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标题: 网络赌博借助第三方支付进行赌资收拢转移泛滥！ [打印本页]

作者: qaz123 时间: 2014-11-17 14:23
标题: 网络赌博借助第三方支付进行赌资收拢转移泛滥！
各位支付行业的专家精英也许对于网络赌博是陌生的，可是对于很多人来说，它却是一个如影随形的魔鬼，不停地吞噬着很多人的灵魂！
随着网络的普及，尤其是在线支付（也就是第三方支付行业）的蓬勃发展，为无线资金转移提供了便利，境外赌博网站便前赴后继的将魔爪伸向国内。为了躲避公安部门的打击，他们普遍把服务器架设在境外，主要犯罪分子也都在境外，缺乏监管和有力度的整治，在暴利的驱使下网络赌博问题愈演愈烈，每年流失到境外的资金超过1000亿，由此导致的抢劫盗窃腐败等违法犯罪层出不穷，可以说一人沾网赌（24小时只要有网络便可以赌，家人难以控制，自身也难以戒除），全家遭殃!严重影响了社会的安定与和谐，也给国家的金融构成巨大隐患！参与网络赌博的都是一些具有一定知识水平的人，其中不乏企事业单位人员，这类人办理信用卡，贷款容易，额度高！赌到后期无不留下一堆卡债，贷款！无力还债！
也许大家会问，打击违法犯罪的主体应该是公安机关，我为什么要到支付产业网来发帖呼吁呢？那是因为对于网络赌博问题真的需要也是最重要的一方网络支付行业的参与，赌博网站的服务器，主要人员在境外赌博合法国家（不能彻底关掉网站，抓不到主要犯罪人员），这就是近年来破获了大量网络赌博案件，可是网络赌博问题没有缓解反而愈演愈烈的原因，而仅此破获一件案子都需跨区域历时最短几个月，耗费大量的人力物力！而唯有赌资收拢转移环节最容易控制，真的毫不夸张的说一旦掌握了第三方支付就等于掌握了网络赌博的命门，控制住了整个资金链。央行出台的第三方支付行业最重要法规《非金融机构支付服务管理办法》也严格规定了严禁为赌博提供支付服务的内容，最高检、最高法《关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》中也有为赌博网站提供资金支付结算服务，收取服务费数额在1万元以上或者帮助收取赌资20万元以上的；属于开设赌场罪的共同犯罪，依照刑法第三百零三条第二款的规定处罚的内容。可是现实就是赌博网站都是利用一个正规网站与第三方签约，然后嫁接在赌博网站，在赌博网站转移赌资时便自动生成该购物网站的交易订单，的确犯罪分子狡猾是原因，可是当有人向第三方支付举报时，推诿拖延不处理是为什么？当整个行业都是这样（90%的赌博网站超过200家都是通过第三方支付进行资金转移的，而这些第三方支付中却很少有支付宝与财付通的身影，这又说明了什么？）我们不禁要问，支付机构的风控在做什么？他们就真的不知道？如果起先真不知道也可以理解，可为什么举报后一个任何人登录赌博网站进入存入赌资页面都可以看到的第三方支付的付款信息的事实，而第三方支付机构却看不到或拖延几天，等待赌博网站把资金都转移了才发现？
根据我国现行法律法规以及与商户签订的服务协议，都含有发现不法商户利用第三方支付进行赌博活动时冻结账户，终止服务的条款！在这里呼吁监管机构央行和中国支付清算协会能够重视这一问题，明确支付机构对于发现或有举报不法商户利用第三方支付进行赌资转移的处理时限（最好在24小时内，少给赌博网站留更换备用支付端口时间，太慢就不会有支付端口空档期就起不到打击作用）与收到举报后不处理的处罚措施，促使行业建立对于处理网络赌博问题的警惕重视心理！支付企业在赚钱的同时更应该重视社会公德与法律。支付机构在核查时，建议采用由赌博网站为切入口，进入赌博网站按流程进入付款界面，根据生成的订单号查找背后隐藏商户（赌博网站都是利用一个正规网站与第三方签约，然后嫁接在赌博网站，在赌博网站转移赌资时便自动生成该购物网站的交易订单）。一旦第三方支付行业建立了对于被网络赌博冒用进行赌资收拢转移问题的重视与快速处理机制，假以时日，在赌资收拢转移渠道不畅，账户被冻结，资金受损的双重打击下，必能使网络赌博问题大幅缓解，挽救无数人和他们家庭的厄运，而第三方支付行业也将以良好的形象持续健康发展！
本人新浪微博帐号@小兵反赌，感谢大家的关注，也期待与大家的沟通交流！

作者: 达文西 时间: 2014-11-18 09:03
有证据的话直接去央行举报不就完了吗？没证据光呼吁没人搭理你

作者: 花花世界 时间: 2014-11-18 11:27
这是表扬支付宝和财付通的么

作者: dolyxu 时间: 2014-11-25 13:03
不知道该如何说。可能太难混吧。

作者: xiao7712 时间: 2015-1-12 17:10
这是表扬支付宝和财付通的么

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