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代理商疯狂洗钱被判!露出银盈通千万元罚单背后的冰山一角

2020-10-22 11:50 | 来自: 支付产业网

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捷软世纪反洗钱

  安徽池州法院近日披露一起刑事判决,多名“帮人取钱”的人被定罪,事涉持证支付机构银盈通。

  2018年初,王东荣以其哥哥的名义注册了江苏汇联数据处理股份有限公司,并成了银盈通支付有限公司的代理商。当年底,经王东荣介绍,戴景聪利用永春宏华贸易有限公司、永春加福贸易有限公司等永春系列公司成为了银盈通支付有限公司的商户,帮助他人转移赃款。

  准备工作一切就绪后,大戏开始。

  次年3月,他人冒充池州建设投资集团唐经理,先后两次以退还保证金、已转款到唐经理个人账户需退款为由,骗取财务人员张某先后两次汇款,合计263.5万元。

  赃款很快就被转至永春宏华贸易有限公司账户,戴景聪将账户内的钱又转账至汇联公司的银盈通支付账户后,于当日分别转账到其他个人银行卡并取出现金。

  同月,他人以需退还合同保证金为由,骗取江阴市优悠餐饮公司会计郭某汇款85.7万元。

  同样的操作手法,赃款当日即被转账至永春加福贸易有限公司账户,戴景聪又将钱款转账至汇联公司的银盈通支付账户后,分别转账给其他个人银行卡并取出现金。

  这一系列的“骚操作”到底是怎么做到的?

  王东荣供述,在和戴景聪谈好每笔“代付”资金的1%作为手续费后,他联系了银盈通支付公司,成为其代理商。

  随后按照银盈通提出的要求,戴景聪提供了“永春宏华贸易有限公司”等七八个公司的相关材料,成为了银盈通的商户,他就是通过这些公司往银盈通转账,然后这些资金就会到了王东荣的汇联公司。

  而银盈通会在汇联公司为戴景聪开设一个商户管理后台,这样戴景聪就可以把他从永春公司转入银盈通的钱进行管理分配,可以分配到很多个银行卡上去取现。

  王东荣问过戴景聪他需要“代付”的资金是什么钱,他说是一些赌博的钱,这些资金直接拿出去不合法,需要“洗”(就是走账,把钱多转几次)一下,把这些赌博的钱变成合法的钱。

  戴景聪每走一笔钱,系统后台就会扣下相应的手续费给王东荣,王东荣只要自己登录后台操作一下“提现”,就可以将所得的手续费取出来。

  戴景聪称,当他接到“帮人取钱”的业务后,建议对方通过代付(第三方支付)的方法来操作,就好比公司给员工发工资,可以批量操作,一个公司可以给许多员工转账,这样对方转给他的钱就能分到好多人头上帮其取现,就能提高每天的取现量。

  今年1月份,中国人民银行营业管理部开出罚单,银盈通因多项违规,被没收违法所得606.934322万元,并处罚款911.827972万元,罚没合计1518.762294万元。同时,两名相关负责人也被问责。

  本案中,参与“帮人取钱”的一众被告,均获刑三年以上并处罚金。

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