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深扒爱贝:得知消息还升级犯罪手法 被抓高管:十分悔恨

2020-1-8 08:16 | 来自: 中国警察网

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捷软世纪反洗钱

  8月,辽宁大连警方打掉深圳爱贝信息技术有限公司非法网络支付平台,涉案金额达92亿元。

  近年来,网络黑灰产业借助非法网络支付,在资金结算环节试图逃避监管。公安机关始终对非法网络支付犯罪保持高压态势,同时联手中国人民银行、银联、网联以及第三方支付机构等,形成强大的监管合力,接连破获了一批非法网络支付案件,共同筑起了经济安全有序运行的强有力屏障。

  逃避监管、黑产帮凶、挪用资金

  劣迹斑斑的非法网络支付平台

  聚合支付是指不经手资金,不进行结算,仅提供支付结算技术的服务。线下商店中,扫一个二维码可以完成微信、支付宝等不同平台的支付,就是聚合支付常见的例子。

  作为较早从事聚合支付的公司,深圳爱贝公司在行业内有着较高名气,但却打着聚合支付的旗号,在没有取得支付牌照的情况下进行非法资金结算业务。

  虽然同样依靠第三方支付机构,但与聚合支付不同的是,深圳爱贝公司先把钱收到手,扣完佣金后,再转给实际收款的商家,在这过程之中形成了自己的“资金池”。

  按照相关法律法规规定,从事资金支付结算业务必须取得由中国人民银行颁发的支付牌照。

  中国银联股份有限公司风险控制部高级主管王宇认为,支付牌照不仅仅是一张牌照,它意味着接受监管、提供备付金、核查下游商户等全方位的风险防控制度。在没有支付牌照的情况下从事资金结算业务,行为本身已经违法,也将会导致一系列资金安全风险。

  为了逃避监管,深圳爱贝公司还注册了30家空壳公司,利用虚假业务向微信、支付宝等第三方支付申请支付接口,并通过资金层层流转,掩盖真实交易。

  在案件侦办过程中,民警发现了这样的现象:用户在色情、赌博等非法平台充值,而资金却进到科技公司的账户。

  大连市公安局沙河口分局经侦大队副大队长范延群介绍,这些科技公司,就是深圳爱贝公司精心设计的空壳公司。用空壳公司作掩护,深圳爱贝公司为上游违法犯罪提供支付渠道,并从中获取高额手续费。

  在帮助非法平台收取赃款的同时,深圳爱贝公司还以聚合支付的名义为部分企业提供资金结算服务,其中沉淀的庞大“资金池”被公司挪用。截至破案时,尚有数千万元资金漏洞无法填补。

  而这类非法网络支付平台结算周期长,一些受害企业至破案时仍被深圳爱贝公司蒙在鼓里。

  某游戏公司负责人肖先生对记者说:“这起案件让我深受触动,企业始终要有风险意识、合规意识。我们会在今后的经营中加强风险排查。”

  受害企业中有相当比例是游戏类企业,由于竞争激烈,生存周期短,部分游戏企业在没有完全取得相关资质的情况下,选择了与深圳爱贝公司合作,利用爱贝的空壳公司进行收款。

  中国人民银行大连市中心支行会计财务处处长朱焱提醒,要提高对非法网络支付平台的辨别能力和应对措施,认识危害,抵住诱惑。

  早在2017年,中国人民银行已经发出相关通知,对聚合支付加强监管。得知消息的深圳爱贝公司,不仅没有及时整改,反而升级犯罪手法,通过更复杂的资金流转来掩盖犯罪行为。

  作为一家有影响力的科技企业,深圳爱贝公司原本可以通过正常的业务营利,却在非法网络支付的路上越陷越深。

  犯罪嫌疑人、深圳爱贝公司高管秦某在说起公司内部的决策时,十分悔恨,他希望通过媒体报道,将爱贝公司的这起案件变成规范行业运行的契机。

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