谈点我所认识的收单机构风险管理工作

xiamm

我所接触较多的在POS收单商户，谈点对收单机构风险管理的认识，跟大家分享一下，共同讨论。
就收单机构的风险而言，根据事前、事中、事后的风险管理时段，我觉得分这么几方面：
1、业务合规管理。
包括商户拓展、装机、回访、培训；结算、押金等资金管理；协议等档案管理。等等
2、交易监控管理。
致力于对于根据商户交易特点辨别疑似风险商户，主要在套现、伪卡、移机、分单交易、反洗钱工作等。
3、法规制度管理。
顾名思义，制度、法规的解析，风险管理制度的建立。
4、技术风险管理。
账户信息安全、PBOC标准、密钥管理等。
接触这几年的风险相关工作，时间越久，越觉得工作繁杂，责任重大，最初是战战兢兢，现在是兢兢业业，但仍觉得视野不够宽，高度站不上去，尝试总结以上内容，欢迎大家交流。

ydf_yoyo

学习了

ljyanhong

路过瞧瞧。

黄金海岸

学习了，谢谢你

石空谁道

wyunchang 发表于 2012-4-23 14:53
回复 newhnabobo 的帖子

看到一篇关于套现的文章。比较长。

很不错的总结

唐僧

4楼文章不错

10lsy14

深刻滴学习到了·

lseeu

doris27 发表于 2012-9-11 11:23
收单机构风险管理工作感觉重点在银行卡交易监控方面，那么预付卡业务风险管理方面呢？

预付卡更重于备付金的管理或说是沉淀资金管理。讲通俗点，与信用卡在本质有根本的不同，信用卡是给信用额度，发卡行先给额度，先消费后还款，有一定的周期与过程，需要控的风险节点就相对多与专业。预付卡（不记名）已有资金在卡内，消费时就像现金即时付款，风险控制重点就不会使用过程，而是在资金安全上了。个人观点供参考。

lseeu

总结的很好，学习了

匪兵男

再看一遍，又有新的认识