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资料
| 文件格式: |
word |
| 文件页数: |
54 |
| 文件语言: |
中文 |
| 文件原作者: |
指引 |
| 成文时间: |
2013-.3.25 |
| 摘要或目录: |
网支付业务风险防范指引
第一部分 总则
1.1 编写目的 为引导成员单位提高互联网支付业务风险防范意识，有效识别、防范互联网支付业务风险，保护成员单位及消费者的合法权益，促进互联网支付业务的健康发展，根据国家法律法规及相关规定，制定本指引。
1.2 适用范围 支付机构互联网支付业务经营活动中的风险识别、防范及处置,应遵循本指引。支付机构是指根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》规定，取得《支付业务许可证》，获准办理互联网支付业务的非金融机构。互联网支付业务是指客户通过计算机等设备，依托互联网发起支付指令，实现货币资金转移的行为。
1.3 基本要求 支付机构开展互联网支付业务活动时，应遵循平等竞争、诚实守信、安全可靠、风险可控的原则。
支付机构应建立与本机构支付业务规模、模式相适应的2 风险防范管理体系。在业务开展过程中，应根据风险状况不断完善防范措施，有效防范用户端与商户端风险。同时应依照有关法律、法规和监管部门规章、规范性文件的规定加强对资金和客户信息安全的管理，严格履行反洗钱、反恐怖融资义务，规范外包业务管理，实现行业内风险信息共享，确保有效识别、评估、监测、控制和处置互联网支付业务风险。 |
| 文件截图: |
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发表于 2013-3-25 11:21:58
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