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资料
| 文件格式: |
pdf |
| 文件页数: |
5 |
| 文件语言: |
中文 |
| 文件原作者: |
中国人民银行上海总部 范如倩，石玉洲，叶青 |
| 成文时间: |
2008-02-17 |
| 摘要或目录: |
摘要：随着电子商务的发展，第三方支付业务规模越来越大，在带给人们便捷支付途径的同时也带来了一些问题。本文从反洗钱的角度对第三方支付业务存在的风险点进行了分析，并试图在此基础上给出相应的监管
建议。 |
| 文件截图: |
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隐蔽的资金转移渠道
当第三方支付企业参与到结算业务中
时，原本银行了如指掌的交易过程被割裂为两个看起
来毫无联系的交易。事实上这两个交易可以发生在同
一银行系统或跨银行系统，即便发生在同行系统，银
行也无法确定这两项交易的因果关系。从这个意义上
讲，第三方支付企业利用其在银行开立的账户屏蔽了
银行对资金流向的识别。 |
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发表于 2011-6-20 16:09:34
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