填空题，每题分值1分，共10题

(1). 货物贸易外汇收支应具有 、 的交易基础， 企业不得 贸易背景办理外汇收支业务。

 

(2). 边贸企业边境贸易项下出口收取外币现钞，应填写《 》，凭商业单据（合同或发票等）和出口货物报关单办理现钞结汇或入账手续。

 

(3). 办理单笔等值5万美元以上的服务贸易对外支付，境内机构和个人应先按照服务贸易对外支付 有关规定办理备案手续，银行应核验服务贸易等项目对外支付纸质或电子 表。

 

(4). 支付机构应在跨境交易环节对两类数据进行间接申报：一类是 或 时支付机构的实际涉外收付款数据；另一类是逐笔还原 或 前境内实际收付款机构或个人的原始收付款数据。

 

(5). 外汇局对分类结果进行动态调整。B、C类企业的分类监管有效期原则上为一年。对降级满 个月（含），同时满足此前导致降级的异常情况已改善等条件的，企业可申请调整分类等级

 

(6). 国家外汇管理局及其分支机构依法对支付机构开展外汇业务进行 。支付机构、合作银行及市场交易主体应予以配合。

 

(7). 银行应加强对个人 、 外币现钞存取业务的真实合法性审核，严格审核外币现钞来源或用途。

 

(8). 个人提取外币现钞当日累计等值 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家，确有需要提取超过等值 万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《 》为个人办理提取外币现钞手续。

 

(9). 外汇局要求境内机构、个人和银行提交相关材料的，境内机构、个人和银行应在收到《核查通知书》之日起 个工作日内，按要求向外汇局提交材料

 

(10). 外汇局可对资金流与货物流严重不匹配或资金单向流动较大的企业发送《国家外汇管理局XX分（支）局 》，企业未在规定期限内说明原因或不能提供证明材料并做出合理解释的，外汇局可直接将其列入 类企业。

 

单选题，每题分值1分，共20题

(11). 违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，并处违法金额（）以下的罚款。

A. 20%

B. 25%

C. 30%

D. 50%

 

(12). 境内居民A到境外就读留学预科班，学制10个月，A向境外支付预科班学费应申报在（）项下

A. 223010-公务及商务旅行

B. 223022-留学及教育相关旅行（一年以上）

C. 223023-留学及教育相关旅行（一年以下）

D. 223029-其他私人旅行

 

(13). 个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，可凭本人有效身份证件向（）查询境外提取现金明细。

A. 国家外汇管理局

B. 外汇局分支局

C. 外汇局分局

D. 银行

 

(14). 境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（） 以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A. 1万元以上5万元以下

B. 10万元以上50万元以下

C. 5万元以上50万元以下

D. 20万元以上100万元以下

 

(15). 填写交易编码时，如果一笔付汇涵盖多种交易性质，应按（） 原则填写。

A. “贸易从大、金额从大”

B. “贸易从小、金额从大”

C. “贸易从大、金额从小”

D. “贸易从小、金额从小”

 

(16). 海关特殊监管区域与海关特殊监管区域外之间的货物贸易项下交易，以（）计价结算；服务贸易项下交易以（）计价结算。

A. 人民币，人民币

B. 人民币或外币，人民币或外币

C. 人民币，人民币或外币

D. 人民币或外币，人民币

 

(17). 支付机构外汇业务的单笔交易金额原则上不得超过等值（）万美元。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

 

(18). 支付机构应根据外汇业务规模等因素，原则上选择不超过（）家银行开展合作。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

 

(19). 凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写（）

A. 涉外收入统计表

B. 各类申报凭证

C. 单位基本情况表

D. 对外付款日结单

 

(20). 某涉外宾馆是某银行的授权外币代兑点，一美国游客通过酒店结汇200美元用于支付酒店餐饮费用和房费，则国际收支应申报在（）

A. 货物贸易

B. 其他服务

C. 旅游

D. 运输

 

(21). 境内居民使用银联卡在境外提现与消费的，以及非居民使用银联卡在境内提现与消费的，由（）进行国际收支统计间接申报，相应的收支应申报在“因私旅游”项下。

A. 境内居民

B. 境内非居民

C. 银行

D. 银联

 

(22). 外汇局送达文书材料，可以公告送达。自发出公告之日起，经过（），即视为送达。

A. 十日

B. 二十日

C. 三十日

D. 六十日

 

(23). 金融机构收到境外汇款当日应按要求编写国际收支号码进行申报，并于（）将基础信息导入国际收支网上申报系统。

A. 第二个工作日中午12：00前

B. 当日申报结束

C. 三个工作日内

D. 五个工作日内

 

(24). 若结汇金额中既含有货物贸易资金又含有服务贸易资金且不能准确区分的话，则按照（）统计

A. 任意一项

B. 各占一半

C. 占比小者

D. 占比大者

 

(25). 中国居民A在美国留学，其父母向A在花旗银行纽约分行的账户汇出生活费，国别应申报为（）

A. 中国

B. 美国

C. 日本

D. 英国

 

