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宜都警方发现5家持牌支付机构违法,有的与第四方共谋

2020-11-26 09:10 | 来自: 楚天都市报

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捷软世纪反洗钱

  2020年6月9日,宜都市公安局组织50余名民警兵分7路,分赴安溪、徐州、北京、广州、上海、郑州、厦门等地,成功抓获22名犯罪嫌疑人,打掉“沐融”“helloepay”“迈虎”等非法第四方支付平台,扣押、冻结资金近3500万元。

  目前,案件即将进入移送起诉阶段。

  沦陷的第三方支付机构

  要想实现大量的非法资金洗白目的,第三方支付机构是首选之道。

  据了解,我国现有持牌的合法第三方支付机构有200多家。

  所谓的第四方支付平台,正是通过在第三方支付机构开设商户号等手段,将非法资金导进“水库”,然后通过“水库”分流出去,最后再汇聚到某个合法账户,最终实现资金的合法化。

  为什么持牌的第三方支付机构会为洗钱大开方便之门呢?宜都市公安局经侦大队长许青山以广东一家第三方支付机构为例进行了剖析。

  首先是机构业务员受业绩压力的驱使,在开通商户号的过程中,放松审核条件,为第四方支付平台提供方便。

  此外,大量的资金流水也会带来不菲的提成收入,让业务员敢于去冒险。在这起案件中,一家第三方支付机构向第四方支付平台提供的100万元以上流水的账号,超过3700个。

  更为严重的是,有的第三方支付机构受巨额利益的诱惑,干脆与第四方支付平台非法勾结,提供假账户、伪造虚假交易,直接参与洗钱。

  在案件的侦办过程中,宜都警方发现有5家持牌第三方支付机构存在违法违规的情况。有的是与第四方支付平台直接共谋犯罪,有的是在管理中存在普遍性漏洞,为洗钱提供了方便。

  利令智昏的行业精英

  从上述案情细节中可以看出,在电诈洗钱链条上的从业人员,许多都是来自互联网和金融行业的精英。他们的高智商和违法过程中的高回报,让他们特别难以对付。

  许青山透露,这些犯罪嫌疑人之间相互联系,都是通过翻墙软件使用境外通信工具,躲避警方的监管和查验。他们在电脑上互传文件,通常使用“阅后即焚”软件,及时清除痕迹。

  要想对这些家伙实行人赃俱获,需要极其周密的部署。这次的收网行动,宜都市公安局副局长刘军洲牵头,花了近一周时间制订精确的抓捕方案,7路同步展开闪电行动,总算起获了许多关键的电子证据。

  宜都市公安局副局长刘军洲告诉记者,光是通过专业机构对这些电子证据进行查验和鉴定,就要花费约80万元。

  据办案民警介绍,这个犯罪链条的各个关键环节,都有人24小时值守,并且还有“应急预案”。如果哪个环节超过规定的时间没有回复,那下一个环节会迅速销毁证据。

  专案组相信,目前斩获的这些涉案平台,仍只是洗钱链条上的冰山一角。参战民警认为,只有持续推进“断卡行动”,加强互联网金融市场的管理,才有望彻底斩断这条黑金链条。

  本文节选自《楚天都市报》,记者 刘俊华 通讯员 汪勇 陈娅君 马云皎

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