手机客户端每周精选

中国支付网

 找回密码
 注册成为中国支付网会员

QQ登录

只需一步,快速开始

新浪微博登陆

只需一步, 快速开始

点击这里可以发送分享哦!

中国支付网 首页 资讯 查看内容

山西阳泉已全部完成自查工作:暂未发现同无证支付机构合作行为

2018-1-10 08:59 | 来自: 阳泉日报

分享到: 微信 更多

  近年来,随着支付方式快速发展,支付市场的巨大潜力催生了众多无证经营支付业务的机构,这些机构打着“聚合”“四方”的旗号从事“二清”行为,由于此类“二清”机构直接开展商户资金结算,自行控制和支配相关资金,因此存在很大的支付风险隐患。

  日前,中国人民银行办公厅发布《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》,以持证机构(包括银行业金融机构和非银支付机构)为整治切入点,严查持证机构为无证机构提供支付服务行为,整肃行业乱象。

  什么是“二清”

  没有取得收单牌照的公司,在持牌收单机构下从事实际支付业务,即收单机构先清算这类公司,这些公司再清算给商户,因为包含两次清算,所以业内称之为“二清”,这些公司也被称为“二清公司”。

  “二清公司”手里掌握了一部分商户资源,由于无法直接开展收单业务,往往谋求与有牌照的收单机构合作,而持牌收单机构为减少发展商户成本、拓宽市场、提高交易量也愿意同这些“二清公司”合作。

  无证经营支付业务的危害

  如今,无证运营支付业务的平台机构日益增多,加剧支付市场风险,“二清”乱象屡禁难止,资金安全难受保障。无证经营支付业务机构存在截留、挪用商户资金的风险,容易发生卷款跑路或从事洗钱等违法行为,应予以坚决取缔。

  无证经营支付业务认定标准

  银行卡收单业务:以平台对接、大商户模式接入持证机构,留存商户结算资金,并自行开展商户资金结算或从事其他收单核心业务。

  网络支付业务:客户资金先划转至网络平台,再由网络平台结算给该平台二级商户;为客户开立的账户提供电子钱包等具有充值、消费、提现等支付功能。

  无证经营支付业务整治工作

  在市人民银行的督导下,截至去年底,辖区14家银行业金融机构和非银支付机构已全部完成自查工作,暂未发现同无证支付机构合作行为。下一步,人行将组织开展专项执法检查,推进对无证支付机构的摸排、核查、处置工作,欢迎社会各界向市人行邮箱 (yqrhzfjs@163.com) 来信举报我市无证支付机构线索。

  党的十九大报告要求健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。全国政协副主席、央行行长周小川撰文指出:“金融是特许经营行业,搞金融的都要持牌经营,所有金融业务都要纳入监管。”近来,随着“一行三会”众多监管文件下发,可预料2018年必将是取缔无证金融机构、处罚违规持牌机构的从严监管之年。当下,经营理财、基金、支付业务的平台繁多,希望投资者谨慎选择金融产品,重点关注发行机构是否合法合规、持有金融牌照。(


评论 0 | 关注 0 |  0 |  收藏  | 2381

最新评论