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盗刷新手法:骗领信用卡783张 获利高达1000余万元

2017-12-29 07:59 | 来自: 法制晚报

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  团伙非法获取他人身份信息,编造申请材料,半年间疯狂骗领信用卡783张。12月27日,法制晚报·看法新闻记者从北京丰台警方了解到,近日,丰台公安分局经侦大队经过缜密侦查,打掉一个特大信用卡诈骗团伙,抓获嫌疑人11名,起获了35部POS机、百余张身份证、银行卡等涉案工具。初步核查,涉案金额1000余万元。

  申请人面签露马脚

  法制晚报·看法新闻记者了解到,12月6日,某银行反欺诈中心工作人员带着60余份资料来到丰台公安分局经侦大队报警称,有多名女子提交虚假信息骗领信用卡。

  

  警方供图

  据银行工作人员介绍,根据信用卡审批流程,申请人除了网上提交身份证明、单位信息等电子资料外,银行工作人员要上门核对提交资料真实性,初次申领、激活高等级信用卡要求申请人到银行当面核对信息,包括现场拍照等,也就是所谓的面签。

  在近期的一次面签中,银行工作人员发现其中一位自称王某的申请人长相明显与身份证件上的人不符。通过进一步梳理,陆续发现了异常申请60余份。

  接报后,经侦大队侦查员立即展开了调查。

  侦查员以卡找人 锁定诈骗团伙

  由于信息是虚假的,按照申请材料上的信息进行调查无疑是徒劳的,反复约见冒领人又容易惊动。经与银行协商,由银行批准这张信用卡,按照正常程序通过邮政渠道寄出,在冒领人领取时控制嫌疑人,最终“以卡找人”。

  

  警方供图

  确定邮局投递点后,侦查员在邮局布控蹲守。12月11日,冒用王某身份信息申请信用卡的嫌疑人出现在丰台某邮政投递点,蹲守侦查员立即上前亮明身份,将这位神秘的申请人抓获,一同抓获的还有和王某同行的一名男子。

  经核实,申卡人王某的真实身份是孙某,和她一起的男子是高某。两人当场供认了冒充他人身份申请信用卡,实施信用卡诈骗的事实,这个高某就是团伙的组织者。

  

  警方供图

  随后,2名嫌疑人带侦查员前往丰台某写字楼的办公地点,将团伙成员赵某、刘某等其余9人抓获。在现场,侦查员查获了大量的银行卡以及刷卡POS机等物证。经近9个小时的梳理统计才将物证逐一梳理登记完毕,包括信用卡783张、101部手机、35部POS机以及电脑、账目本册3本、文件资料4册。

  面对大量的物证,高某等11名嫌疑人先后供述了犯罪事实。

  编造申请材料疯狂作案

  法制晚报·看法新闻记者了解到,2016年3月左右,嫌疑人高某和王某合伙开办了所谓的投资公司,在丰台不同地点先后承租了4处办公场所,招募了孙某等9名女员工。通过网络非法获取到身份信息后,按照身份信息上的年龄、照片信息分发给年龄、长相相似的员工,指使这些女员工编造学历、单位等信息向各个银行提交申请,骗领信用卡。遇到银行上门见面核对信息的情况,甚至提前伪造不同名目的公司工牌,信用卡一旦申领成功,就利用POS机后进行贷款套现。

  

  警方供图

  至被抓获,这个团伙已从不同银行骗领到700余张信用卡,几个人冒充几百个不同身份、上百个手机号码。

  为了不混淆,嫌疑人在作案用的101部手机、700余张信用卡的背面都贴上了标签,上面写着号码,对应申领银行、冒充人员的姓名等信息,以防银行来电核对。

  

  警方供图

  初步统计,该团伙骗领信用卡盗刷1000余万元。

  目前,嫌疑人高某、孙某、赵某、刘某等11名嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗已被丰台公安分局刑事拘留,一个特大信用卡诈骗团伙被打掉,案件正在进一步审理中。

  据办理案件的经侦大队侦查员于警官介绍,这个信用卡团伙分工明确,熟悉信用卡审批流程,对应银行审核编造信息,一般情况下不易被发现。也提醒各金融单位,在信用卡审核中要严格按照申领程序仔细核对信息,如果冒用信息时及时报警。

  法制晚报·看法新闻 记者 张丽





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引用 ljyanhong 2017-12-29 10:00
审批流程

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