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标题: 请问如何审查可以知道第三方支付机构的内控好坏？ [打印本页]

作者: liangxt 时间: 2012-12-13 09:13
标题: 请问如何审查可以知道第三方支付机构的内控好坏？
对第三方支付机构哪些内容进行检查可以知道其内部控制的好坏？
如：部门流程？岗位架构？部门制度？档案管理？职责分离？风险评估（哪些评估标准）？

作者: 花儿朵朵红 时间: 2012-12-13 20:23
我重点是看职责是否分离，档案是否真实。

作者: 蜡相 时间: 2012-12-14 17:24
需要指点~~！等待

学习

作者: zhoujunhncs 时间: 2012-12-16 19:01
内控的好坏，可以从以下几个方面评估：内部职能框架、管理制度及操作流程、内部监督及制度执行、合规经营程度、风险管理体系。内控，解释就是内部控制，其目的在于合规经营、风险防范和管理效果。这方面，有兴趣的话，可以继续沟通一下。

作者: wqywqywqy 时间: 2012-12-16 22:48
不清楚

作者: liangxt 时间: 2012-12-17 08:52

zhoujunhncs 发表于 2012-12-16 19:01
内控的好坏，可以从以下几个方面评估：内部职能框架、管理制度及操作流程、内部监督及制度执行、合规经营程 ...

内部监督和风险管理体系能具体些吗

作者: yiriya 时间: 2012-12-17 16:38
最主要还是看风控和法务，提供该公司流程

作者: lingwangok 时间: 2012-12-17 17:42
学习

作者: bomber_001 时间: 2012-12-20 21:55
我们主要从申请材料观察企业的内控及风控能力及现状！

作者: lejiankun 时间: 2012-12-21 11:58
业务流程、业务合规性

作者: ljyanhong 时间: 2012-12-25 08:53
需要指点

作者: ceshi333 时间: 2012-12-25 11:56
公司框架、风险管理体系（除内审风控外，还要包含产品开发及业务管理，很多支付公司未把产品开发纳入风险管理）；至于法务，完全是事后的事情了，还没有一家支付公司现在把法务放在前面。

作者: wqywqywqy 时间: 2012-12-27 00:30
111111111111111

作者: 冰守护 时间: 2012-12-27 11:14
看看流程的可追溯性

作者: Es_tevi 时间: 2012-12-27 14:44
需要指点~~！等待学习

作者: Es_tevi 时间: 2012-12-29 11:04
需要指点~~！等待学习

作者: allen1234best 时间: 2013-1-6 08:43
可以参考coso框架来进行内控审查或者建设

作者: Anson 时间: 2013-1-6 14:12
了解是否有技术支持，客服支持，业务部门，财务部门，资金管理部分，风险控制部门和结算部门
各部门是否具备相关的流程制定和文档，是否有历史的流程文档有迹可查，相应的文档和数据资料是否有管理制度。风险规控有哪些，是否有反洗钱等相关制度等等。

作者: franky1981 时间: 2013-1-6 16:32
主要还是提供资料的真实性

作者: sun 时间: 2013-1-6 17:42

zhoujunhncs 发表于 2012-12-16 19:01
内控的好坏，可以从以下几个方面评估：内部职能框架、管理制度及操作流程、内部监督及制度执行、合规经营程 ...

每个环节都很重要，要细化才能知道。

作者: sun 时间: 2013-1-6 17:42
看制度和职责、流程几个比较重要。

作者: 网银之星 时间: 2013-1-7 08:56
学习。。。

作者: 网银之星 时间: 2013-1-7 10:19
呵呵呵...

作者: 网银之星 时间: 2013-1-9 13:06

作者: 网银之星 时间: 2013-1-11 08:30
关注，学习

作者: waner_tt 时间: 2013-1-15 15:15
学习学习

作者: liangxt 时间: 2013-1-16 15:10

szares 发表于 2013-1-15 16:32
至少要用明招和暗招，呵呵。。。

名招是什么？暗招又是什么呢？

作者: w168 时间: 2013-1-21 14:18
简单啊，去要个文件

作者: liangxt 时间: 2013-1-22 08:55

w168 发表于 2013-1-21 14:18
简单啊，去要个文件

文件？什么文件？

作者: sky320 时间: 2013-1-25 13:48
内控制度、员工风控意识、备付金存管制度等

作者: ljyanhong 时间: 2013-1-30 08:51
这个很重要

作者: zxt630 时间: 2013-2-17 11:20
我们按银行的标准提报人行的，人行都不满意，不知道他们想要什么样的。

作者: 无脚鸟 时间: 2013-2-17 15:01
学习中可否详细讲讲

作者: furada 时间: 2013-2-18 11:36

部门制度、部门架构这些都好说，我认为部门流程、档案管理的程度能明显体现一个公司内控的真实情况。比如部门流程的工作单、流转批审的情况，这些即使有制度却不落实的话有跟没有差不多。档案管理也能体现工作的连续性，有据可查。现在三方机构的人员流动性都比较大，而且在职的也是一人负责多项事宜。一旦这个人离岗，很多事情无法继续也是有可能的。档案管理的程度也很重要。

作者: wang123a 时间: 2013-2-20 09:23

谢谢学习了

作者: oba123 时间: 2013-2-25 11:04
{:soso_e179:}

作者: zwwang 时间: 2014-1-24 08:54

lejiankun 发表于 2012-12-21 11:58
业务流程、业务合规性

lele？

作者: 超级马里奥 时间: 2014-2-12 14:37
档案管理-商户资料、服务协议等资料是否符合要求，以及审核流转说明。
另外看一下公司架构，看看是否具备明确的前中后台部门及明晰的部门职责。

作者: 暮云飘雨 时间: 2014-5-8 02:43
学习学习

作者: 暮云飘雨 时间: 2014-5-10 11:29
学习了

作者: 暮云飘雨 时间: 2014-5-17 11:12
学习学习

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