个人用户提现、支付公司结算 = 企业账户转账到个人银行账户，这个有限制吗？

up2米 · 发表于 2012-10-22 15:11:33

如题目所讲，当个人用户进行提现操作时，资金流向为支付机构企业银行账户 - 》个人银行账户
由于对公账户对个人账户转账限制颇多，那么问一下，这种情况下是否银行也有限制呢？

zhoujunhncs · 发表于 2012-11-28 23:09:34

公对私转账，限制较严。需要实际交易依据，比如说，给付工资，劳务、版权、薪酬、股权等费用。否则，那些管理者岂不是把股东的钱都搬空了呀

紫罗兰 · 发表于 2012-11-28 17:51:40

都会有限制的

db0130 · 发表于 2012-11-21 13:03:20

会的！
首先，从开户行来讲，会触发相关银行的反洗钱规则，你的公司账户会被冻结。
其次，大多数银行，都有公对私转账事前监督，会直接阻止掉。总之恒丰银行是有此限制。参数化控制，各地标准不一。
第三，如果是专业性资金，会受到其他的监管。比如外币账户出现这种问题，会被外管局监管，个人和企业账户同时冻结；如果是金融市场户或者理财、黄金户，或被人行监管，可能相关的虚拟账户会被冻结，平仓及出入金功能暂时被禁止。

wjq_1983 · 发表于 2012-11-21 09:54:33

这个现在银行监管里明确规定了，不可以提现的吧。

javalga · 发表于 2012-11-6 16:56:42

matchlessma 发表于 2012-10-23 09:18
谢谢喽~
如果是支付业务体现操作，造成的企对私的资金流的话，会触发另外一套反洗钱规则。我行的规则是按 ...

支付企业在银行同时开立一个出款专户的情况，也是属于备付金账户的一种么？是不是可以算做备付金账户的子账户概念？头寸调拨管理，不也就是为了用户提现之类的业务吗。这个账户的反洗钱控制规则是不是就等同备付金账户的反洗钱控制规则？
公司的账户开设之类工作都是财务操作，不是很清楚，麻烦指点下

chloe_1123 · 发表于 2012-11-6 14:34:29

学习了，

ljyanhong · 发表于 2012-11-5 16:52:58

学习了

不认输 · 发表于 2012-11-3 11:21:14

对公转对同一个对私账户每天限额5万，但是现在很多银行打了一个擦边球，用对公账户直接绑定了一个对私账户，余额是共享的，建行的叫结算通卡，这个卡是可以进行大额转账的

a484746b · 发表于 2012-10-29 14:04:00

肯定有限制

448763639 · 发表于 2012-10-25 13:14:52

任何一个交易都是会有限额的，但是限额要看是什么方式，如果需要转账可以使用移付通金融支付机具，手机大小。可以实时到帐。方便高效费率低。联系人董小姐QQ448763639