关于委托付款至个人的合规问题

zhengboyu666 · 发表于 2012-4-17 10:04:14

关于支付公司的委托代付业务，请问支付公司与客户(企业、个体户)合作时，如果客户要求以后打款都打入私人（自然人，非法人）账户，那么是此时需要客户提供此类打款的情况说明证件呢？还是当客户触犯了国家结算管理办法要求的单笔不超过5万、每天每人累计不超过20万，且打款次数频繁的要求后，通过调单获取这些证明呢？
银行在这一块是怎么操作的？

double0510 · 发表于 2013-3-6 09:42:17

学习一下

kutin · 发表于 2013-3-1 11:33:55

这应该是违规了吧

chenhua_sc · 发表于 2012-9-24 09:45:49

值得大家探讨

chenhua_sc · 发表于 2012-9-11 11:51:39

打到个人肯定不合规的哈！

xw54441 · 发表于 2012-9-11 00:25:41

其实楼主想表达是，一些商户的委托收款跟代付业务，虽然受到管理办法容许向第三方账户代为结算货款，但你又代付到个人账户其实还算是违规的

风雅江南 · 发表于 2012-8-7 08:53:25

合规，合法，其实银行只要有钱挣，办法都会想出来。这个没有现成的方案。

草根金融 · 发表于 2012-8-6 20:56:15

值得关注

shangrila73 · 发表于 2012-8-6 14:18:19

回复 wyunchang 的帖子

你是银行高风控的吗？是谁规定的“公转私是没有限制的”？

shangrila73 · 发表于 2012-8-6 14:16:00

回复 ym001 的帖子

这个是正经答案！大家仔细考虑一下，没有这些。那不是洗钱吗？这个答案必须顶！！！

z-jobs · 发表于 2012-8-4 09:54:29

公帐户向个人账户转账的合法付款依据包括：（一）代发工资协议和收款人清单。（二）奖励证明。（三）新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。（四）证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。（五）债权或产权转让协议。（六）借款合同。（七）保险公司的证明。（八）税收征管部门的证明。（九）农、副、矿产品购销合同。（十）其他合法款项的证明。