中国支付网

 找回密码
 立即注册

点击这里可以发送分享哦!

中国支付网 首页 资讯 查看内容

透明经营!央行将从支付机构的系统中提取13大类数据

2019-6-18 07:59 | 来自: 中国支付网

分享到: 微信 更多

  央行条法司上周五发出一则征求意见稿,拟推行《支付结算合规监管数据接口规范》。

  《规范》中提到,此举是为了推进监管职能转变,强化事中风险监测,逐步减少现场检查频次,切实降低对企业经营不必要的影响,在保证监管效能的同时,最大限度激发市场活力。

  《规范》的附件详细列举了监管最重视的13大类业务数据。这13类分别是:特约商户身份信息记录表、检查期内银行卡线下收单业务特约商户交易流水表、检查期内线下扫码支付业务特约商户交易流水表、检查期内网络支付业务(不含线下扫码支付)特约商户交易流水表、检查期内预付卡业务特约商户交易流水表、客户备付金性质账户表、客户备付金性质账户流水表、收单类业务账户资金流水表、外包服务机构身份信息记录表、检查期内银行卡线下收单业务特约商户交易流水汇总表、检查期内线下扫码支付业务特约商户交易流水汇总表、检查期内网络支付业务(不含线下扫码支付)特约商户交易流水汇总表、检查期内预付卡业务特约商户交易流水汇总表。

  分析人士向中国支付网表示,这13类业务数据表的提交使得支付机构的经营完全向监管透明,几乎完全覆盖了支付机构的所有经营信息。

  中国支付网看到,《规范》中对每一张表的具体数据字段都做了明确规定,且均为必填字段。经粗略统计,本次涉及到的字段约170多项。

  上述人士称,透明化经营将会让违法违规经营的银行和支付机构无所遁形,监管部门很容易从如此庞大的数据量进行交叉分析,如有机构违规经营,可能还会“拔出萝卜带出泥”。

  《规范》指定了央行上海总部负责统筹支付领域非现场监管有关事宜,人民银行各分支行应根据接口规范,充分利用各方监管数据资源,推进合规监管,完善违规监测模型。

  除此外,还要求银联、网联等为银行、支付机构提供支付清算服务的机构,应建立健全风险监测系统,并参照本接口规范配合人民银行分支行做好非现场监管工作。

  这一次全方位、立体化、全透明的监管动作,进一步压缩了“黄、赌、骗”等违法商户的支付结算空间,也会让支付机构在拓展商户时更加审慎和注重合规。

  《规范》明确了该项工作的时间节点,即今年的10月31日,也就是“双十一”之前。如被查单位不及时、准确提供符合接口规范要求的数据信息,或以其他理由拒绝或阻碍检查监督的,可视情节严重程度,按照《中华人民共和国商业银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)等相关规定予以处理。

  最近刷脸支付好像突然火了起来,我们特意建立了“支付装备群”,来专题讨论刷脸支付、扫码设备、POS刷卡等话题,群号:712044283,欢迎加入。

  官方超级QQ群:62539905

  (两千人实名交流交友群)

  支付圈商务合作交流群:678359185

  (2000人的超级活跃群)

  支付求职招聘专门群:694742827

  (内有大量HR和猎头)


评论 0 | 关注 0 |  0 |  收藏  | 22365

最新评论