请教大家个第三方支付的问题，只用身份证和银行办的POS，是不是都是违规的？

huitailang · 发表于 2014-5-26 13:53:40

市面上的第三方支付的POS机，都是用身份证和银行卡就可以，不需要营业执照，什么扣率都有，是不是都违规？商户如果安装了这种POS，是不是随时有封机的可能？

tl0624 · 发表于 2014-7-1 10:01:28

庸俗的三毛re 发表于 2014-6-30 15:07
申请POS 最少的营业执照是需要的，个人名义办理POS 本身就不合乎规矩，单单从风险控制来说就不好，一正下 ...

难道有营业执照和身份证办理就合乎规矩了？仁兄，五证一表，是《非金融收单服务管理办法》中明确规定的申请POS机具条件，风险控制，您只是知道个皮毛吧，一证的弊端在于，违规洗钱，套现，移机，等问题犯罪成本太低，造成监管混乱，一出问题，追溯不到真正的违规违法主体。所以支付公司后期会封机规避监管风险。说的和你好像很懂似的，还提示代理谨慎。哪个代理发展业务不推一证下机？就是看权衡罢了

庸俗的三毛re · 发表于 2014-6-30 15:07:33

申请POS 最少的营业执照是需要的，个人名义办理POS 本身就不合乎规矩，单单从风险控制来说就不好，一正下机的机器都是套用。所以封机器的几率很高而且出问题的几率也很高，代理商们需要谨慎！

郭老师 · 发表于 2014-5-28 08:53:35

按《银行卡收单业务管理办法》，自然人可以凭身份证和个人同名借记卡开展收单业务，我认为一证办理POS机不是非法的。

huitailang · 发表于 2014-5-27 20:15:46

像是盒子支付，只需银行卡和身份证，一直就是违规吗？还一直做宣传

kongzhe · 发表于 2014-5-27 16:42:32

办理POS机没有营业执照是根本不允许办理的，而且现在政策没下来，正是监管严的时候，不按规矩办理时属于违法的。不用身份证可以办理手机刷卡器（非收单业务），而若是办理具有收单业务是需要身份证和营业执照的，要不然这个市场真就乱了。

zhaohui_ · 发表于 2014-5-27 10:08:54

呵呵呵

请教大家个第三方支付的问题，只用身份证和银行办的POS，是不是都是违规的？

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