

 

(41). 《支付机构外汇业务管理办法》（汇发【2019】13号）所指的市场交易主体包括（）

A. 电子商务经营者

B. 购买商品或服务的消费者

C. 外汇经纪人

D. 进出口商

 

(42). 根据《国家外汇管理局关于印发〈银行结售汇统计制度〉的通知》文件有关规定，银行结售汇统计的基本原则是（），并根据指标解释确定统计项目的具体归属。

A. 非居民个人和居民机构办理结汇按外汇资金来源

B. 非居民个人和非居民机构办理结汇按人民币资金用途

C. 非居民个人和非居民机构办理售汇按外汇资金用途

D. 非居民个人和非居民机构办理售汇按人民币资金来源

E. 非居民个人和居民机构办理售汇按人民币资金来源

 

(43). 2014年4月10日，某银行营业柜台来了5个客户，其中某客户，从其个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元，并分别提出申请要求购汇4.9万美元，同时要求汇往境外同一账户。银行临柜人员（）为其办理购付汇？

A. 可以

B. 不可以

C. 无所谓

D. 建议客户隔日、分次来办理

 

(44). 个人本外币兑换特许业务基本管理原则（）

A. 特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务

B. 境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额管理

C. 特许机构不得为超过年度总额的客户办理兑换业务

D. 个人本外币兑换特许机构应防止客户通过特许业务实施分拆结售汇

 

(45). 经银行筛查确认后，（）的个人，均应纳入“关注名单”管理。

A. 业务代办人

B. 出借年度总额参与分拆的个人

C. 境内分拆划转资金

D. 购汇资金的归集个人

E. 结汇资金的归集个人

 

(46). 办理服务贸易外汇收支业务，应当按照国家外汇管理规定对交易单证的真实性与外汇收支的一致性进行合理审查，确认交易单证所列的（）等要素与其申请办理的外汇收支相一致。

A. 性质

B. 金额

C. 交易主体

D. 交易日期

E. 交易币种

 

(47). 根据期权的内容不同，可以分为（）

A. 美式期权

B. 欧式期权

C. 看涨期权

D. 看跌期权

 

(48). 银行对基础信息的修改如涉及（） 改变的，应删除原错误基础信息，并说明删除原因后，重新生成新的申报号码报送基础信息。

A. 组织机构代码

B. 个人身份证件号码

C. 收付款币种或金额

D. 对公/对私属性

 

(49). 收益和经常转移包括（）的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

A. 职工报酬

B. 赡家款

C. 投资收益

D. 其他经常转移

E. 金融和保险服务

 

(50). 下列（）属于行政措施

A. 责令限期调回外汇

B. 予以回兑

C. 责令改正

D. 警告

E. 责令停产停业

 

判断题，每题分值2分，共15题

(51). 国际组织驻华机构的跨境收付款，国别应申报为中国。

 

正确 错误

(52). 银行应当遵循“了解你的客户”原则，切实履行贸易融资真实性、合规性审查职责，防止企业虚构贸易背景套取银行融资。

 

正确 错误

(53). 对于仅持有中国护照的个人也可办理个人结售汇业务。

 

正确 错误

(54). 个人（包括境内个人和境外个人）经常项目外汇汇出境外，持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据

 

正确 错误

(55). 来华人员的合法人民币收入，需要汇出境外的，可以持有关证明材料和凭证到外汇指定银行兑付。

 

正确 错误

(56). 境内个人年度结售汇额度为5万美元。如果超过年度额度，就不能再办理外汇结售汇业务。

 

正确 错误

(57). 海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以人民币计价结算。

 

正确 错误

(58). 销售免税商品可以外币或人民币标价和结算。

 

正确 错误

(59). 国际收支出现或者可能出现严重失衡，以及国民经济出现或者可能出现严重危机时，国家可以对国际收支采取必要的保障、控制等措施。

 

正确 错误

(60). 支付机构应向市场交易主体明示支付机构提供的汇率标价，不得擅自调整汇率标价，不得利用汇率价差非法牟利。

 

正确 错误

(61). 任何单位和个人都有权举报外汇违法行为。

 

正确 错误

(62). 办理服务贸易项下退汇，退汇金额不得超过原汇入金额或汇出金额，且原路汇回。

 

正确 错误

(63). 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定审核企业填写的申报单证，向外汇局报送信息。

 

正确 错误

(64). 个人从事边境贸易活动，个人收取的外币现钞或现汇，凭合同、物流公司出具的运输单据等商业单据办理结汇或入账手续。外币现钞结汇或外币现钞入账金额单笔等值1万美元以上（不含）的，个人还应提供经海关签章的《海关申报单》正本。

 

正确 错误

(65). 持有中国居民身份证、外国人永久居留身份证或其他中国有效证件的跟，认定为中国居民；鉴于国际收支统计采用经济利益中心的居民原则，优先按照永久居民证件认定居民身份。

 

正确 错误