(26). 境外非居民到中国留学，学制3年，境内大学收到留学生从境外汇来的学费，应申报在（） 项下

A. 223010-公务及商务旅行

B. 223022-留学及教育相关旅行（一年以上）

C. 223023-留学及教育相关旅行（一年以下）

D. 223029-其他私人旅行

 

(27). 支付机构主动终止外汇业务，应在公司作出终止决定之日起（）个工作日内向注册地分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

 

(28). 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额（）以下的罚款。

A. 10%

B. 20%

C. 30%

D. 50%

 

(29). 境内机构和个人向境外单笔支付等值（）万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理税务备案。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 2

 

(30). 境内卡在境外可用于 （）项目 下的消费支付，不得用于其他交易的支付。

A. 服务贸易

B. 货物贸易

C. 经常

D. 资本

 

不定项，每题分值2分，共20题

(31). 2021年10月14日，台湾个人沈某到我市某外汇指定银行办理一笔外币现钞USD9990的结汇手续。银行经办人员审核后，同意其结汇，并在个人结售汇系统录入相关信息，在身份证件栏录入了沈某的中华民国护照号码，交易主体为境外个人，结汇资金属性为职工报酬和赡家款，资金形态为外币现钞。外汇局非现场监测人员事后监测后，发现该笔业务存在多处错误，要求经办银行进行整改。沈某的结汇资金属性应选（）

A. 沈某属境外个人，境外个人结汇资金属性应按结汇资金用途填写，所以应为“旅游”

B. 境外个人结汇资金属性应按结汇资金来源填写，因来源是工资收入，所以应为“职工报酬和赡家款”

C. 因是境外个人外币现钞结汇，所以结汇资金属性应为其他经常转移

D. 因是境外个人外币现钞结汇，所以结汇资金属性应为其他服务

 

(32). 在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的（）

A. 企业事业单位

B. 国家机关、社会团体

C. 部队

D. 外商投资企业

 

(33). 个人本外币兑换特许业务基本管理原则（）

A. 特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务

B. 境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额管理

C. 特许机构不得为超过年度总额的客户办理兑换业务

D. 个人本外币兑换特许机构应防止客户通过特许业务实施分拆结售汇

 

(34). 2010年12月9日客户徐××、陈××、张××、王××、俞××在某银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔。调阅相关单证资料后发现，该5人结汇兑换水单上业务参号连续，个人结汇通知书中显示该5笔的结汇资金形态均为“外币现钞”，且客户俞××的兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致，上述5人结汇后人民币资金均存入刘××账户。这个案情有（） 疑点？

A. 5个人在同一日，同一网点，业务参号连续，每人办理等值5000美元的外币现钞结汇

B. 同一日、同一网点大量人员办理外币现钞结汇

C. 一张兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与水单上客户姓名一致

D. 5人分别结汇后人民币资金存入刘××账户

 

(35). 对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后，存在（） 行为的，应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。

A. 隐瞒事实依据

B. 弄虚作假，出具伪证

C. 隐匿、毁灭证据

D. 拒绝提供有关文件、资料和证明材料

 

(36). 2014年3月外汇局某市中心支局对A银行开展专项外汇检查，并对A银行的外汇经营违规行为作出了罚款30万元的行政处罚。5月，当地人民银行组织对A银行经营业务的全面检查，对上述外汇经营违规行为又作出了罚款30万元的行政处罚。A银行如果不服处罚决定，应在（）天内向（）部门申请行政复议？

A. 30天、当地法院

B. 30天、所在省的省会中心支行

C. 60天、当地法院

D. 60天、所在省的省会中心支行

 

(37). 境外个人是指持有（）的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。

A. 外国护照

B. 境外永久居留权

C. 港澳居民来往内地通行证

D. 台湾居民来往大陆通行证

E. 外交护照

 

(38). 个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应提供（）

A. 委托人的有效身份证件

B. 受托人的有效身份证件

C. 委托人的授权书

D. 直系亲属关系证明

E. 委托人和受托人共同签署的委托关系证明

 

(39). 2010年12月9日客户徐××、陈××、张××、王××、俞××在某银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔。调阅相关单证资料后发现，该5人结汇兑换水单上业务参号连续，个人结汇通知书中显示该5笔的结汇资金形态均为“外币现钞”，且客户俞××的兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致，上述5人结汇后人民币资金均存入刘××账户。需要进一步核实或查证的疑点（）

A. 客户俞××确系该网点员工

B. 刘×为25000美元外币现钞实际所有人

C. 刘×为现钞结汇后人民币资金的使用者

D. 结汇的5人是否为亲属关系

 

(40). 2014年3月外汇局某市中心支局对A银行开展专项外汇检查，并对A银行的外汇经营违规行为作出了罚款30万元的行政处罚。5月，当地人民银行组织对A银行经营业务的全面检查，对上述外汇经营违规行为又作出了罚款30万元的行政处罚。以下（）说法不正确

