第三方支付业务还能采取哪些防止套现行为的具体规则？

花儿朵朵红 · 发表于 2012-12-10 19:11:40

在国外，信用卡套现是不需要严格管理的，只要持卡人正常还款就行了，银行发放信用卡，实际上是信用贷款的一种，为什么要这么严厉地打击持卡人呢？要不就别发信用卡。
发了信用卡，让第三方支付承担监管套现的责任，有点没意思。

江湖萧郎 · 发表于 2012-12-10 18:59:27

1、接各种黑名单，如银联的，人行的，各家支付机构的；
2、交易金额及交易笔数监测，限制为主，监测为辅；
3、交易行为监测，防止团伙性的，方式有多重，如商户注册来源？使用地址？移机？集中使用？银行卡监测？
4、常规巡检抽查，钓鱼测试；
5、商户异常交易判断

等等很多

ljyanhong · 发表于 2012-12-10 14:05:18

套现行为难认定，预防套现难，有利益驱使，违法成本太低

疯子凯 · 发表于 2012-12-10 13:24:22

这些防止了大规模的

hzxdzkj · 发表于 2012-12-10 10:45:48

这个问题好，有了解的人可以评论一下。期待！

Cheney · 发表于 2012-12-10 10:21:44

PCI-DSS认证，是VISA和Master Card共同设立的、旨在严格控制数据存储以保障银行卡用户在线交易安全的支付卡行业的数据安全标准，它不仅是全球信用卡支付必须的认证标准，也为各机构提供了一个最高级别的保障敏感信息安全性的产业工具和方法的通用集合。

这个认证貌似是对信用卡套现有管理作用的吧。

第三方支付业务还能采取哪些防止套现行为的具体规则？

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