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标题: 互联网支付机构针对商户风险控制的若干问题 [打印本页]

作者: czh105142019 时间: 2013-2-20 18:28
标题: 互联网支付机构针对商户风险控制的若干问题
互联网支付机构在开展互联网支付业务，对于商户入网及日常风险监管是：
1、如何划分客户风险等级（风险指违法风险）？不同等级限制措施有何不同？
2、具体如何监测客户风险行为？措施？或检测指标？
3、商户接入需要审查哪些资质与身份证明文件？常见特殊行业的特殊证照有哪些？具体流程？（网关支付需求的商户/一般代收代付需求的商户）
4、风险信息共享系统的查询路径，风险内容涉及恐怖融资、洗钱、征信、违规通报之类的？

望各家互联网支付企业的兄弟姐妹多多分享！

作者: elecsys 时间: 2013-2-21 11:19
学习了！

作者: czh105142019 时间: 2013-2-21 13:47
{:soso_e105:}没人愿意回答吗？

作者: czh105142019 时间: 2013-2-25 10:08
还是无人回答！！{:soso_e136:}

作者: oba123 时间: 2013-2-25 10:59
太深刻了问题

作者: kaikle 时间: 2013-2-26 11:21
可以拆成每个问题2个贝壳

作者: Black_Blue 时间: 2013-2-27 20:39
学习一下懂了好多呀

作者: Black_Blue 时间: 2013-2-27 20:49
学习一下懂了好多呀

作者: double0510 时间: 2013-2-28 09:28
学习了顶

作者: double0510 时间: 2013-2-28 10:27
分3个等级高中低。高等级的：一般就是有不良记录的  不符合规定的  有违法行为的  短期有大量金额交易且短期又销户的
                           低等级的：一般就是符合规定的账户的实名制  客户身份的核查  款项的出入符合客户经营范围的
                           中等级的：综合高低等级的其他的

作者: marsliu072 时间: 2013-2-28 12:08
根据商户注册资金、经营商品、时间、地点、历史数据、现场核查、口碑等等，对商户进行分级管理，在接入后根据商户的交易情况、违规、退单、投诉、安全事件等运营情况进行动态评分、动态调整分级管理，限定商户准入、处罚、退出机制。

作者: minbug 时间: 2013-3-13 08:55
学习中.

作者: minbug 时间: 2013-3-13 08:56
学习中.

作者: minbug 时间: 2013-3-13 08:59
学习中.

作者: 小范大人V5霸气 时间: 2013-3-13 12:01
学习了

作者: minbug 时间: 2013-3-14 08:56
楼上的问题问得好,学习中.

作者: minbug 时间: 2013-3-15 09:16
我也很想知道.

作者: franksfong 时间: 2013-3-15 11:33
其实现在这类问题每家机构处理的时候都不太会一样的，只是都遵循一个前提，政策合规，同时保证自己开展的业务尽量少出问题，即使出了问题有办法补救，其他的，就是不同机构对不同业务的理解了

作者: actuary 时间: 2013-3-16 21:00
1、如何划分客户风险等级（风险指违法风险）？不同等级限制措施有何不同？
每个运营商都有一套风险控制系统，风险等级一般分为高级中级低级
2、具体如何监测客户风险行为？措施？或检测指标？
第三方支付系统本身就有单独的风控系统，以及风控指标，比如某商户当天消费额徒增，某张卡在一个商户单笔消费间隔时间过短，某卡多次在一个商户刷大金额或者多张卡频繁在某商户大额刷卡，都有可能符合某条风控规则，被系统风控甚至是被风控检测人员警告等多种操作。
3、商户接入需要审查哪些资质与身份证明文件？常见特殊行业的特殊证照有哪些？具体流程？（网关支付需求的商户/一般代收代付需求的商户）
这个一般可以根据银联商户入网资质审核进行要求，外加运营商的个性化要求。
4、风险信息共享系统的查询路径，风险内容涉及恐怖融资、洗钱、征信、违规通报之类的？
非法套现反洗钱虚假商户欺诈等等都属于风控范畴，第三方运营机构可以根据实际情况，对违规商户进行警告、暂停、冻结、甚至是永久停用。同时对严重违规商户，会上报人行，作为不诚信商户提交人行备案。

作者: zero959 时间: 2013-3-18 12:26
学习下

作者: kutin 时间: 2013-3-21 14:59
学习下

作者: globebil收款l 时间: 2013-7-26 15:18
太复杂了~~一口气问下来够写篇论文了，简单处理就是：
一：与第三方风控商合作
二：内部风控人员人工审查

作者: 遥望卡梅拉 时间: 2013-9-6 08:52
问题确实有点大。

作者: wkonline94o 时间: 2013-9-6 15:25
看看有哪些风险吧！比如套现、洗钱、虚假交易等等

作者: chloe_1123 时间: 2018-11-20 09:31

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