A. 外汇局没有资格进行外汇检查

B. 人民银行没有资格进行检查

C. 人民银行的处罚违反了一事不再罚原则，即对同一违法行为只能给予一次行政处罚

D. 人民银行和外汇局没有处罚权

 

(41). 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权的种类（）

A. 利率期权

B. 货币期权

C. 股票类期权

D. 金融期货合约期权

 

(42). 下列关于外币代兑机构的说法，错误的是（）

A. 外币代兑机构可以自行制定外币兑换牌价

B. 非居民个人可以直接将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币

C. 外币代兑机构不可以兑换旅行支票

D. 外币代兑机构不得与异地银行签定授权协议

 

(43). 2014年4月10日，某银行营业柜台来了5个客户，其中某客户，从其个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元，并分别提出申请要求购汇4.9万美元，同时要求汇往境外同一账户。银行临柜人员（）为其办理购付汇？

A. 可以

B. 不可以

C. 无所谓

D. 建议客户隔日、分次来办理

 

(44). 下列说法正确的是（）

A. 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件即可办理

B. 境外个人结汇实行年度等值5万美元的总额管理

C. 个人经营性外汇收支应当通过个人外汇结算账户办理

D. 个人当日累计提取外币现钞超过等值1万美元的，银行需审核现钞来源凭证

 

(45). 涉外收支交易分类与代码（2014版）中“223021 就医及健康相关旅行”包括（）

A. 就医及健康相关旅行期间所获得的餐饮服务

B. 就医及健康相关旅行期间所获得的住宿服务

C. 就医及健康相关旅行期间所获得的当地运输服务

D. 进出口医疗药品和器械的收入或支出

E. 在本经济体接受非居民提供的医疗健康服务

 

(46). 收益和经常转移包括（）的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

A. 职工报酬

B. 赡家款

C. 投资收益

D. 其他经常转移

E. 金融和保险服务

 

(47). 境内个人向境外支付（）费用单笔等值5万美元（不含）以上的无需办理和提交税务备案表。

A. 留学

B. 旅游

C. 探亲

D. 咨询服务

E. 管理费

 

(48). 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）

A. 责令限期改正

B. 没收违法所得

C. 并处20万元以上100万元以下的罚款

D. 并处30万元以下的罚款

E. 情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务

 

(49). H市某银行柜员小张某日受理了以下几笔个人外汇业务：境内个人陈甲委托其弟弟陈乙将其账户内的60000美元资金兑换成人民币；在H市工作的美国人W先生即将前往欧洲度假，将25000元工资兑换成欧元；境内个人李某向本人外汇储蓄账户存入从境外带入的10000美元现钞。W先生购汇，小张在个人结售汇系统中应选择购汇种类（）

A. 境外旅游

B. 被聘工作

C. 境外个人经常项目收入购汇

D. 其他服务贸易费用

 

(50). 以下属逃汇行为的有（）

A. 有违反规定将境内外汇转移境外

B. 以欺骗手段将境内资本转移境外

C. 未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的

D. 违反外汇市场交易管理的

 

判断题，每题分值2分，共15题

(51). 《中华人民共和国外汇管理条例》所称外汇，是指以下外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：外币现钞、外币支付凭证或支付工具、外币有价证券、特别提款权以及其他外汇资产。

 

正确 错误

(52). 一国货币的对内贬值必然会导致其对外贬值。

 

正确 错误

(53). 国家对经常项目的国际支付和转移不予限制。

 

正确 错误

(54). 境内机构开立的经常项目外汇账户只能用于经常项目支出，不能用于经外汇局批准的资本项目支出。

 

正确 错误

(55). 中国是国际货币基金组织的创始国。

 

正确 错误

(56). 外汇管理机关在调查或者进行检查时，执法人员不得少于两人，并应当向当事人或者有关人员出示证件。

 

正确 错误

(57). 不具有雇佣关系的不同经济体居民因服务合约产生的收入和支出应计入职工报酬。

 

正确 错误

(58). 国家对个人的境外收入采取自愿申报制度。

 

正确 错误

(59). 个人当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

 

正确 错误

(60). 境内机构应按规定以书面形式向所在地外汇局报送用于货物贸易出口收入存放境外的境外账户相关信息，包括境外账户开户、变更、关户、账户收支余等。

 

正确 错误

(61). 目前非美元货币对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差幅度仍然存在限制。

 

正确 错误

(62). 境外个人仅凭护照每人每年可购汇等值5万美元

 

正确 错误

(63). 外汇指定银行应当建立结售汇内部监管制度，遇有结售汇异常情况，应当及时向外汇局当地分支局报告。

 

正确 错误

(64). 对于符合限额申报规定的涉外收入款，银行无需报送基础信息；已报送基础信息的则进行删除。

 

正确 错误

(65). 个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可以通过本人外汇账户收汇，凭与代理企业签订的出口代理合同或协议直接结汇。

 

正确 错误