第三方支付公司能冻款吗？

福建支付商 · 发表于 2012-12-12 21:17:09

环迅支付，一个第三方支付公司。
有权力对客户进行挂帐（冻款180天）吗？
挂帐（冻款180天），还能解款吗？
怎样对客户解释挂帐的法律依据？

wang123a · 发表于 2013-8-9 20:29:11

关注ing

如此、无奈 · 发表于 2013-8-9 15:45:42

我不认为第三方支付会无缘无故暂缓结算，不能叫冻结，被暂缓结算的商户多多少少都自己存在某些违规行为。

double0510 · 发表于 2013-3-7 09:17:47

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HotIce · 发表于 2013-3-6 23:33:40

支付机构不得为任何单位或个人查询、冻结、扣划预付卡内资金，国家法律法规另有规定或得到持卡人授权的除外。

double0510 · 发表于 2013-3-4 16:40:30

阅读学习了

安东尼 · 发表于 2013-1-20 22:47:07

根据人民银行和最高人民法院的有关规章，商业银行无权自行冻结账户资金，包括可疑账户资金。（对于确有切实证据的，可以由利益相关方主动申请司法冻结，包括商业银行自己。此外，银行可以采取些小动作将资金账户控制一段时间，但不得随意止付）。
三方止付机构同理。

汇潮支付 · 发表于 2012-12-20 15:55:31

楼主反映的应该是外贸收款通道吧？具体法则我不太清楚，不过这个对于外卡收款公司冻结180天都是有的。不知道跟老外信用卡180天内无理由拒付有关，估计第三方支付公司也是为了控制风险吧。

javalga · 发表于 2012-12-17 15:48:32

最新的支付风险防范指引也在说这个问题：”支付机构应根据异常交易查询结果，采取暂停或继续交易、账户恢复、限制账户使用、冻结账户等操作措施“

如果不采取措施出风险，第三方公司赔的就不只是钱了。

zhoujunhncs · 发表于 2012-12-16 18:56:58

这个问题目前来看，是很普遍的，也颇具争议。《非金融机构支付服务管理办法》没有赋予支付机构对客户资金冻结的权利，但是规定了支付公司的反洗钱义务，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益的义务。而且第31条第2款也规定：支付机构明知或应知客户利用其支付业务实施违法犯罪活动的，应当停止为其办理支付业务。
所以支付机构基于某些理由，对客户账户或资金进行冻结，是有法律依据的，但监管层对此也缺乏明确的依据。这更多的依赖于支付机构的自我约束，以及是否严格内部操作程序，是否在这方面有相应的能力。
但是，从目前来看，主要监管层没有明确规定，依靠自觉，想把这方面事情做好，是有难度的。